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【判断题】
为了检验某一钢质零部件表面是否有细小裂纹,通常可采用超声波探伤法检查
A.
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B.
错误
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参考答案:
举一反三
农商银行要赋予()充足的资源和授权,在组织架构、管理流程等方面确保其工作履职的独立性,保证其能够及时获得洗钱风险管理所需的数据和信息,满足履行洗钱风险管理职责的需要。(利辛农商银行张荣荣)
A.
反洗钱管理部门
B.
业务条线部门
C.
审计部门
D.
洗钱风险管理人员
对于印章的保管和使用以下()是错误的?。(黟县农商银行徐春娟)
A.
私自制作
B.
扫描印模
C.
私自刻制
D.
保存印章
匹配性原则是指反洗钱资源投入应与()等因素相适应,并根据情况变化及时调整。(利辛农商银行张荣荣)
A.
洗钱风险状况
B.
管理模式
C.
业务规模
D.
产品复杂程度
柜面办理凭证互转时应该审核哪些要素()。(宿松农商银行沈超琼)
A.
开户证实书是否真实,存款人与本行是否存在真实的存款关系,核验证实书加盖的印鉴与预留印鉴是否一致
B.
经过审核,发现开户证实书所载事项与账户记载不符的,不得开具单位定期存单
C.
提交的单位定期存单是否为本行签发,内容是否属实,状态是否正常,是否被质押,若为质押,提交的借款人到期还清贷款或提前清偿的证明是否真实合法
D.
审核客户提交的需更换凭证是否为我行签发,是否真实有效,通过联网核查系统审核身份信息的真实性有效性
《安徽省农村商业银行系统在线交易风险预警系统管理办法(试行)》规定,系统设置4个岗位()。(宿州农商银行张扬)
A.
预警管理岗
B.
核查处置岗
C.
整改落实岗
D.
系统维护岗
司法及有权机关的以下哪些业务管理要求需遵照相关制度执行。(亳州药都农商银行张璐)
A.
查询
B.
冻结
C.
扣划
D.
存款资信证明
业务公章用于加盖对外办理的资信证明、()、()、对账单(或证明)、()有权机关查询、冻结、扣划存款通知书回执及其他业务中涉及的重要单据和凭证上。(宿州农商银行张扬)
A.
询证函
B.
存款证明
C.
止付通知
D.
票据
单位定期存款部分赎回后,给客户换发新的存款证实书,但客户存款的()和()均不改变。(泗县农商银行梁姗姗)
A.
账号
B.
金额
C.
利息
D.
起息日
农商银行应根据实际情况,指定具体职能部门负责清算资金的管理,建立大额款项汇划()。(肥东农商银行应海霞)
A.
登记预约
B.
分级审批制度
C.
分级授权制度
D.
上报制度
事中控制包括()。(霍山农商银行刘绍伟)
A.
自我监督
B.
实时监控
C.
授权控制
D.
在线交易预警监控
在处理客户投诉时,适时更换接待人员,由高级主管出面处理的目的是()。(巢湖农商银行孔令娟)
A.
客户有受重视的感觉
B.
让客户能尽快冷静
C.
稳定投诉处理人员的情绪
D.
以上三者都是
安徽农村商业银行系统指纹验证管理办法适用于()采用指纹验证的机构。(肥东农商银行应海霞)
A.
安徽省农村信用社联合社
B.
农商银行
C.
村镇银行
D.
农村合作银行
在对业务处理进行授权时,应在核实业务账务()和()前提下进行授权。(黟县农商银行徐春娟)
A.
合规性
B.
严谨性
C.
真实性
D.
审慎性
产品洗钱风险综合评估指标包括流动性,流动性是指该项产品进行支付结算和现金收付的便利性。其风险子项主要包括()。(利辛农商银行张荣荣)
A.
有固定期限,需到期办理的产品。
B.
无固定期限,但可以提前兑付支取或赎回的产品
C.
有固定期限,但可以提前兑付支取或赎回的产品。
D.
无固定期限的产品。
确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对()的分析过程。(徽州农商银行曹美玲)
A.
