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参考答案:
举一反三
业务关系存续期间,农商银行要持续关注客户及其日常( )的变化等情况,发现客户身份资料或信息发生变更的,及时提示客户更新资料信息。
A.
经营活动
B.
业务交易
C.
交易金额
D.
实际受益人或控制人
根据《安徽农村商业银行系统客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》出现以下情况时,应当重新识别客户身份并在业务系统更新客户身份信息和保留相关资料:( )
A.
客户行为或者交易情况出现异常
B.
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
C.
本行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾
D.
先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点
根据《安徽农村商业银行系统客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》在重新识别客户身份时,可以采取的措施包括 ( )
A.
要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.
客户回访
C.
实地查访
D.
向公安、市场监督管理部门等部分核实
洗钱风险管理,是指为了预防利用全系统进行洗钱等违法犯罪活动,而制定和实施一系列防范措施的行为,实现对洗钱风险的有效识别、( )
A.
评估
B.
监测
C.
控制
D.
报告
洗钱风险管理应遵循的主要原则包括:( )
A.
全面性原则
B.
独立性原则
C.
有效性原则
D.
保密性原则
根据《安徽农村商业银行系统洗钱风险管理办法》保密性原则:要严格遵守反洗钱保密纪律,维护反洗钱( ),防止发生泄密风险。
A.
国家安全
B.
国家秘密
C.
商业秘密
D.
客户信息安全
根据《安徽农村商业银行系统洗钱风险管理办法》匹配性原则。反洗钱资源投入应与( )等因素相适应,并根据情况变化及时调整。
A.
洗钱风险状况
B.
管理模式
C.
业务规模
D.
产品复杂程度
全系统要制定适当的信息共享机制,根据信息敏感度及其与洗钱风险管理的相关性确定信息共享的( ),确保信息的及时、准确、完整传递。
A.
频率
B.
范围
C.
程度
D.
内容
反洗钱及相关业务信息系统应及时、准确、完整采集和记录反洗钱所需信息,并对洗钱风险进行( )并进行持续优化升级。
A.
识别
B.
评估
C.
监测
D.
报告
省联社高级管理层根据理事会授权,承担反洗钱工作的实施责任,执行理事会决议。下列属于省联社高级管理层需主要履行职责的是( )
A.
推动反洗钱文化建设
B.
建立并及时调整反洗钱管理组织架构,明确反洗钱牵头部门、业务条线部门及其他部门在反洗钱中的职责分工和协调机制
C.
审批反洗钱政策和程序
D.
定期向理事会报告反洗钱工作情况,及时向理事会报告重大洗钱风险事件
省联社成立反洗钱工作领导小组,作为全系统反洗钱工作的日常领导机构,组长由省联社经营层主要负责人担任,成员由相关部门主要负责人组成,以下属于省联社成立反洗钱工作领导小组主要职责的是( )
A.
落实理事会和高级管理层关于反洗钱工作的决定,协调资源配置,保证反洗钱工作的顺利开展
B.
审议反洗钱制度、工作流程、系统规划、监测标准;听取和讨论领导小组办公室的工作报告
C.
评价成员部门反洗钱工作的有效性,提出改善要求
D.
理事会和高级管理层授予的其他相关职责
根据《安徽农村商业银行系统反洗钱工作管理办法》涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,以下哪些情况下有关账户可以进行款项收取或者资产受让( )
A.
收取被采取冻结措施的资产产生的利息以及其他收益
B.
先予执行
C.
受偿债权
D.
为不影响正常的证券、期货交易秩序,执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
全系统发现洗钱或恐怖融资活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报,举报范围包括但不限于( )
A.
提供资金账户的;知情不报的
B.
协助将财产转换为现金或金融票据的
C.
通过转账或其他结算方式协助资金转移的;协助将资金汇往境外的
D.
D以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的
根据《安徽农村商业银行系统反洗钱工作管理办法》农商银行采取冻结措施后,要立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以书面形式报告资产所在地( ),同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。
A.
县级(或县级以上)公安机关
B.
市级(或市级以上)公安机关
C.
市、县国家安全机关
D.
