上海票据交易所按照有关规定操作的事项有()。
B.
设置城市处理中心和接入点对应关系、接入点和系统参与者对应关系、系统参与者承接关系
C.
设置计费费率、业务数据联机保存期及规定的其他业务参数
D.
为中国人民银行会计营业部门设置再贴现系统管理员和业务主管初始用户设置
上海票据交易所各岗位人员在系统运行期间应当监控系统运行状态,并填写系统运行日志。发现()等异常情况,应当按有关规定进行处理。
上海票据交易所和单一前置机运行维护部门不得擅自对行名行号进行()。
单一前置机运行维护部门实施电子商业汇票系统相关运行维护工作应事先报上海票据交易所同意的事项有()。
对电子商业汇票系统的维护管理,上海票据交易所和单一前置机运行维护部门应当()。
A.
定期对计算机系统、网络系统进行系统备份和数据备份,并填写备份记录
B.
请外单位人员对系统进行检查维护时,须经本部门负责人批准,由系统维护人员陪同进行,并做好检查维护记录
C.
分别制定电子商业汇票系统应急预案并逐级报备,定期进行应急预案演练和备份系统测试,并做好记录备查
D.
制定维护电子商业汇票系统相关硬件和软件的管理制度,并严格组织执行
电子商业汇票系统安全管理中,操作人员接到用户标识后,应当()。
电子商业汇票系统安全管理中,有关操作人员的处理,正确的是()。
A.
操作人员接到用户标识后,应当立即登录系统,修改用户口令,用户口令仅限本人使用,不得外泄
D.
操作人员遗忘口令时,应当立即报告主管负责人,经主管负责人审批后,由系统管理员重新设定,并做好记录备查
电子商业汇票系统参与者用户证书的()等管理操作,由上海票据交易所负责。
电子商业汇票系统病毒防范处理应当符合中国人民银行的规定,具体处理是()。
电子商业汇票系统安全管理中,禁止任何单位和个人泄漏()。
上海票据交易所和单一前置机运行维护部门在特殊情况下,需要对后台业务数据进行变更操作时,须()。
D.
事后由业务主管及时核对业务数据,并向本单位负责人和上级主管部门报告
上海票据交易所和单一前置机运行维护部门对电子商业汇票系统运行文档须妥善保管,并做到()。
上海票据交易所和单一前置机运行维护部门要严格执行文档查阅、借用登记制度,禁止()电子商业汇票系统运行文档。
电子商业汇票系统发生故障,参与故障处理的技术人员,未经本单位(或本部门)负责人批准,不得对业务数据进行()。
电子商业汇票系统发生故障排除后,上海票据交易所和单一前置机运行维护部门应记录(),对重大技术故障应编写故障处理和分析报告。
对电子商业汇票系统运行维护部门擅自修改电子商业汇票系统基础数据的行为,所采取的措施有()。
A.
未造成资金损失的,应当给予有关责任人通报处理
B.
未造成资金损失的,应当追究有关责任人行政责任
电子商业汇票系统参与者发生下列情形的,上海票据交易所按有关规定进行通报处理,情节严重的,可强制其退出电子商业汇票系统,并报告中国人民银行。这些情形有()。
A.
业务运行期间,未经上海票据交易所同意擅自退出系统登录
B.
未经上海票据交易所同意,擅自变更电子商业汇票系统相关物理环境或接口软件
C.
进行系统维护或应急演练未向上海票据交易所报备或未按规定时间报备
电子商业汇票系统的RA管理员的职责是()。
A.
收集并保存RA录入操作员、RA审核操作员的证书申请表
B.
发放、管理RA录入操作员和RA审核操作员的证书,生成参考号和授权码,将两码通过特定方式交予RA录入操作员和RA审核操作员,并进行登记管理
C.
管理RA录入操作员和RA审核操作员的操作权限
D.
录入经审核的电子商业汇票系统的系统参与者的证书申请
电子商业汇票系统的RA录入操作员的职责是()。
A.
收集并保存RA录入操作员、RA审核操作员的证书申请表
B.
录入经审核的电子商业汇票系统的系统参与者的证书申请
C.
管理RA录入操作员和RA审核操作员的操作权限
D.
录入经审核的电子商业汇票系统的系统参与者证书管理操作的申请
电子商业汇票系统的RA审核操作员的职责是()。
A.
收集并保存经审核的电子商业汇票系统的系统参与者的证书申请表和批量录入文件
B.