客户身份特征
B.
交易特征
C.
行为特征
D.
共同特征
对客户交回或办理业务中作废的纸质重要空白凭证,正确处理方式是()。(蒙城农商银行崔姝青)
A.
应当面剪角(自右侧中间沿45度向下剪角)
B.
加盖“作废”戳记作为当日相关传票附件
C.
对于网银数字证书对公凭证网银数字证书对私凭证金农卡等介质类重要空白凭证,应当客户面进行销毁处理。
D.
事后处理
指纹管理原则包含()。(肥东农商银行应海霞)
A.
双人控制安全谨慎
B.
严密规范真实有效
C.
操作便捷性
D.
指纹采集严密性
普通授权岗(一级授权员)对所授权业务的()性负责。(泗县农商银行梁姗姗)
A.
真实性
B.
完整性
C.
合规性
D.
及时性
柜面电子印章模板及机构维护()设置后次日(自然日)生效。(宿松农商银行沈超琼)
A.
新增
B.
修改
C.
停用
D.
以上都是
与客户业务关系存续期间,当()等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生,涉嫌洗钱犯罪的,营业机构应报告总部反洗钱管理部门,通过“评级结果再调整”模块适时调整客户洗钱风险等级。(舒城农商银行李春雨)
A.
客户变更重要身份信息
B.
被司法机关调查
C.
涉及权威媒体的案件报道
D.
客户信息不完整
公安部门、银监部门对业务库及守库例行安全检查时,应出示()方可进行安全检查。(蒙城农商银行崔姝青)
A.
介绍信
B.
工作证
C.
身份证
D.
由总行保卫部人员陪同
农商银行要基于反洗钱系统设定的监控名单库,对()开展实时监测,人工对监测预警进行分析审核。(舒城农商银行李春雨)
A.
本行客户
B.
交易信息
C.
本机构客户
D.
账户情况
书面挂失后,客户可以根据自己的意愿,凭挂失申请书和本人有效身份证件到原挂失营业机构办理补领新存款凭证或挂失销户等业务,原则上不得代理。特殊情况下()可以代理。(宿松农商银行沈超琼)
A.
法律文书载明的指定遗产继承人或有权代理人
B.
授权委托书指定的代理人
C.
村委会开具的证明
D.
无民事行为能力的由指定监护人。
查库内容包括以下内容()。(蒙城农商银行崔姝青)
A.
清点库存现金有价单证重要空白凭证视同现金管理的物品等实物
B.
有价单证等是否入柜保管,有无发生鼠咬虫蛀霉烂等事故
C.
寄库保管的尾箱(包)以及残损券箱(包)是否加双锁管理
D.
金库正副钥匙密码的使用以及管理是否符合规定,锁是否有损坏擅自更换现象。
洗钱风险管理方法,包括洗钱风险的()等;。(利辛农商银行张荣荣)
A.
评估
B.
识别
C.
控制
D.
报告
金融机构办理自助设备(含取款机、存取款一体机)()等工作,必须双人到场、换人复核。(蒙城农商银行崔姝青)
A.
钞箱开闭
B.
装钞卸钞
C.
整点
D.
账款核对
农商银行要妥善处理客户冠字号码查询事项,如客户委托他人代理查询,除提供上述证明材料外,还应提供()。(利辛农商银行张荣荣)
A.
授权委托书
B.
代理人合法证件
C.
密码
D.
特征
对于()的综合前端业务通过本地授权,提升业务处理效率,防止远程集中授权中心业务积压、延误。(泗县农商银行梁姗姗)
A.
高频
B.
低频
C.
低风险
D.
一般风险
各农商银行实行月报、季度报、年报;各农商银行分别于月后5日内、季后()日内、年后()日内将上月、上季、全年度监测预警运行情况报送本单位的高管层、内部审计部门及风险管理部门,同时报告省联社运行管理部。(宿州农商银行张扬)
A.
5
B.
10
C.
15
D.
20
省联社理事会承担省联社反洗钱工作的最终责任,主要履行以下职责()。(舒城农商银行李春雨)
A.
