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A.
斜握法
B.
竖握法
C.
横握法
D.
紧握法
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参考答案:
举一反三
省联社运行管理部为洗钱风险自评估工作牵头部门,负责按照风险为本原则,确定洗钱风险自评估的频率和范围,负责制定自评估工作方案,牵头组织相关部门开展自评估工作并汇总编制全系统反洗钱自评估报告。自评间隔最高不超过( ),出现新的洗钱风险或可能导致全系统风险防控能力受到重大影响的风险隐患时,应及时开展全面评估或者专项评估。
A.
半年
B.
一年
C.
两年
D.
三年
农商银行( )负责对本行洗钱风险自评估工作中的重大事项进行决策;农商银行牵头部门负责统一指导总部条线部门和营业机构的洗钱风险自评估工作,编制本行洗钱风险自评估报告。
A.
董事长
B.
行长
C.
监事长
D.
高级管理层
农商银行反洗钱领导小组成员部门负责开展各自条线洗钱风险自评估工作并编制( )。
A.
自评估报告
B.
评估报告
C.
自检报告
D.
测评报告
根据《安徽农村商业银行系统洗钱风险自评估管理办法》按照( )的原则,根据反洗钱工作需要,结合反洗钱形势发展和监管需求,可适时调整评估内容。
A.
内控优先
B.
风险为本
C.
外部控制
D.
内部管理
洗钱风险自评估指标设置依据为自评估内容,根据指标重要程度的不同,设置为不同的( )。
A.
等级
B.
级别
C.
分值
D.
评估内容
省联社原则上( )牵头制订年度洗钱风险自评估工作方案,经审批后组织实施。
A.
每半年
B.
每年
C.
每两年
D.
每季
根据《安徽农村商业银行系统洗钱风险自评估管理办法》各级反洗钱牵头部门应按照整改方案要求,做好整改工作的督促、跟踪、( )工作。
A.
评价
B.
整改
C.
落实
D.
核对
洗钱风险自评估期间由年度( )确定。
A.
工作方案
B.
评估方案
C.
测评方案
D.
自评估方案
根据《安徽农村商业银行系统洗钱风险自评估管理办法》各农商银行根据自评得分对外部风险和内控措施有效性进行分档。外部风险划分为高、中、低三档(外部风险≥( )分:高风险)。
A.
95
B.
90
C.
85
D.
80
根据《安徽农村商业银行系统洗钱风险自评估管理办法》各农商银行根据自评得分对外部风险和内控措施有效性进行分档。外部风险划分为高、中、低三档(外部风险<( )分:低风险)。
A.
70
B.
65
C.
60
D.
55
根据《安徽农村商业银行系统洗钱风险自评估管理办法》根据外部风险和内控措施有效性的分档结果,采用( )评价模式,将洗钱风险划分为高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险五个等级。
A.
报告式
B.
矩阵式
C.
多步式
D.
分步式
根据《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》,严禁未按规定收回( )客户的重要空白凭证。
A.
正常
B.
已销户
C.
异常
D.
久悬
根据《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》,严禁将缺少联数的重要空白凭证未查明原因进行( )处理。
A.
上缴
B.
销毁
C.
作废
D.
出售
根据《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》,严禁预先在重要空白凭证及有价单证上( )。
A.
签字
B.
签章
C.
加盖印鉴章
D.
加盖业务印章
根据《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》,严禁自办业务,( )为直系亲属办理业务。
A.
代理
B.
违规
C.
合理
D.
私自
根据《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》,严禁未按规定( )身份信息、核对预留印鉴或支付密钥办理业务。
A.
核验
B.
核对
C.
核查
D.
校验
根据《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》,严禁违规使用( )为客户办理支付结算业务。
A.
临时账户
B.
内部账户
C.
往来账户
D.
表外账户
根据《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》,严禁违规使用( )调整其他账务。
A.
临时资金
B.
内部资金
C.
往来资金
D.
表外资金
根据《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》,严禁违规办理( )业务。
A.
扎账
B.
抹账、冲账
C.
签退
D.
锁屏
根据《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》,严禁违规将( )贷款资金转入非贷款客户账户。
A.
受托支付
B.
控制支付
C.
自主支付
D.
自行支付
根据《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》,严禁未经( )即发放或由非授权人代领企业网银UKEY。
A.
签章确认
B.
签字确认
C.
现场确认
D.
授权确认
根据《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》,严禁交接班、( )或调动违规办理交接手续。
A.