银保监会当地分支机构
以下关于反洗钱年度报告说法正确的是( )
A.
农商银行要在当年度结束后15日内,向省联社上报反洗钱年度报告、报表及分类评级资料
B.
领导小组成员部门要及时向牵头部门报告洗钱风险情况
C.
牵头部门要及时向高级管理层报告洗钱风险情况
D.
全面风险管理部门要及时向董事会报告洗钱风险情况,包括反洗钱管理策略、政策、程序、风险评估制度、风险控制措施的制定和执行情况以及洗钱风险事件等。
根据《安徽农村商业银行系统现金管理办法》农商银行应对回笼的现金进行( ),按照人民银行规定的钞票流通标准进行质量分类。
A.
面额和套别区分
B.
真假币鉴别
C.
数量统计
D.
循环流通
根据《安徽农村商业银行系统现金管理办法》现金收付业务应做到( )
A.
现金收入先收款后记账
B.
现金付款先记账后付款
C.
一户一清
D.
当面点清
根据《安徽农村商业银行系统现金管理办法》农商银行应实行( )制度;管库员要分工明确、同进同出、互相监督。正副钥匙、密码由两名管库员分别掌管,工作中应随身携带或妥善保管,工作结束后应放入各自专用保险柜存放,防止丢失;非管库员入库,须严格履行手续;库款应保管有序、交接严密,无安全隐患。
A.
双人管库
B.
双人调款
C.
双人押运
D.
双人守库
根据《安徽农村商业银行系统现金管理办法》柜员办理现金尾箱交接,必须做到( )
A.
A.账实相符
B.
B.在全程监控下当面交接
C.
C.交、接班柜员应在本机构会计主管或负责人(或指定第三人)监督下清点核对无误后办理交接手续
D.
D.柜员尾箱与押运必须无缝交接,并严格遵守交接顺序,
E.
严禁逆程序操作
根据《安徽农村商业银行系统现金管理办法》农商银行应根据实际业务情况建立分级查库制度,明确各级查库频率。原则上( )
A.
现金管理中心负责人、营业机构负责人或主管对本机构每周查库(含柜员尾箱、自助设备尾箱)不少于一次
B.
现金主管部门或审计部门每年对营业机构查库不少于两次、对现金管理中心查库不少于四次
C.
总部分管领导对现金中心查库每年不少于两次,对营业机构每年突击查库不少于一次
D.
省联社应每年组织对农商银行总部现金库的检查。
根据《安徽农村商业银行系统现金管理办法》查库人应亲自核点库存,查库结束后要在综合业务系统内登记查库结果,或登记手工查库登记簿并签字保存。查库时管库员(或柜员)必须始终在场。检查内容包括但不限于( )
A.
清点库存现金、有价单证、重要空白凭证、视同现金管理的物品等实物,查看摆放是否有序,核实账实是否相符、有无“白条抵库”或“挪用库款”现象
B.
整捆库存现金、有价单证及重要空白凭证是否分类整齐摆放;拆捆、拆把的零散现金、有价单证等是否入柜保管,有无发生鼠咬、虫蛀、霉烂等事故,库房环境是否整洁,有无存放私人物品或其他物品现象
C.
寄库保管的尾箱(包)以及残损券箱(包)是否加双锁管理,箱(包)体的完整性是否正常,数量是否一致
D.
金库正副钥匙、密码的使用以及管理是否符合规定,锁是否有损坏、擅自更换现象
根据《安徽农村商业银行系统柜面特殊业务管理办法》客户遗失存款凭证(单、折、卡),应持本人有效身份证件,并提供存款人姓名、开户时间、储蓄种类、金额、账号及住址等有关情况,向原开户农商银行辖内任一营业机构申请书面挂失,支付方式为凭( )的,必须在开户营业机构办理
A.
密码
B.
单折
C.
证件
D.
印鉴
下列哪些业务应使用 “个人账户维护”交易办理( )
A.
修改个人账户的账户分类
B.
修改个人账户的通兑标识
C.
修改个人账户的转存方式
D.
修改个人账户的支取间隔
下列哪些业务应使用 “单位账户维护”交易办理( )
A.