确立反洗钱文化建设目标
B.
审定反洗钱策略
C.
审批反洗钱政策和程序
D.
授权高级管理人员牵头负责反洗钱工作
《安徽省农村商业银行系统在线交易风险预警系统管理办法(试行)》规定,整改落实岗职责()。(宿州农商银行张扬)
A.
负责系统角色用户管理机构及权限设置及用户密码重置
B.
按要求时间及时向核查处置岗反馈《预警信息整改报告》,并提交相关整改资料
C.
负责登记本业务条线的《预警信息整改台账》,定期报送至本行预警中心
D.
负责预警中心档案管理
省联社信息技术中心不进行账务调整由农商银行总部或营业机构自行完成的差错主要包括哪些?。(泗县农商银行梁姗姗)
A.
因联网而产生的新旧数据的未完全转换的
B.
账务发生额不符
C.
账务现金转账错误
D.
账务串户
远程集中授权中心对综合前端业务采用叠加授权模式,根据()以及(),合理确定一级授权和二级授权的业务范围和阈值大小。(泗县农商银行梁姗姗)
A.
业务重要性
B.
盈利能力
C.
风险等级
D.
合规性
凭证互转适用业务范围包括()。(亳州药都农商银行张璐)
A.
定期一本通转定期存单
B.
卡内定期转定期存单
C.
定期一本通转卡内定期
D.
单位定期开户证实书转单位定期存单
农商银行对ATM取款机清机加钞时,需对钞箱内所加人民币的冠字号码数据进行()至系统内,对于部分未加装冠字号码记录模块的CRS视作ATM处理。(利辛农商银行张荣荣)
A.
记录
B.
上传
C.
复制
D.
保存
()只有建立客户信息的机构才有权限修改。(霍山农商银行刘绍伟)
A.
客户姓名
B.
证件类型
C.
证件号码
D.
家庭住址
系统运行评价内容包括()。(宿州农商银行张扬)
A.
预警信息抓取的及时性和全面性
B.
预警信息的查证和监督处置措施的可行性和准确性
C.
预警项目增加和减少更新的必要性
D.
预警信息档案的完整性
客户签字确认办理完毕的正常业务,不得随意冲正。确需冲正的,应()方可冲正。(宿松农商银行沈超琼)
A.
注明冲正原因
B.
经营业机构有权人审查后签字确认
C.
需客户签字确认后
D.
报合规部门审核后
农商银行应当根据自评估工作的需要,统筹确定各类信息的来源及其采集方法。信息来源包括()。(利辛农商银行张荣荣)
A.
中国人民银行银保监会证监会外汇局等金融监管部门发布的洗钱风险提示和业务风险提示
B.
国家相关部门通报的上游犯罪形势案例或监管信息
C.
权威媒体报道涉及客户的负面信息或风险提示信息
D.
金融行动特别工作组(FTF)亚太反洗钱组织(PG)等国际组织国家和行业的风险评估报告研究成果形势分析报告工作数据等
金融机构与客户的业务关系存续期间,金融机构应当重新识别的主要情形包括()。(徽州农商银行曹美玲)
A.
客户要求变更姓名或者名称身份证或者身份证明文件种类身份证件号码注册资本经营范围法定代表人或者负责人的
B.
客户行为或者交易情况出现异常的
C.
客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D.
先前获得的客户身份资料的真实性有效性完整性存在疑点的
产品洗钱风险初次评定、重新评定以及进行风险等级适时调整时,均应记录产品()等相关信息,填写《安徽农村商业银行系统产品洗钱风险评估表》。(徽州农商银行曹美玲)
A.
基本情况
B.
评估方法
C.
评估结论
D.
参与评定人员和风险控制措施
下列属于应当暂停账户非柜面业务的情形有()。(亳州药都农商银行张璐)
A.
涉嫌电信诈骗犯罪可疑交易的账户,经核实后仍然认定账户可疑的
B.
金融信用信息基础数据库黑名单的特约商户
C.
开户之日起6个月内无交易记录的账户
D.