审核电子商业汇票系统的系统参与者的证书申请和证书管理操作申请,生成两码并通过特定方式交予电子商业汇票系统的系统参与者证书管理员,并进行登记管理
C.
查询和统计所有电子商业汇票系统的系统参与者的证书信息
D.
监控所有电子商业汇票系统的系统参与者的证书管理操作
电子商业汇票系统的系统参与者证书管理员的职责是()。
A.
法人提交本机构的《电子商业汇票系统系统参与者证书申请表》、《电子商业汇票系统系统参与者批量录入文件(Excel格式)》和《电子商业汇票系统系统参与者证书管理表》,由法人向上海票据交易所提交申请
B.
从法人处领取由上海票据交易所发放的本机构两码
C.
登陆CFCA网站,输入两码,设置数字证书密码,下载本机构的数字证书文件
D.
保管数字证书文件,安装与使用数字证书,定期修改数字证书密码
电子商业汇票系统的系统参与者()的,可以申请证书撤销。
电子商业汇票系统中发生()等情况的,可以申请证书补发,证书补发后有效期不变,补发成功后原有证书自动撤销。
发生证书密码遗忘、私钥泄漏、证书文件丢失或损坏等情况的,可以申请证书补发,证书补发后有效期不变,补发成功后原有证书自动撤销。电子商业汇票系统的系统参与者证书补发流程是()。
A.
系统参与者证书管理员填写《电子商业汇票系统系统参与者证书管理表》,由法人盖章后,提交上海票据交易所
B.
RA录入操作员录入电子商业汇票系统的系统参与者的证书补发申请信息,RA审核操作员对录入的信息进行审核,审核通过的,生成两码
C.
RA审核操作员将两码通过特定方式交予电子商业汇票系统的系统参与者所属法人
D.
电子商业汇票系统的系统参与者证书管理员从法人处领取两码后,登陆CFCA网站,输入两码,设置数字证书的密码,下载新的数字证书文件
证书即将到期或者已经过期的,须申请证书换发,换发成功后原有证书自动撤销。电子商业汇票系统的系统参与者证书换发流程是()。
A.
系统参与者证书管理员填写《电子商业汇票系统系统参与者证书管理表》,由法人盖章后,提交上海票据交易所
B.
RA录入操作员录入系统参与者的证书换发申请信息,RA审核操作员对录入的信息进行审核,审核通过的,生成两码
C.
RA审核操作员将两码通过特定方式交予电子商业汇票系统的系统参与者所属法人
D.
电子商业汇票系统的系统参与者证书管理员从法人处领取两码后,登陆CFCA网站,输入两码,设置数字证书的密码,下载新的数字证书文件
发现证书处于非正常使用状态的,可以进行证书冻结。电子商业汇票系统的系统参与者证书冻结流程是()。
A.
填写《电子商业汇票系统系统参与者证书管理表》,由法人盖章后,提交上海票据交易所
B.
RA录入操作员录入电子商业汇票系统的系统参与者的证书冻结申请信息
被冻结的证书符合重新使用条件的,可以申请证书解冻。电子商业汇票系统的系统参与者证书解冻流程是()。
A.
系统参与者证书管理员填写《电子商业汇票系统系统参与者证书管理表》,由法人盖章后,提交上海票据交易所
B.
RA录入操作员录入电子商业汇票系统的系统参与者的证书解冻申请信息
《电子商业汇票系统危机处置预案》适用于由上海票据交易所和系统参与者对电子商业汇票系统危机的()。
电子商业汇票系统突发事件是指影响电子商业汇票系统正常运行的突发()等突发事件。
预警机制是指对电子商业汇票系统危机发生的可能性及其可能造成的影响进行的()。
预警信息分为系统运行异常信息和外部事件信息。系统运行异常信息是指电子商业汇票系统在运行过程中,其()等出现异常情况的信息。
预警信息分为系统运行异常信息和外部事件信息。外部事件信息是指可能影响电子商业汇票系统正常运行的()等信息。
电子商业汇票系统危机处置预案的报告程序是()。
A.
电子商业汇票系统国家处理中心、城市处理中心发生危机时,电子商业汇票系统运行部门应立即向上海票据交易所领导小组办公室报告
B.
前置机、系统参与者相关业务系统发生重大故障时,应立即向上海票据交易所领导小组办公室报告
C.