修改单位账户的账户标签
B.
修改单位账户的转存方式
C.
修改单位账户的取现标志及透支额度
D.
修改单位账户的支取间隔
关于冲补账,以下哪些说法是正确的( )
A.
存款账户当日冲正不涉及存款类积数调整的,内部账记账需要冲正的,均使用红蓝字记账交易进行调整。
B.
凭证、现金的出入库,柜员上缴、领用、调拨等公共类交易应使用同方向红字进行调整,不得使用本交易冲正。
C.
只能冲正营业机构内部、法人行内跨机构的错账业务,不可冲正跨法人行账户发生的错账业务,转账类业务资金已清算的不能冲正。
D.
存款账户开户、旧单折销户等交易不可通过本交易冲正。部分提前支取和正常销户可以当日冲正,冲正金额为销户时的交易金额,联动冲回利息和利息税金额。
根据《安徽农村商业银行系统柜面特殊业务管理办法》下列哪些账户不能转入久悬户( )
A.
非正常(冻结、控制等)状态的账户
B.
财政预算单位零余额账户、股金分红账户
C.
签订了产品协议且有未结清产品的
D.
单位定期本金自动转存对应的单位活期结算账户等
根据《安徽农村商业银行系统柜面特殊业务管理办法》以下哪些属于凭证互转交易的使用范围( )
A.
定期存单转卡
B.
定期一本通转定期存单
C.
卡内定期转定期存单
D.
卡内活期转存折
综合前端业务授权,是指通过综合前端系统办理柜面交易时,为防范风险对指定业务场景按照一定授权规则进行业务授权的行为,分为( )模式。
A.
远程集中
B.
本地
C.
限额
D.
特别
综合前端业务授权应遵循以下原则是( )。
A.
风险可控原则
B.
分类施策原则
C.
兼顾效率原则
D.
依法保密原则
农商银行远程集中授权中心主要职责有( )。
A.
负责业务审核
B.
负责授权业务管理
C.
负责授权业务风险管理
D.
负责授权业务的指导
根据《安徽农村商业银行综合前端业务授权管理办法》远程集中授权中心岗位配置应包含( )。
A.
普通授权岗
B.
主管岗
C.
质检岗
D.
管理岗
省联社统一设定综合前端业务的风险级别,按照交易的风险级别实施不同授权风险管理策略,( )纳入省联社统一规范管理。
A.
高风险类
B.
次高风险类交易
C.
特殊类交易
D.
其他类交易
综合前端业务支持( )授权提交方式。
A.
直接提交
B.
先审批后授权
C.
先审核后授权
D.
免授权
可以查询、冻结、扣划单位、个人资产的有权机关有( )。
A.
人民法院
B.
税务机关
C.
海关
D.
人民检察院
农商银行可对外提供( )。
A.
本法人行客户的开户信息
B.
本法人行客户的交易明细
C.
全省农村商业银行客户的开户信息
D.
全省农村商业银行客户的交易明细
《安徽农村商业银行系统反假货币管理办法》所称假币指不由国家(地区)货币当局发行,仿照货币外观或者理化特性,足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介,包括( )。
A.
伪造币
B.
变造币
C.
复印币
D.
描绘币
农商银行负责( )等工作。
A.
落实人民银行和省联社的各项制度和要求
B.
建立假币收缴鉴定等细则
C.
依法依规做好假币鉴别、收缴、解缴等工作
D.
负责组织开展反假货币培训宣传
省联社负责( )等工作。
A.
牵头制订全系统反假货币工作制度和年度工作计划
B.
督促、指导农商银行反假货币业务
C.
反假货币宣传、反假货币培训
D.
负责反假货币系统的开发、运维和数据的存贮备份
农商银行对假外币纸币及假硬币,要当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖“假币”字样戳记,并在专用袋上标明( )张(枚)数、收缴人、复核人名章等。
A.
币种
B.
券别
C.
面额
D.
冠字号码
农商银行新增营业网点或营业网点撤销、合并,要及时对“假币”印章进行( ),并将启用或注销情况报所在地人民银行备案。
A.
启用
B.
登记
C.