属于经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台的“涉案账户”
个人通知储蓄存款,如遇()以下情况,按活期存款利率计息。(泗县农商银行梁姗姗)
A.
实际存期不足通知期限的
B.
未提前通知而支取的
C.
已办理通知手续而提前支取或逾期支取的
D.
支取金额不足或超过约定金额的
各农商银行须建立全行级柜面电子印章管理制度,按机构()要求合理启用柜面电子印章。(宿松农商银行沈超琼)
A.
实际情况
B.
业务量
C.
风险控制
D.
经营规模
省联社在支付清算系统业务运行和清算账户资金管理中,承担的职责包括()。(肥东农商银行应海霞)
A.
负责系统农机构加入变更退出支付清算系统的管理。
B.
负责农商银行清算账户管理以及资金清算。
C.
根据农商银行资金管理部门上报的资金使用计划及时进行大额资金业务授权。
D.
负责牵头处理支付清算业务中的差错。
客户遗失存款凭证(单、折、卡),应持本人有效身份证件,并提供()账号及住址等有关情况,向原开户农商银行辖内任一营业机构申请书面挂失。(亳州药都农商银行张璐)
A.
存款人姓名
B.
开户时间
C.
储蓄种类
D.
金额
对于已确立风险等级的存量产品,以下哪些要素发生变化时,需要进行重新评估。(徽州农商银行曹美玲)
A.
产品功能
B.
服务流程
C.
办理条件
D.
交易渠道
对单位执意使用的非规范化印章,网点经办人员须向客户提示和告知风险,且由其()或其()签字确认。(宿松农商银行沈超琼)
A.
单位法人代表
B.
授权人
C.
代账会计
D.
经办人
审核岗(复评岗)用户负责处理?。(寿县农商银行汪宁)
A.
数据报送模块中案例分析处理
B.
回溯处置模块中的回溯客户审核
C.
回溯交易审核
D.
风险评级模块中评级结果审核等。
下列关于现金清分要求正确的是()。(蒙城农商银行崔姝青)
A.
应对钞币进行逐张清点识伪挑残扎把签章打捆
B.
每捆(把)未清点前,须保留原封签和扎把条
C.
经整点的纸币现金应按照壹佰张为把十把为捆,硬币应按照壹佰枚或伍拾枚为卷拾卷为捆
D.
成捆纸币须进行捆扎封装并加贴封签,封签上加盖日期戳记和经办人员名单。
重要空白凭证管理与核算使用的各种()等均应按照会计档案的有关规定妥善保管。(肥东农商银行应海霞)
A.
申请书
B.
领用单
C.
登记簿
D.
销毁清单
重要空白凭证外来凭证是指()。(肥东农商银行应海霞)
A.
非税收入一般缴款凭证
B.
代理保险保单
C.
金融社保卡
D.
代理缴费发票
柜面印章管理平台用印申请方式包括()用印申请和()用印申请。(亳州药都农商银行张璐)
A.
自动
B.
手动
C.
一般
D.
特殊
()、()、()指定时点进行账户余额检查,每年12月31日的平衡检查提前至12月30日执行。(泗县农商银行梁姗姗)
A.
日末
B.
月末
C.
季末
D.
年末
久悬户转(),单位客户需携带资料参照对公账户信息维护所需资料,开户营业机构审核无误,并由()授权后予以办理。(亳州药都农商银行张璐)
A.
正常户
B.
有权人
C.
高级户
D.
负责人
根据《安徽农村商业银行系统业务印章管理办法》,日常办理业务的电子印章由业务系统自动内嵌业务标识码,实现()。(宿州农商银行张扬)
A.
交易可验
B.
用印留痕
C.
有章必有码
D.
有码必可验
出现以下情况时,应当重新识别客户身份并在业务系统更新客户身份信息和保留相关资料。(亳州药都农商银行张璐)
A.
客户行为或者交易情况出现异常
B.
客户有洗钱恐怖融资活动嫌疑的
C.
先前获得的客户身份资料的真实性有效性完整性存在疑点
D.