签退
B.
换班
C.
临时离岗
D.
离岗
根据《全省农村商业银行柜面操作40条严禁》,严禁( )私自在系统中办理各项柜面业务。
A.
营业终了
B.
日结
C.
柜员签退后
D.
机构签退后
根据《安徽农村商业银行系统支付清算管理办法》农商银行及其辖内分支机构申请加入支付清算系统,农商银行应向省联社提出( ),省联社收到农商银行相关材料审核无误,将书面意见上报给人民银行或农信银中心,收到批复向农商银行反馈其加入支付清算系统的具体日期。
A.
书面申请
B.
书面要求
C.
口头申请
D.
口头要求
根据《安徽农村商业银行系统支付清算管理办法》农商银行应根据实际情况,指定具体职能部门负责清算资金的管理,建立( )和上报制度。
A.
大额款项汇划预约
B.
大额款项汇划登记
C.
大额款项汇划登记预约
D.
大额款项汇划预约
根据《安徽农村商业银行系统支付清算管理办法》农商银行应根据业务规模,合理测算清算资金账户头寸,设立头寸( ),并向省联社备案。
A.
预警限额
B.
预警金额
C.
限额
D.
金额
根据《安徽农村商业银行系统支付清算管理办法》农商银行清算资金账户原则上不得出现日间透支和隔日透支,出现日间透支,省联社将约谈农商银行分管行长,提高该行的预警限额;出现隔日透支省联社将约谈农商银行主要负责人,提高该行的预警限额,按照日利率( )计算透支利息,并追究相关人员责任。
A.
万分之一
B.
分之三
C.
万分之五
D.
分之十
根据《安徽农村商业银行系统支付清算管理办法》农商银行撤销资金清算账户时,应提前( )向省联社提出申请,省联社对农商银行资金清算账户核对无误后办理销户手续。
A.
3个工作日
B.
5个工作日
C.
10个工作日
D.
15个工作日
根据《安徽农村商业银行系统支付清算管理办法》农商银行有尚未支付省联社的违约金和罚息等债务,省联社有权在农商银行清算账户上自动扣收,自动扣收不成功的,农商银行应在接到通知后( )内偿付。
A.
两日
B.
三日
C.
五日
D.
十日
根据《安徽农村商业银行系统支付清算管理办法》农商银行应积极创造条件,开通多渠道融资模式,以满足流动性需要,解决流动性不足问题,严禁对( )恶意或连续透支。
A.
清算资金
B.
清算账户
C.
融资资金
D.
融资账户
根据《安徽农村商业银行系统支付清算管理办法》农商银行应积极配合省联社做好资金清算账户的( )和( )工作,清算资金账户不符或有疑问的,及时与省联社联系核实。
A.
对账 差错处理
B.
对账 差错更正
C.
扎帐 差错处理
D.
扎帐 差错更正
根据《安徽农村商业银行系统支付清算管理办法》应密切关注查询查复和退回申请应答情况。每日业务截止前半小时,仍存在查而未复或退回申请未应答的,应在业务截止前或最迟于下一个工作日( )前按规范格式进行查复和应答。
A.
10:30
B.
11:00
C.
11:30
D.
12:00
根据《安徽农村商业银行系统支付清算管理办法》农商银行须严格遵守人民银行和农信银支付清算系统运行( )的规定。如遇支付清算系统运行时间调整,按照通知要求办理。
A.
工作日和运行时间
B.
工作日
C.
运行时间
D.
工作时间和运行日
为保证支付清算系统正常运行和联络通畅,农商银行须将清算机构负责人和具体联系人员的联系方式报告省联社。若人员或联系方式发生变更,应及时告知,确保联系( )。
A.
联络畅通
B.
渠道畅通
C.
正常运行
D.
电话通畅
农商银行应规范支付清算管理,发生违规行为严格按照《安徽农村商业银行系统工作人员违规行为处理办法》追究( )责任。
A.
经办人
B.
负责人
C.
相关人员
D.
责任人
根据《安徽农村商业银行系统大额交易和可疑交易报告管理办法》全系统要履行大额交易和可疑交易报告义务,接受( )的监督、检查。
A.
中国人民银行及其分支机构
B.
人民银行
C.
分支机构
D.