编号
D.
注销
根据《安徽农村商业银行系统重要空白凭证管理办法》联网核查公民身份信息(以下简称“联网核查”),是指通过联网核查公民身份信息系统(以下简称“联网核查系统”)核对或查询相关个人的公民身份信息,以验证相关个人的居民身份证记载的( )等信息真实性的行为。
A.
姓名
B.
公民身份号码
C.
照片
D.
签发机关
根据《安徽农村商业银行系统重要空白凭证管理办法》,农商银行为办理规定业务进行联网核查时,若个人的( )中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,应拒绝为该客户办理业务。
A.
姓名
B.
公民身份号码
C.
照片
D.
签发机关
农商银行在办理( )业务时,需要核对相关个人出示的居民身份证,进行联网核查。
A.
开立个人结算账户
B.
变更个人储蓄账户
C.
银行卡结算业务
D.
汇兑业务
根据《安徽农村商业银行系统联网核查公民身份信息业务管理办法》,农商银行可采用( )对相关个人的公民身份信息进行联网核查。
A.
单笔核对方式
B.
批量核对方式
C.
单笔精确查询方式
D.
批量精确查询方式
根据《安徽农村商业银行系统联网核查公民身份信息业务管理办法》,农商银行可以( )为条件,查询和下载核查日志。
A.
操作员
B.
被核查人姓名
C.
被核查公民身份号码
D.
证件到期日
农商银行可对营业机构的( )信息进行统计。
A.
核查业务量
B.
核查结果量
C.
核查数据量
D.
疑义信息反馈量
根据《安徽农村商业银行系统存款资信证明业务管理办法》存款资信证明业务,是指为证明存款人在本营业机构存款情况出具的书面证明,按照存款人不同分为( )。
A.
个人存款证明
B.
单位存款证明
C.
单位资信证明
D.
个人资信证明
存款资信证明必须按( )如实开具,开具金额不得高于可用余额。
A.
实际存款人
B.
存款时间
C.
存款可用余额
D.
存款地点
存款资信证明必须按实际存款人、存款时间、存款可用余额如实开具,开具金额不得高于可用余额。若账户金额被( ),则未冻结、未控制金额可以开具存款证明。
A.
部分冻结
B.
部分控制
C.
冻结
D.
控制
农商银行可出具本外币(外币按经办业务当日人民银行公布的外汇牌价折算)个人存款证明( )、单位结算记录证明等。
A.
单位账户开户证明
B.
单位存款证明
C.
单位存款发生额证明
D.
单位注销证明
存款资信证明( ),不得融资和变相融资;若发生遗失,不办理挂失,遗失不补。。
A.
不能转让
B.
不可流通
C.
不得质押
D.
不具有任何担保作用
根据《安徽农村商业银行系统重要空白凭证管理办法》以下重要空白凭证属于自由凭证的有( )。
A.
转账支票
B.
银行本票
C.
单位定期存单
D.
金农卡
根据《安徽农村商业银行系统重要空白凭证管理办法》以下重要空白凭证属于外来凭证的有( )。
A.
非税收入一般缴款凭证
B.
代理保险保单
C.
银保通单证
D.
网银数字证书对公凭证
重要空白凭证管理应遵循“( )、严格核销”,并实行“证账分管、证印分管、证押分管”的原则。
A.
统一格式
B.
专人保管
C.
专人使用
D.
明细登记
重要空白凭证出售或使用过程中发现( )等缺陷凭证,应及时登记备查,并向上级主管部门报告。农商银行不得将缺陷凭证长期留置员工手中或长期留存库房内。
A.
多页
B.
缺页
C.
错号
D.
要素有误
依据《安徽农村商业银行系统指纹验证管理办法》指纹系统管理和验证原则( )
A.
操作员身份唯一性
B.
系统管控安全性
C.
操作便捷性
D.
指纹采集严密性
依据《安徽农村商业银行系统指纹验证管理办法》操作员基本信息管理是指将操作员基本信息在指纹系统中统一登记、管理。操作员基本信息包括( )学历、性别、地址、联系电话、机构号。
A.
证件类型
B.