客户疑似匹配反洗钱黑名单
指纹设备()应统一由农商银行科技部门负责,禁止随意更换指纹仪。(肥东农商银行应海霞)
A.
购买
B.
安装
C.
保修
D.
维护
省联社理事会承担省联社反洗钱工作的最终责任,哪些属于省联社理事会的职责范围()。(利辛农商银行张荣荣)
A.
确立反洗钱文化建设目标
B.
审定反洗钱策略
C.
制定调整反洗钱策略及其执行机制
D.
审批反洗钱政策和程序
下列业务发生,不可冲正的是()。(宿松农商银行沈超琼)
A.
内部账记账需要冲正的
B.
凭证现金的出入库,柜员上缴领用调拨等公共类交易需要冲正的
C.
转账类业务资金已清算
D.
存款账户开户旧单折销户等交易
办理现金、结算和涉及客户账户重要信息等业务时,凭证要经客户()或()或()。(黟县农商银行徐春娟)
A.
签字
B.
盖章
C.
指纹确认
D.
口头确认
如遇有大额通存通兑网络资金差错,错账机构应()。(霍山农商银行刘绍伟)
A.
错账机构等待开户机构联系对账
B.
错账机构立即与开户机构联系
C.
对客户余额进行控制
D.
不能对客户余额进行控制,等待客户主动退回
凭证号系统预留为20位;凭证种类编号为3位,第1位为“1”是(),“2”、“3”是(),其中“3”为(),第2、3位为顺序号。(泗县农商银行梁姗姗)
A.
自有凭证
B.
其他凭证
C.
外来凭证
D.
保险单
各农商银行能对外提供()。(蒙城农商银行崔姝青)
A.
本法人行客户的开户信息
B.
本法人行客户的交易明细
C.
全省农村商业银行客户的开户信息
D.
全省农村商业银行客户的交易明细
全系统洗钱风险管理政策和程序包括但不限于()。(利辛农商银行张荣荣)
A.
洗钱风险管理方法
B.
信息保密和信息共享
C.
应急预案
D.
反洗钱培训与宣传
受理存款凭证挂失时,核实存款账户情况,无误方可办理。或()存款已被他人支取的,营业机构不负赔偿责任。(宿松农商银行沈超琼)
A.
受理挂失前
B.
受理挂失时
C.
挂失失效前
D.
挂失失效后
客户申请账户激活,需本人持有效身份证件和凭证介质到柜面办理;不满()周岁的,由监护人代理办理,提供()、()。(宿松农商银行沈超琼)
A.
16
B.
监护人身份证件
C.
18
D.
开户人户口簿
营业机构对账人员职责()。(岳西农商银行刘娟娟)
A.
负责账户信息核实
B.
本机构客户对账协议.对账信息的及时维护和核实,账务核对工作
C.
定期向业务主管部门报告对账情况
D.
并按年向业务主管部门移交档案资料。
省联社在支付清算系统业务运行和清算账户资金管理中承担以下职责中正确的是()。(肥东农商银行应海霞)
A.
负责系统内机构加入变更退出支付清算系统的管理
B.
负责农商银行清算账户管理以及资金清算
C.
清算账户按季计结息
D.
督促农商银行对清算账户按月对账
按日均存款余额、交易发生频率及风险程度等条件将对账账户分()。(岳西农商银行刘娟娟)
A.
重点账户
B.
普通账户
C.
小额账户
D.
呆账账户
安徽农村商业银行系统人民币冠字号码管理工作,根据()等文件要求,制定本办法。(利辛农商银行张荣荣)
A.
《银行业协会管理规定》
B.
《会计法》
C.
《关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作的指导意见》
D.
《中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法》
以下哪里内容属于指纹操作系统操作员基本信息()。(肥东农商银行应海霞)
A.
姓名
B.
工号
C.
机构号
D.
证件号码
每日业务截止前半小时,仍存在查而未复或退回申请未应答的,应在业务截止前或最迟于下一个工作日1100前按规范格式进行()。(岳西农商银行刘娟娟)
A.
查复
B.
查询
C.
核对
D.