银监部门及其分支机构
根据《安徽农村商业银行系统大额交易和可疑交易报告管理办法》其他的银行账户包括本行或他行的其他客户的银行账户,同一客户在本行境外机构和他行的银行账户。累计交易金额以( )为单位,按资金收入或者支出( )累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。对同时符合两项以上大额交易标准的交易,要( )提交大额交易报告。
A.
客户 单边 分别
B.
客户 双边 共同
C.
客户 单边 共同
D.
银客户 双边 共同
根据《安徽农村商业银行系统大额交易和可疑交易报告管理办法》农商银行要根据业务( )的原则,以客户为交易监测单位,及时、准确提交大额交易报告。
A.
严谨性
B.
实质重于形式
C.
唯一性
D.
形式重于实质
根据《安徽农村商业银行系统大额交易和可疑交易报告管理办法》农商银行要根据业务实质重于形式的原则,以客户为交易监测单位,( )提交大额交易报告。
A.
及时 完整
B.
准确 合规
C.
及时 准确
D.
及时 合规
根据《安徽农村商业银行系统大额交易和可疑交易报告管理办法》客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的,要分别以人民币和美元折算,单边累计计算本外币交易金额,按照本外币交易报告标准“( )”,合并提交大额交易报告。
A.
合规性原则
B.
实质重于形式原则
C.
孰高原则
D.
孰低原则
根据《安徽农村商业银行系统大额交易和可疑交易报告管理办法》客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易或外币交易( )达到大额交易报告标准的,要合并提交大额交易报告。
A.
单边累计金额
B.
任一单边累计金额
C.
任一单边金额
D.
单边金额
根据《安徽农村商业银行系统大额交易和可疑交易报告管理办法》农商银行要在大额交易发生之日起的( )内,通过反洗钱信息系统,以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告
A.
5个工作日
B.
5天
C.
10天
D.
10个工作日
根据《安徽农村商业银行系统大额交易和可疑交易报告管理办法》客户通过农商银行开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易,由( )报告。
A.
交易的农商银行
B.
开立账户的农商行
C.
开立账户或者交易的农商银行
D.
开立账户或者发卡的农商银行
根据《安徽农村商业银行系统大额交易和可疑交易报告管理办法》客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由( )报告。
A.
收单机构
B.
交易机构
C.
开户机构
D.
发卡机构
根据《安徽农村商业银行系统大额交易和可疑交易报告管理办法》客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由( )报告。
A.
收单机构
B.
办理业务的农商银行
C.
开户机构
D.
发卡机构
根据《安徽农村商业银行系统大额交易和可疑交易报告管理办法》农商银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,均要提交( )。
A.
可疑交易报告
B.
大额及可疑交易报告
C.
大额交易报告
D.
大额报告
根据《安徽农村商业银行系统大额交易和可疑交易报告管理办法》对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起( )内完成,开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存( )。
A.
5个工作日 5年
B.
5天 5年
C.
5天 10年
D.
5个工作日 10年
《安徽农村商业银行系统客户洗钱风险等级分类管理办法》所称客户洗钱风险等级分类,是指遵循“( )”原则,在开展客户身份识别的基础上,对客户进行洗钱风险评估,按照洗钱风险程度将客户划分为不同等级。
A.
了解你的客户
B.
实质重于形式
C.
认识你的客户
D.
审慎性
根据《安徽农村商业银行系统客户洗钱风险等级分类管理办法》对于具有下列( )情形的客户,农商银行可直接将其风险等级确定为最高,而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级。
A.
客户拒绝依法开展的客户尽职调查工作
B.
客户未多次涉及可疑交易报告
C.
客户为我国扫黑除恶专项斗争行动中立功
D.
客户无外国政要或其亲属、关系密切人
根据《安徽农村商业银行系统客户洗钱风险等级分类管理办法》对于新建立业务关系的客户,农商银行要在建立业务关系后的( )内,根据系统初评结果确认其风险等级。
A.
3个工作日
B.
5个工作日
C.
10个工作日
D.
30个工作日
根据《安徽农村商业银行系统客户洗钱风险等级分类管理办法》对于已确立过风险等级的客户,农商银行要定期对风险进行动态追踪和调整,按照不超过( )的期限分别对高(次高)风险、一般风险和低(较低)风险等级的客户(不含境外合作机构)进行重新审核确认。
A.
每半年 一年 两年
B.
三个月 一年 两年
C.
三个月 六个月 一年
D.
一年
农商银行要结合客户洗钱风险等级,及时更新客户资料,持续监测客户金融交易活动,深入分析客户交易特征,发现涉嫌可疑交易的,严格按照( )规定报告。
A.