证件号码
C.
姓名
D.
工号
依据《安徽农村商业银行系统指纹验证管理办法》指纹管理原则有( )。
A.
双人控制
B.
安全谨慎
C.
严密规范
D.
真实有效
依据《安徽农村商业银行系统指纹验证管理办法》采集时应核对被采集人有效身份证件,确保采集指纹( ),严禁指纹信息多人混采、混用。
A.
真实
B.
准确
C.
有效
D.
合规
依据《安徽农村商业银行系统指纹验证管理办法》指纹系统按管理职责分为( )。各级管理员在指纹系统中进行操作后需在日志中进行登记
A.
省联社管理员
B.
农商银行管理员
C.
异地支行采集员(法人行级)D.主管部门采集员
依据《安徽农村商业银行系统指纹验证管理办法》指纹采集工作由指纹验证管理部门( ),各机构向指纹管理部门上报操作员信息表,系统管理员将相关信息录入系统后,( )( )操作员指纹采集时必须本人到指纹验证主管部门办理,不得交由他人代办。
A.
统一管理
B.
一一对应
C.
集中采集
D.
分散采集
根据《安徽农村商业银行系统银企对账工作管理办法》,对账工作的原则有( )。
A.
真实性原则
B.
及时性原则
C.
动态性原则
D.
差异性原则
根据《安徽农村商业银行系统银企对账工作管理办法》,组织对账工作要符合( )的规定。
A.
作岗位独立
B.
对账人员分离
C.
突出重点账户
D.
兼顾普通账户
根据《安徽农村商业银行系统银企对账工作管理办法》,对账工作有哪几种模式( )。
A.
集中
B.
分散
C.
混合
D.
分离
根据《安徽农村商业银行系统银企对账工作管理办法》,以下账户是属于外部账户核对的范围( )。
A.
单位活期存款
B.
单位定期存款
C.
单位通知存款
D.
保证金账户。
根据《安徽农村商业银行系统银企对账工作管理办法》,下列对账工作职责中属于营业机构职责的职责有( )。
A.
负责及时收集、整理、保存账户信息
B.
负责配合业务主管部门开展对账工作,并协助处理对账过程中发现的异常情况
C.
负责受理客户对账查询,提供账户明细对账单,处理未达账项的查询、查复
D.
负责根据对账周期或管理要求,设置对账参数
根据《安徽农村商业银行系统银企对账工作管理办法》,下列哪些情形需列入重点账户管理( )。
A.
连续两个对账周期对账失败的账户;
B.
负责配合业务主管部门开展对账工作,并协助处理对账过程中发现的异常情况
C.
负责受理客户对账查询,提供账户明细对账单,处理未达账项的查询、查复
D.
负责根据对账周期或管理要求,设置对账参数
依据《安徽农村商业银行系统人民币冠字号码系统管理办法》人民币冠字号码管理原则( )。
A.
差异性原则
B.
及时性原则
C.
一致性原则
D.
真实性原则
依据《安徽农村商业银行系统人民币冠字号码系统管理办法》省联社负责指导全系统人民币冠字号码管理工作和人民币冠字号码查询与追踪系统的( )工作。
A.
建设及优化
B.
存储与查询
C.
数据采集
D.
日常运行管理存储与查询
依据《安徽农村商业银行系统人民币冠字号码系统管理办法》农商银行具体负责日常营业过程中产生的冠字号码的( )工作。
A.
建设及优化
B.
存储与查询
C.
数据采集
D.
日常运行管理存储与查询
依据《安徽农村商业银行系统人民币冠字号码系统管理办法》冠字号码数据采集渠道主要包含( )。
A.
柜面交易
B.
自助设备交易
C.
网上银行交易
D.
行内资金调拨
依据《安徽农村商业银行系统人民币冠字号码系统管理办法》农商银行需定期对现金设备进行检查验证的内容包括( )。
A.
查看现金设备是否正常采集
B.
上传冠字号码
C.
采集的冠字号码要素是否齐全
D.
冠字号图片是否清晰
依据《安徽农村商业银行系统人民币冠字号码系统管理办法》安徽农村商业银行系统人民币冠字号码系统管理办法适用于( )。
A.