前置机、系统参与者相关业务系统发生重大故障时,应立即向系统参与者领导小组报告,并由系统参与者领导小组向上海票据交易所领导小组报告
D.
上海票据交易所领导小组应将有关情况报告中国人民银行
电子商业汇票系统危机故障报告形式应采用()。
C.
情况紧急的,可采用先口头报告后电话报告的形式
D.
情况紧急的,可采用先电话报告后书面报告的形式
电子商业汇票系统国家处理中心是电子商业汇票系统的核心节点,核心节点发生重大故障后的基本处置流程和方法是()。
电子商业汇票系统城市处理中心危机的基本处置流程和方法是()。
再贴现系统发生重大故障后的基本处置流程和方法是()。
前置机系统危机是指由于设备或线路发生重大故障,造成通过前置机系统接入的系统参与者无法正常办理业务且故障排除时间超过可容忍时间。前置机系统危机的基本处置流程和方法是()。
系统参与者发生重大故障的基本处置流程和方法是()。
危机处置结束后,上海票据交易所领导小组应当对危机处置预案进行评估和改进。具体要点是()。
A.
组织有关单位和部门对电子商业汇票系统危机发生的原因进行认真分析
B.
对电子商业汇票系统危机处置的具体情况进行评估、汇总
C.
对电子商业汇票系统危机处置的经验和教训进行总结,提出科学、合理的改进措施
D.
对电子商业汇票系统危机处置预案进行补充完善,提高预案的科学性、预见性和可操作性
取消企业银行账户许可后,企业基本存款账户、临时存款账户()以及企业银行账户管理,要遵循《企业银行结算账户管理办法》执行。
银行应当建立健全企业银行结算账户业务内控合规制度,实行业务管理、运营管理、风险管理等部门相互制衡、相互配合的内控机制,做好()等工作,实现账户业务的全流程监控与管理。
企业银行账户存续期间,银行应当对企业()进行动态复核,并根据复核情况作相应处理。
人民银行分支机构发现(),应当通知银行及时更正。
D.
因企业名称、统一社会信用代码、注册地地区代码填报错误而导致企业多头开立基本存款账户
人民银行分支机构应当采取()相结合的方式,对银行的企业银行结算账户内部管理制度建设与执行、业务办理、风险管理、优化服务等情况开展现场检查。
人民银行分支机构对报送开户资料、备案信息质量及企业银行结算账户服务较差的银行,采取()等管理措施。
银行存在下列情形的,由人民银行分支机构责令整改;情节严重或造成不良后果的,依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条规定进行处罚;法律、行政法规另有规定的,依照其规定给予处罚。这些情形包括()
A.
未按规定建立企业银行结算账户业务考核机制、内控制度、责任追究制度、监督检查制度和业务管理制度
B.
未按规定落实银行账户实名制和办理企业银行结算账户开立、变更、撤销业务
C.
未按规定开展企业银行结算账户对账和开立、使用一般存款账户、专用存款账户
D.
未按规定对所属分支机构企业银行结算账户业务开展监督检查及其他违规情形
银行(),依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定进行处理。
账户管理系统发生Ⅰ类事件,银行办理账户开立的程序是()。
A.
银行审核企业开户证明文件真实性、完整性、合规性,开户申请人与身份证明文件所属人的一致性,以及企业开户意愿真实性后,先行为企业开立基本存款账户、临时存款账户
B.
账户管理系统恢复运行之后,银行使用系统四级操作员办理基本存款账户唯一性审核以及基本存款账户、临时存款账户备案
C.
通过基本存款账户唯一性审核并完成基本存款账户备案的,银行打印企业基本存款账户信息、存款人密码交付企业
D.
未通过基本存款账户唯一性审核的,银行应当及时采取处置措施
账户管理系统发生Ⅰ类事件,银行办理账户变更的程序是()。
A.
银行按规定审核企业银行结算账户变更证明文件后,先行为企业办理基本存款账户、临时存款账户变更手续
B.
账户管理系统恢复运行之后,银行使用系统四级操作员备案基本存款账户、临时存款账户变更信息
C.
基本存款账户编号发生变化的,打印企业基本存款账户信息交付企业
D.
未通过基本存款账户唯一性审核的,银行应当及时采取处置措施
有关跨国公司国内资金主账户的透支,下列说法正确的是()。
跨国公司国内资金主账户的收入范围有()。
A.
境内成员企业从境外直接获得的经常项目收入以及经常项目账户、资本金账户、资产变现账户、境内再投资专用账户划入
B.