《反洗钱法》
B.
《安徽农村商业银行系统大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.
《安徽农村商业银行系统大额交易管理办法》
D.
《安徽农村商业银行系统可疑交易报告管理办法》
根据《安徽农村商业银行系统客户洗钱风险等级分类管理办法》对评定为次高风险及以上的客户,农商银行要采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。可采取的措施错误的是( )。
A.
进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B.
进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
C.
适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率
D.
合理限制客户通过面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
根据《安徽农村商业银行系统客户洗钱风险等级分类管理办法》对评定为较低风险及以下的客户,农商银行可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施,可酌情采取的措施错误的是( )
A.
在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份
B.
适当延长客户身份资料的更新周期
C.
在合理的交易规模内,适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度
D.
允许工作人员合理推测交易目的和交易性质,而无需收集相关证据材料
农商银行要完善风险评估流程,指定专门的部门及人员统筹负责风险评估工作流程的设置及监控工作,组织相关条线部门充分参与风险评估工作。同时确保客户风险评估工作流程具有( )性。
A.
审慎
B.
不可逆
C.
可追溯
D.
真实
根据《安徽农村商业银行系统客户洗钱风险等级分类管理办法》对于按照要求不能直接定级为低风险的客户,农商银行要逐一对照各项风险要素及其子项进行风险评估后,其风险等级总分不超过( )分(含)的,仍可以将其定级为低风险。
A.
10
B.
20
C.
30
D.
40
根据《安徽农村商业银行系统客户洗钱风险等级分类管理办法》反洗钱信息系统在综合分析风险要素信息的基础上,根据客户风险等级总分,将客户划分为高风险、次高风险、一般风险、较低风险、低风险五个风险等级。其中:90分<客户洗钱风险等级总分≤100分,划分为( )。
A.
较低风险
B.
一般风险
C.
次高风险
D.
高风险
根据《安徽农村商业银行系统客户洗钱风险等级分类管理办法》反洗钱信息系统在综合分析风险要素信息的基础上,根据客户风险等级总分,将客户划分为高风险、次高风险、一般风险、较低风险、低风险五个风险等级。其中:20分<客户洗钱风险等级总分≤40分,划分为( )。
A.
较低风险
B.
一般风险
C.
次高风险
D.
高风险
产品洗钱风险评估所称的产品(含服务)是指全系统向客户提供的、可为客户带来收益或其他效用的服务,以及提供服务所需的( ),包括存量产品和新产品。
A.
金融工具、介质和渠道
B.
金融媒介、市场和渠道
C.
金融工具、市场和渠道
D.
金融工具、介质和市场
全系统反洗钱( )负责指导本机构业务条线管理部门开展产品洗钱风险评估工作
A.
责任部门
B.
牵头部门
C.
配合部门
D.
协办部门
全系统各级业务条线管理部门承担本条线产品洗钱风险评估工作,并对评估结果负( )。
A.
第一责任
B.
全部责任
C.
主要责任
D.
直接责任
综合评估法是指运用( ),以定性分析和定量分析相结合的方式评估产品的洗钱风险。
A.
内部评级法
B.
标准法
C.
权重法
D.
基本法
根据《安徽农村商业银行系统产品洗钱风险评估管理办法》所有产品均应先进行洗钱风险等级的综合评估。如产品属于直接认定范围,应按照综合评估等级和直接认定等级( )原则,确定产品洗钱风险等级。
A.
优先
B.
孰高
C.
孰低
D.
孰重
产品洗钱风险综合评估指标的流动性是指该项产品进行支付结算和现金收付的( )。
A.
便利性
B.
变现力
C.
清偿力
D.
效率
产品洗钱风险评估根据各风险子项评分( )相应权重汇总后得出分值。
A.
加上
B.
减去
C.
乘以
D.
除以
产品按其洗钱风险程度根据风险评估分值划分为高、次高、一般、较低、低五个等级,其中:高风险产品评估得分( )以上。
A.
80分
B.
80分(含)
C.
75分
D.
75分(含)
产品按其洗钱风险程度根据风险评估分值划分为高、次高、一般、较低、低五个等级,其中:低风险产评估得分( )以下。
A.
40分
B.
40分(含)
C.
45分
D.
45分(含)
全系统业务条线管理部门要在产品洗钱风险等级划分的基础上,综合考虑风险控制和业务发展,对不同洗钱风险产品制定差异化的客户准入、关注、调整等措施,按照( )采取相应的风险控制措施。
A.