应答
农商银行要按照()的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。(徽州农商银行曹美玲)
A.
完整
B.
准确
C.
安全
D.
保密
为加强全省农村商业银行()风险管理,特制定了《安徽农村商业银行系统洗钱风险管理办法》。(利辛农商银行张荣荣)
A.
系统洗钱
B.
恐怖融资
C.
扩散融资
D.
创业融资
根据安徽农村商业银行系统协助查询、冻结、扣划工作管理办法规定,以下()账户不得扣划。(蒙城农商银行崔姝青)
A.
信用证开证保证金
B.
银行承兑汇票保证金
C.
按照特户管理并移交开立人占有的独立保函的开立保证金
D.
保险公司的资本保证金。
销毁业务印章需经有权人批准,并会同()、()等部门共同监销,参加销毁印章人员应在“业务印章销毁清单”上签名确认。(宿州农商银行张扬)
A.
财务
B.
运营
C.
审计
D.
保卫
()出现异常的。(舒城农商银行李春雨)
A.
客户行为
B.
客户直系亲属行为
C.
交易情况
D.
客户账户状态
农商银行在支付清算系统业务运行和清算账户资金管理中承担以下职责()。(肥东农商银行应海霞)
A.
督促农商银行对清算账户按旬对账。
B.
监控农商银行清算账户头寸,资金不足及时通知筹措资金。
C.
负责牵头处理支付清算业务中的差错。
D.
根据资金状况按照市场化原则向农商银行调剂资金
支付条件修改可以完成()支付条件的修改。(亳州药都农商银行张璐)
A.
储蓄存折
B.
C.
存单
D.
单位结算卡
重要空白凭证根据来源不同分为哪两类?。(肥东农商银行应海霞)
A.
通用凭证
B.
自有凭证
C.
一般凭证
D.
外来凭证
电子业务印章具体构成部分()。(宿州农商银行张扬)
A.
印章名称
B.
机构名称
C.
业务专用章
D.
业务标识码
省联社在系统里新建、修改、删除柜面电子印章模板,系统会自动登记《柜面电子印章模板维护登记簿》,登记簿内容包括印模编号、印模名称、印模、启用日期、()。无论新建或修改,均生成新的印模编号,电子登记簿永久可查,维护人员应将登记簿导出并打印,永久档案保管。(宿松农商银行沈超琼)
A.
使用人
B.
启用时间
C.
停用时间
D.
停用日期
省联社、农商银行、营业机构等要独立完成自评估工作,务求实效,真实反映()、()、()()风险。(利辛农商银行张荣荣)
A.
条线
B.
区域
C.
整体
D.
洗钱
符合营业网点外部环境标准的是()。(巢湖农商银行孔令娟)
A.
营业网点外部设置醒目的形象标识门楣标牌机构名称牌营业时间牌。各种标牌制作规范统一,保持清洁,无污渍无破损,中英文对照。其中营业时间牌区分工作日和节假日对公业务和储蓄业务,营业时间根据季节调整的,应分别标注夏季营业时间和冬季营业时间。
B.
营业网点对外设置电子宣传屏宣传橱窗或广告灯箱等,正常显示,无毁坏乱码现象,且播放时间形式内容符合法律法规及监管规定,宣传内容长期未更新。
C.
营业厅外部管辖区域内环境整洁,无安全隐患无卫生死角无杂物摆放,网点外墙门窗台阶地面无损毁,无乱喷涂,无乱张贴,无污渍。
D.
有条件的营业网点应结合实际情况设置机动车和非机动车专用停车区域,标识醒目,门前车辆停放有序。
操作员指纹的采集流程有哪些()。(肥东农商银行应海霞)
A.
由指纹验证管理部门统一管理,各机构向指纹管理部门上报操作员信息表
B.
系统管理员将相关信息录入系统后,一一对应,集中采集
C.
操作员指纹采集时必须本人到指纹验证主管部门办理,不得交由他人代办
D.
农商银行在外省设立的异地支行,由异地采集员完成对操作员指纹的采集工作。
操作员指纹的()、()、()等具体操作应严格按照操作规定执行。(肥东农商银行应海霞)
A.