集中额度内从境外融入的外债和收回的境外放款本金
C.
购汇存入(经常项目项下对外支付购汇所得资金、购汇境外放款或偿还外债资金)
D.
存款本息以及同一主办企业其它国内资金主账户资金划转收入
跨国公司国内资金主账户的支出范围有()。
B.
向境内成员企业经常项目账户、资本金账户、资产变现账户、再投资专用账户划出
C.
集中额度内向境外融出的境外放款和偿还的外债本息
跨国公司国内资金主账户跨境资金收付应按现行规定办理国际收支申报。国内资金主账户涉及外债资金收付的,()。
A.
资金净融入金额(即外债余额)不得超过经备案的外债集中额度;
B.
资金净融入金额(即外债余额)不得超过经备案的境外放款集中额度
C.
涉及境外放款资金收付的,资金净融出金额(即境外放款余额)不得超过经备案的境外放款集中额度
D.
涉及境外放款资金收付的,资金净融出金额(即境外放款余额)不得超过经备案的外债集中额度
跨国公司国内资金主账户与境外经常项目收付以及结售汇,包括集中收付和轧差净额结算等,由经办银行按照()等展业原则办理相关手续。
对于退汇日期与原收、付款日期间隔在180天(不含)以上或由于特殊情况无法按规定办理原路退汇的,主办企业应当到所在地外汇局办理货物贸易外汇业务登记手续,并提供()等。
符合下列条件的数据电文,视为满足法律、法规规定的原件形式要求。这些条件有()。
B.
能够可靠地保证自最终形成时起,内容保持完整、未被更改
C.
在数据电文上增加背书以及数据交换、储存和显示过程中发生的形式变化不影响数据电文的完整性
D.
能够识别数据电文的发件人、收件人以及发送、接收的时间
符合下列条件的数据电文,视为满足法律、法规规定的文件保存要求。这些条件有()。
B.
能够可靠地保证自最终形成时起,内容保持完整、未被更改
C.
数据电文的格式与其生成、发送或者接收时的格式相同,或者格式不相同但是能够准确表现原来生成、发送或者接收的内容
D.
能够识别数据电文的发件人、收件人以及发送、接收的时间
审查数据电文作为证据的真实性,应当考虑的因素有()。
数据电文有下列情形之一的,视为发件人发送。这些情形有()。
D.
收件人按照发件人认可的方法对数据电文进行验证后结果相符的
电子签名需要第三方认证的,由依法设立的电子认证服务提供者提供认证服务。提供电子认证服务,应当具备的条件有()。
B.
具有与提供电子认证服务相适应的专业技术人员和管理人员以及资金和经营场所
电子认证服务提供者签发的电子签名认证证书应当准确无误,并应当载明的内容有()。
D.
电子认证服务提供者的电子签名及国务院信息产业主管部门规定的其他内容
电子签名人承担赔偿责任的情形有()。
A.
知悉电子签名制作数据已经失密或者可能已经失密未及时告知有关各方、并终止使用电子签名制作数据
B.
未向电子认证服务提供者提供真实、完整和准确的信息
C.
因其他过错给电子签名依赖方、电子认证服务提供者造成损失
D.
因依据电子认证服务提供者提供的电子签名认证服务从事民事活动遭受损失,电子认证服务提供者不能证明自己无过错
未经许可提供电子认证服务的,由国务院信息产业主管部门()。
C.
违法所得三十万元以上的,处违法所得一倍以上三倍以下的罚款
D.
没有违法所得或者违法所得不足三十万元的,处十万元以上三十万元以下的罚款
国家税务总局办理账户信息核验使用小额支付系统“批量客户账户信息查询报文。国家税务总局提供的核验信息包括账户名称、账号、预留身份证件号码,开户银行反馈的信息包括申请核验的()。
国家税务总局提供的要素均核验通过且账户状态正常,银行反馈业务状态“PR05”,并附账户状态应答代码“ASXX”,“账户状态应答代码”与“适用场景”具体对应的有()。
D.
AS11——账户状态为已开户,且为信用卡账户
国家税务总局提供的一个或多个要素核验未通过或账户状态异常,银行反馈业务状态“PR09”,并附对应业务拒绝代码“RJXX”,不回复账户状态。业务拒绝代码具体适用的场景为()。
C.
RJ08适用的场景为“账号、户名一致,账户类型不适用”
D.