孰低
B.
孰高
C.
重要性原则
D.
风险可控原则
对风险较高的产品(高风险和次高风险产品),按照法律规定或与客户的事先约定,对客户的( )等合理实施限制。
A.
交易额度、交易规则、交易规模、交易频率
B.
交易方式、交易渠道、交易规模、交易频率
C.
交易方式、交易规则、交易规模、交易频率
D.
交易方式、交易渠道、交易规模、交易效率
产品洗钱风险评估资料,自产品终止之日起至少保存( )年。
A.
B.
C.
D.
全系统要建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、( )或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A.
交易金额
B.
交易目的
C.
交易用途
D.
业务关系
全系统要按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息,确保能足以重现每项( )。
A.
业务
B.
交易
C.
活动
D.
数据
自然人客户身份识别时,需核对客户有效身份证件或者其它身份证明文件,审查身份证件的真实性、( )和合法性。
A.
有效性
B.
一致性
C.
完整性
D.
安全性
非自然人客户身份识别是核对法人、其它组织和个体工商户的有效身份证件或者其它身份证明文件,通过柜台查验、联网核查、登录( )查询、实地查访等方式,对客户提供的营业执照等证明文件的真实性、完整性、合规性进行审查。
A.
天眼查
B.
案例执行公开网
C.
全国或地区企业信用信息公示系统
D.
无讼案例网
一次性金融服务,指为不在同一农商银行范围内开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币( )万元以上或者外币等值( )美元以上的外币现钞业务(含手持外币现钞付汇、人民币与外币现钞兑换等)的,应核对客户的有效身份证明文件或者其它身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其它身份证明文件的复印件或影印件。
A.
1;1000
B.
1;2000
C.
2;1000
D.
2;2000
农商银行要对特约商户开展回访检查,对新入网商户在入网后的第一个月内开展巡检,并根据商户风险等级,定期或不定期对特约商户进行回访检查,及时登记风险信息,以强化风险控制,对风险商户提高回访频率。原则上对商户每( )个月要进行一次回访;对风险商户( )进行一次回访。
A.
3;1个月
B.
6;1个月
C.
3;10天
D.
6;10天
特约商户的身份识别,对于连续( )个月内未发生交易的受理终端或收款码,应当重新核实特约商户身份,无法核实的应当停止为其提供收款服务。
A.
1
B.
3
C.
6
D.
12
特约商户的身份识别,对于连续( )个月内未发生交易的受理终端或收款码,应当停止为其提供收款服务。
A.
1
B.
3
C.
6
D.
12
持续识别情形和措施,对于客户先前提交的身份证件和其它身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,农商银行要( )为客户办理业务。
A.
停止
B.
终止
C.
中止
D.
D,暂停
根据《安徽农村商业银行系统客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》持续识别情形和措施:对于对公银行账户存款人未参加年检,存在工商营业执照、法定代表人或者单位负责人身份证件等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的,农商银行应( ),尚未清偿开户银行债务的除外。
A.
暂停非柜面业务
B.
不收不付控制
C.
撤销银行结算账户
D.
控制账户
根据《安徽农村商业银行系统客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》持续识别情形和措施,对于列入“严重违法失信企业名单”的客户,一经核实,农商银行要在( )内暂停其业务,并逐步清退客户。
A.
7天
B.
10天
C.
1个月
D.
3个月
对金融信用信息基础数据库黑名单的特约商户,农商银行应自该特约商户被列入名单之日起( )内予以清退。
A.
3日
B.
5日
C.
10日
D.
15日
全系统要制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略,完善相关制度和工作机制,合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源,并( )评估其有效性。洗钱风险管理策略要根据洗钱风险状况及市场变化及时进行调整。
A.
不定期
B.
定期
C.
定期或不定期
D.
以上均可
根据《安徽农村商业银行系统洗钱风险管理办法》洗钱风险管理方法,包括( )
A.
内控机制建设
B.
洗钱风险的评估、控制及报告
C.
客户资料和交易记录保存
D.
大额和可疑交易识别与报告
全系统要遵循( )原则,针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易,采取相应的客户身份识别控制措施。
A.
了解你的业务
B.
合法审慎
C.
保密
D.
了解你的客户
全系统要及时、准确、完整地向( )报送大额和可疑交易报告。
A.
高管
B.
董事会
C.
监事会
D.