采集
B.
修改
C.
删除
D.
生成
下列关于内部账的使用,表述正确的有()。(黟县农商银行徐春娟)
A.
内部账只能用于内部账务调整和记账。
B.
内部账只能用于下拨或上划专门款项。
C.
内部账不允许发生现金交易收付。
D.
内部账不得为作为客户转账时的过渡账户。
根据《安徽农村商业银行系统在线交易风险预警系统管理办法(试行)》规定,系统运行评价内容包括()。(宿州农商银行张扬)
A.
预警信息抓取的及时性和全面性
B.
预警信息的查证和监督处置措施的可行性和准确性
C.
预警项目增加和减少更新的必要性
D.
预警信息分析应用的合理性和有效性
使用/办理渠道是指客户使用或办理产品的渠道是否需要客户与经办机构工作人员进行面对面交易或办理。其风险子项主要包括。(徽州农商银行曹美玲)
A.
仅能通过柜面渠道使用办理支付的产品,即需要客户与经办机构工作人员面对面进行办理。
B.
可通过TM机POS机和自助终端等自助渠道使用办理支付的产品。
C.
可通过网上银行手机银行电话银行第三方等电子渠道使用办理支付的产品。
D.
跨行跨境交易
电子验印业务的组织管理遵循()的原则?。(宿松农商银行沈超琼)
A.
统一组织
B.
分级管理
C.
分工负责
D.
专人负责
重要物品是指各类贵金属纪念章(币)、金银投资型产品和工艺金银产品等实物贵金属,保号换卡的事后卡及其他需要纳入重要物品管理的物品,重要物品管理应遵循()()()的原则。(泗县农商银行梁姗姗)
A.
专人保管
B.
专人负责
C.
岗责分离
D.
明细登记
下列关于控制与解控业务说法正确的是()。(亳州药都农商银行张璐)
A.
控制是银行内部发起的对账户的止付行为,营业网点内部因差错需要对账户进行控制时,必须有书面说明并经营业网点负责人签字许可。
B.
客户因自身某种原因申请对本人账户进行控制时,必须出具书面申请并签章,个人客户必须提供本人有效身份证件,单位客户必须加盖公章说明原因才可办
C.
待控制原因消除后,应对被控制账户进行解控
D.
账户控制时录入到期日的,到期日自动解控
全系统发现洗钱或恐怖融资活动,有权向()举报。(舒城农商银行李春雨)
A.
反洗钱行政主管部门
B.
公安机关
C.
人民银行
D.
法院
产品洗钱风险复评工作由()负责。(徽州农商银行曹美玲)
A.
业务条线部门负责人
B.
反洗钱牵头部门
C.
反洗钱领导小组
D.
指定专人
安徽农村商业银行系统印章管理办法中营业机构领回的业务印章,应及时在《重要物品保管交接登记簿》上逐枚加盖印模,登记()等信息。(宿州农商银行张扬)
A.
业务印章名称
B.
领取日期
C.
领取枚数
D.
启用时间启用人
农商银行同样要及时开展回溯性排查,确定当次排查的()等内容,并根据排查结果对客户进行风险评估。(舒城农商银行李春雨)
A.
排查对象
B.
排查范围
C.
排查方式
D.
工作时限
指纹采集工作由指纹验证管理部门统一管理,各机构向指纹管理部门上报操作员信息表,系统管理员将相关信息录入系统后,()。(肥东农商银行应海霞)
A.
分工采集
B.
一一对应
C.
集中采集
D.
分开管理
重要空白凭证根据来源不同分为两类()。(肥东农商银行应海霞)
A.
自有凭证
B.
外来凭证
C.
原始凭证
D.
汇总凭证
各农商银行应从()洗钱风险管理策略、风险评估制度和风险控制措施的制定和执行情况等维度进行综合考虑,调整优化风险控制措施有效性的评估指标。(利辛农商银行张荣荣)
A.
制度体系
B.
组织架构
C.
洗钱风险管理文化的建设情况
D.
洗钱风险
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