RJ11适用的场景为“账号、户名一致,账户状态异常”
国家税务总局提供的一个或多个要素核验未通过或账户状态异常,银行反馈业务状态“PR09”,并附对应业务拒绝代码“RJXX”,不回复账户状态。业务拒绝代码“RJ11”适用的场景为账号、户名一致,账户状态异常,应填写异常信息,包括()。
国家税务总局提供的一个或多个要素核验未通过或账户状态异常,银行反馈业务状态“PR09”,并附对应业务拒绝代码“RJXX”,不回复账户状态。业务拒绝代码“RJ12”适用的场景为账号、户名一致,身份信息核验失败,应填写失败原因,包括()。
根据《中国人民银行办公厅关于进一步做好金融IC卡和移动金融应用工作的通知》规定,以下关于“银行卡清算机构进一步提高银行卡线下渠道整体风险防控能力”表述正确的是():
A.
应在关闭ATM、POS渠道金融I C卡降级交易
C.
应进一步落实伪卡风险责任转移规则,明确银行卡受理过程中发卡银行与收单机构的伪卡风险责任,保障芯片化迁移方的权益
电子签名同时符合下列条件的,视为可靠的电子签名。这些条件有()。
A.
电子签名制作数据用于电子签名时,属于电子签名人专有
D.
签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现
贴现系指商业汇票的出票人在汇票到期日前,为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给金融机构的票据行为,是金融机构向出票人融通资金的一种方式。
转贴现系指商业汇票的持票人在汇票到期日前,为了取得资金贴付一定利息将票据权利再转让给金融机构的票据行为,是金融机构向持票人融通资金的一种方式。
再贴现系指金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为,是金融机构间融通资金的一种方式。
商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现的处理手续,按照中国人民银行《支付结算会计核算手续》的有关规定办理。
为防范商业汇票业务风险,有关金融机构要健全商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现的申请、审查、审批制度,依法进行业务操作。
政策性银行、非银行金融机构、不具有贷款权限或未经其上级行承兑授权、转授权的银行分支机构,不得承兑商业汇票。
根据《依托小额支付系统办理银行本票业务处理办法》规定,银行本票凭证由中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行负责组织管理。
贴现人对贴现申请人提交的商业汇票,应按规定向出票人以书面方式查询。出票人须按照中国人民银行的有关规定查复贴现人。
各人民银行、商业银行、政策性银行应当运用承兑、贴现、转贴现、再贴现方式增加票据资产,调整信贷结构。
再贴现的对象是在中国人民银行及其分支机构开立存款帐户的商业银行、政策性银行及其分支机构和非银行金融机构。
银行业监督管理委员会根据金融宏观调控和结构调整的需要,不定期公布再贴现优先支持的行业、企业和产品目录。各授权窗口须据此选择再贴现票据,安排再贴现资金投向,并对有商业汇票基础、业务操作规范的金融机构和跨地区、跨系统的贴现票据优先办理再贴现。
持票人申请再贴现时,须提交贴现申请人与出票人或其前手之间的增值税发票。
中国人民银行对各授权窗口的再贴现实行总量控制,并根据金融宏观调控的需要适时调增或调减各授权窗口的再贴现限额。各授权窗口对再贴现限额再逐级分配再贴现限额。
对未以商品交易为基础的商业汇票办理承兑、贴现、再贴现,并造成信贷资金损失的,分别由中国人民银行上级行、有关商业银行上级行对有关责任人给予纪律处分,情节严重并构成犯罪的,由司法机关依法追究其刑事责任。
信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为信用卡和借记卡。
根据《依托小额支付系统办理银行本票业务处理办法》规定,银行未按本办法规定及时返回银行本票业务回执的,且情节严重的,中国人民银行有权责令其停止通过小额支付系统办理银行本票业务。
根据《依托小额支付系统办理银行本票业务处理办法》规定,银行使用的拒绝受理通知书、退票理由书、业务处理待定凭证的格式由各中国人民银行统一确定,采用直接输出打印方式。
联名/认同卡是商业银行与盈利性机构/非盈利性机构合作发行的银行卡附属产品,其所依附的银行卡品种必须是已经中国人民银行批准的品种,并应当遵守相应品种的业务章程或管理办法。发卡银行和联名单位应当为联名卡持卡人在联名单位用卡提供一定比例的折扣优惠或特殊服务;持卡人领用认同卡表示对认同单位事业的支持。