监管机构
全系统要( )地向监管机构报送大额和可疑交易报告。
A.
及时、准确、完整
B.
及时、合规、审慎
C.
及时、全面、保密
D.
全面、准确、保密
全系统要制定适当的洗钱风险管理信息共享机制,根据( )确定信息共享的范围和程度,确保信息的及时、准确、完整传递。
A.
信息敏感度及其与洗钱风险管理的相关性
B.
信息保密程度及其与洗钱风险管理的相关性
C.
信息敏感度及洗钱风险管理机构的批示
D.
信息保密程度及洗钱风险管理机构的批示
全系统要定期或不定期的对业务部门、分支机构开展反洗钱工作检查,对检查结果进行( ),对发现的问题进行积极整改。
A.
审核
B.
复核
C.
C,分析
D.
评价
全系统要通过( )开展洗钱风险管理的审计评价,检查和评价洗钱风险管理的合规性和有效性,确保各项业务自身管理与其洗钱风险管理工作相匹配。
A.
内部审计
B.
外部审计
C.
事实与评价
D.
自查
全系统要建立反洗钱奖惩机制,对主动发现并报送重大可疑交易线索或防范、遏止相关犯罪行为的员工,要按照相关规定给予( );对于未有效履行反洗钱职责、受到反洗钱监管处罚、涉及洗钱犯罪的员工追究相关责任。
A.
表扬
B.
奖励
C.
C,鼓励
D.
嘉奖
全系统要建立反洗钱奖惩机制,对主动发现并报送重大可疑交易线索或防范、遏止相关犯罪行为的员工,要按照相关规定给予奖励;对于未有效履行反洗钱职责、受到( )、涉及洗钱犯罪的员工追究相关责任。
A.
内部处分
B.
行政处罚
C.
反洗钱监管处罚
D.
刑事处罚
根据《安徽农村商业银行系统反洗钱工作管理办法》省联社理事会可授权下设的专业委员会履行其反洗钱工作的部分职责,专业委员会负责向理事会提供反洗钱工作专业意见;理事会(或下设专业委员会)每年至少( )次把反洗钱工作有关议题列入理事会会议讨论
A.
B.
C.
D.
根据《安徽农村商业银行系统反洗钱工作管理办法》省联社理事会可授权下设的专业委员会履行其反洗钱工作的部分职责,专业委员会负责向理事会提供反洗钱工作专业意见;理事长或被授权的其他高管人员定期对反洗钱重要工作事项做出明确批示,年均不少于( )次。
A.
1
B.
2
C.
3
D.
4
省联社成立反洗钱工作领导小组,作为全系统反洗钱工作的日常领导机构,组长由省联社经营层主要负责人担任,成员由相关部门主要负责人组成。反洗钱工作领导小组组长和成员变更,应当在变更后( )个工作日内向监管部门报备
A.
5
B.
10
C.
15
D.
20
省联社成立反洗钱工作领导小组,作为全系统反洗钱工作的日常领导机构,组长由省联社经营层主要负责人担任,成员由相关部门主要负责人组成。反洗钱工作领导小组每季度至少召开( )次会议,根据工作需要,领导小组组长(或授权副组长)可以召开临时会议。
A.
1
B.
2
C.
3
D.
4
根据《安徽农村商业银行系统反洗钱工作管理办法》农商银行要对名单开展实时监测,并覆盖所有业务条线和业务环节;监控名单调整时,反洗钱系统将对所有客户以及上溯( )年内的交易开展回溯性排查,农商银行要按照有关规定提交可疑交易报告
A.
1
B.
2
C.
3
D.
4
省联社反洗钱工作领导小组其他成员部门是省联社反洗钱工作的( )部门
A.
主管
B.
牵头
C.
配合
D.
领导
根据《安徽农村商业银行系统反洗钱工作管理办法》全系统法人机构总部要任命或授权一名高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作,要具备较强的履职能力和职业操守,具有( )年以上合规或风险管理工作经历,或者具有所在行业十年以上工作经历。其有权独立开展工作,直接向董事会报告洗钱风险管理情况。
A.
B.
C.
D.
根据《安徽农村商业银行系统反洗钱工作管理办法》全系统法人机构总部要任命或授权一名高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作,要具备较强的履职能力和职业操守,具有五年以上合规或风险管理工作经历,或者具有所在行业( )年以上工作经历。其有权独立开展工作,直接向董事会报告洗钱风险管理情况。
A.
B.
C.
D.
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