安徽农村商业银行系统
B.
安徽省农村信用社联合社
C.
农村商业银行
D.
村镇银行
银行业金融机构要严格落实信贷及类信贷资产的分类标准和操作流程,( )地反映资产风险状况;建立健全信用风险预警体系,密切监测分析重点领域信用风险的生成和迁徙变化情况,定期开展信用风险压力测试。
A.
A真实
B.
准确
C.
动态
D.
完整
银行业金融机构要综合运用重组、转让、追偿、核销等手段加快处置存量不良资产,通过( )等措施缓释潜在风险;通过解包还原、置换担保、救助核心企业、联合授信管理等方式,妥善化解担保圈风险。
A.
追加担保
B.
债务重组
C.
资产置换
D.
增资扩股
各级监管机构要对银行业金融机构采取风险缓释措施有效性进行跟踪评估,对风险抵补能力不足的机构,应督促其限期整改;要引导银行业金融机构通过( )等措施,提高损失吸收能力。
A.
上市融资
B.
增资扩股
C.
发行新型资本工具
D.
置换贷款
银行业金融机构要完善流动性风险治理架构,将( )等纳入流动性风险监测范围,制定合理的流动性限额和管理方案。
A.
同业业务
B.
投资业务
C.
托管业务
D.
理财业务
银行业金融机构要建立贯穿债券交易各环节、覆盖全流程的内控体系,加强债券交易的合规性审查和风险控制。坚持( )的原则,将债券投资纳入统一授信。
A.
穿透管理
B.
实质重于形式
C.
风险为本
D.
审慎合规
银行业金融机构应将直接债券投资以及通过特殊目的载体(SPV)、表外理财等方式开展的债券投资纳入统一监测范围,全面掌握资金真实投向和底层债券资产的基本信息、风险状况、交易变动等情况,实现( )管理。
A.
准入集中
B.
数据集中
C.
退出集中
D.
管理集中
银行业金融机构要建立交叉金融业务监测台账,准确掌握( )、资本和拨备等相关信息。新开展的同业投资业务不得进行多层嵌套,要根据基础资产性质,准确计量风险,足额计提资本和拨备。
A.
业务规模
B.
业务品种
C.
基础资产性质
D.
风险状况
银行业金融机构应当确保每只理财产品与所投资资产相对应,做到单独管理、单独建账、单独核算;不得开展 ( )的资金池理财业务。
A.
滚动发售
B.
混合运作
C.
期限错配
D.
分离定价
银行业金融机构要建立全口径房地产风险监测机制。将( )以及其他形式的房地产融资纳入监测范围,定期开展房地产压力测试。
A.
房地产企业贷款
B.
个人按揭贷款
C.
以房地产为抵押的贷款
D.
房地产企业债券
持续推进网络借贷平台(P2P)风险专项整治。严格执行《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》和备案登记、资金存管等配套制度,按照专项整治工作实施方案要求,稳妥推进分类处置工作,督促网络借贷信息中介机构加强整改,适时采取( )等措施。
A.
B.
C.
D.
各级监管机构应配合地方金融监管部门规范融资担保和小贷公司行业。落实国务院清理整顿各类交易场所要求,督促银行业金融机构开展专项排查,不得为违规交易所提供( )、支付清算、投资咨询等服务。
A.
开户
B.
托管
C.
资金划转
D.
代理买卖
操作风险管理体系的具体形式不要求统一,但至少应包括哪些基本要素:( )
A.
董事会的监督控制、高级管理层的职责
B.
适当的组织架构
C.
操作风险管理政策、方法和程序
D.
计提操作风险所需资本的规定
操作风险进行管理方法可包括:( )
A.
评估操作风险和内部控制
B.
损失事件的报告和数据收集
C.
关键风险指标的监测、新产品和新业务的风险评估
D.
内部控制的测试和审查以及操作风险的报告。
严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为,建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度,要明确具体操作程序和规定。发现有( )等行为的,要即行调离原岗位,并对其进行审计。要及时、深入了解情况,对行为失范的员工要及时进行教育,情节严重的,要依法依规严肃处理
A.
涉黄
B.
涉赌
C.
涉毒
D.
未报告的股票买卖和经商办企业
严格印章、密押、凭证的( )制度,坚决执行制度规定,并对此进行严格检查,对违规者进行严厉惩处。
A.
分管
B.
分存
C.
销毁
D.
分用
对新客户大额存款和开设账户,要严格遵循( )的原则,洞察和了解该客户的一切主要情况,了解其业务及财务管理的基本状况和变化;对大额出账和走账,手续上必须按照不同额度设限,分别由基层行双人验核或由上级行独立进行复审、批准。要建立与该客户两个以上主管热线联系查证制度。
A.
了解你的客户
B.
了解你的客户业务
C.
了解你的业务
D.
了解你的账户
各级监管机构要督促银行业金融机构继续深化治理体系改革,加强集团全面风险管理。督促加强董事会建设,强化履职评价,严格股权管理和股东行为规范。推进( )改革,完善业务治理体系,完善风险隔离机制。
A.
子公司制
B.
事业部制
C.
专营部门制
D.
分支机构制
各级监管机构要根据辖区实际情况,绘制辖区风险地图,确定风险监管重点地区,成立风险防控小组,定期分析监测区域风险变化及趋势,及早预警提示。积极推动由地方政府、监管机构和银行业金融机构等参与的( )的风险化解机制。
A.
联扶
B.
联防
C.
联控
D.
联动
银行业金融机构要按规定将压力测试报告报送监管机构,并将压力测试结果充分运用于( )。
A.
制定、修订经营管理决策
B.
应急预案
C.
恢复与处置计划
D.
应急处理
银行业金融机构要按季向监管机构报送不良贷款处置情况,并综合运用( )资产置换等措施缓释潜在风险,严控新增不良。
A.
续贷展期
B.
联合授信
C.
追加担保
D.
并购重组、
银行业金融机构要认真落实国家淘汰落后产能的各项政策;加强与政府信息共享,及时掌握不符合产业政策的客户名单,对( ),要压缩退出。
A.
长期亏损
B.
失去清偿能力或环保
C.
安全生产不达标且整改无望的企业
D.
落后产能
各级监管机构要加强与司法机关、地方政府的沟通协作,加大对恶意逃废债务等失信企业和个人的惩处力度。银行业金融机构要合理把握信贷投放总量和节奏。对暂时遇到困难但符合产业政策、有市场、有效益的企业,支持其合理的信贷需求,避免“一刀切”式的( )。
A.
抽贷
B.
停贷
C.
压贷
D.
断贷
各级监管机构要锁定( )等流动性风险较高或潜在风险较大的机构,列入内部掌握的风险名单,按照监管职责分工落实责任,实行“一对一”贴身盯防,提高监测频率和监管强度。
A.
存款集中度高
B.
同业负债依赖度大
C.
存贷比高
D.
资产负债期限错配严重
银行业金融机构要高度关注( )等特殊时点的流动性风险,根据自身现金流状况合理计量和评估未来特殊时点现金流,提前做好相关的备付或融资安排。
A.
月末、季末、节假日
B.
新股申购日
C.
国债发行日
D.
政策出台日
加强员工行为排查、岗位制衡和岗外监测,加强对( )的监控。强化从业人员职业操守和法制观念教育,做好风险事件培训。
A.
重点人员
B.
重要岗位
C.
案件多发部位
D.
重点部门
银行业金融机构要确立符合本机构整体发展战略的操作风险管理组织架构和体系,充分发挥( )三道防线作用,大力提升内控管理水平,强化对分支机构和基层网点的风险管控。
A.
业务管理
B.
风险合规
C.
内部审计
D.
运营管理
各级监管机构要不断创新监管方式,加强金融产品管理和监测分析,使跨业、跨境、跨市场资金流动始终“看得见、管得了、控得住”,防范风险传染和监管套利。银行业金融机构要审慎评估和开展跨业、跨境、跨市场合作,建立满足“交叉传染性”特征的全面风险( )和管理体系。
A.
识别
B.
计量
C.
监测
D.
预警
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