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【多选题】
4.以下关于代销第三方产品表述正确的是( )
A.
客户承担投资风险
B.
银行不承担投资风险
C.
银行不承担任何风险
D.
必须经有权审批人审批
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参考答案:
举一反三
以下不属于牵引力控制系统ASR的组成是( )。
A.
传感器
B.
转向控制单元
C.
执行器
D.
故障指示灯
主销后倾角可以提高汽车直线行驶的( )。
A.
稳定性
B.
驱动性
C.
驾驶性
D.
颠簸性
内倾角是指从车子的前方看,( )之间的夹角。
A.
转向轴线与车轮垂直参考线
B.
转向轴线与轮胎中心垂直线
C.
子午线与车轮垂直参考线
D.
转向轴线与推力线
车轮外倾角的主要的调整方法错误( )。
A.
垫片调整法
B.
槽孔调整法
C.
偏心螺栓调整法
D.
参数调整法
前轮定位参数调整方法错误的是()。
A.
主销后倾角
B.
车轮外倾角
C.
前轮前束调整法
D.
后轮外倾角
评估自动变速器内部工作状况的主要方法有( )。
A.
失速试验
B.
油压测试
C.
时滞试验
D.
道路测试
检查自动变速器油位时,油尺上的标记油量最适合位置是( )。
A.
低于最低油位
B.
高于最高油位
C.
自行定位油位
D.
最低和最高油位之间
在日常维护添加自动变速器油时,首先检查( )。
A.
变速器油品
B.
变速器油位
C.
变速器型号
D.
确保变速器无泄漏
自动变速器的主油压通常利用占空比控制()来进行调节的。
A.
开关式电磁阀
B.
脉冲线性式电磁阀
C.
常开电磁阀
D.
常闭电磁阀
自动变速器中引起发动机转速过高而车速过低的主要原因是( )。
A.
主油压过高
B.
主油压无法控制
C.
主油压过低
D.
主油压正常
自动变速器时滞试验时,时滞时间的大小取决于( )。
A.
发动机怠速运转
B.
主油路油压
C.
换挡操纵快慢
D.
变速杆长短
自动变速器时滞试验时,时滞时间过长的原因可能是( )。
A.
控制油压过低
B.
离合器间隙过大
C.
控制油压过高
D.
控制器间隙过大
自动变速器()是综合测评自动变速器的各项性能的手段。
A.
道路试验
B.
手动换挡的试验
C.
时滞试验
D.
换挡品质试验
自动变速器在修复之后也应进行( )。
A.
时滞试验
B.
换挡品质试验
C.
道路试验
D.
手动换挡的试验
在( )之前应让发动机和自动变速器都达到正常工作温度。
A.
时滞试验
B.
换挡品质试验
C.
手动换挡的试验
D.
道路试验
对于电子控制自动变速器而言为区分故障的部位可进行( )。
A.
手动换挡试验
B.
道路试验
C.
时滞试验
D.
换挡品质试验
自动变速器( ),换挡取决于变速杆的位置。
A.
换挡品质试验
B.
道路试验
C.
时滞试验
D.
手动换挡试验
汽车在行驶加速中发动机转速高于4000~5000r/min,说明自动变速器( )。
A.
液力变矩器打滑
B.
液压系统损坏
C.
换挡执行元件卡死
D.
换挡执行元件打滑
检查自动变速器强制降挡功能时,以下说法错误的是( )。
A.
保持节气门开度为1/3左右
B.
以二挡、三挡或超速挡测试
C.
行驶时突然将油门踏板完全踩到底
D.
行驶时慢慢将油门踏板踩到底
自动变速器发动机制动描述错误的是( )。
A.
与发动机输出动力平衡
B.
怠速压缩阻力来减速
C.
输出轴反向力
D.
在惯性作用下,汽车会减速前进
现代汽车都应用了( )技术并把它设置在自动变速器的低速挡中。
A.
发动机制动
B.
发动机驱动
C.
变速器控制
D.
变速器驱动
自动变速器前进单向离合器打滑会造成( )故障。
A.
无倒车挡
B.
无前进挡
C.
无空挡
D.
无驻车挡
自动变速器中主油路严重泄漏会造成( )故障。
A.
无倒车挡
B.
无空挡
C.
无前进挡
D.
无驻车挡
断开电控自动变速器上电磁阀挂入倒挡正常,则说明( )有故障。
A.
电控部分
B.
变速杆调整不当
C.
倒挡制动器打滑
D.
倒挡油路泄漏
自动变速器无倒挡且油压过低,说明( )。
A.
电控部分
B.
变速杆调整不当
C.
倒挡制动器打滑
D.
倒挡油路泄漏
以下不属于自动变速器打滑故障的原因是( )。
A.
漏油使液面太低
B.
油面太高大量气泡
C.
供油压力过高
D.
单向离合器打滑
汽车在平路上行驶正常,但上坡无力且发动机转速异常高的故障可能是( )。
A.
ECM故障
B.
驱动轮故障
C.
变速器打滑造成驱动无力
D.
轮胎胎压不足
起步时踩下加速踏板发动机的转速很快升高,但车速升高缓慢的故障原因是( )。
A.
ECM故障
B.
驱动轮故障
C.
轮胎胎压不足
D.
自动变速器执行器打滑
连续踩制动踏板,每次都能踩到底且感觉无力可能是( )故障。
A.
制动主缸皮碗
B.
制动间隙
C.
制动踏板
D.
制动液气化
具有制动防抱死功能的制动系统制动踏板自由行程过大,无需检查( )。
A.
制动蹄片是否有油
B.
接触不良
C.
磨损严重
D.
制动鼓磨损不均
( )会造成停车所需要的制动踏板压力过大。
A.
真空助力器损坏
B.
ABS故障
C.
摩擦片过少
D.
漏油
具有制动防抱死功能的制动系统,( )不会造成真空保持不良。
A.
单向阀过脏
B.
空气阀的气密状况变差
C.
真空阀的气密状况变差
D.
漏油
汽车交流发电机调节器具有()的性能。
A.
限制自身最大输出电流
B.
限制自身最大输出电压
C.
同时限制最大输出电流和最大输出电压
D.
控制励磁电流保持恒定不变
氙气大灯通常使用( )来控制远近光的切换。
A.
闪光器
B.
继电器
C.
一个遮光板
D.
不同光源
仪表指示报警灯显示为绿色时,说明( )。
A.
系统不正常
B.
系统准备工作
C.
系统正常且正在工作
D.
系统未工作
汽车刮水器采用蜗轮蜗杆传动方式,其突出优点是( )。
A.
齿轮磨损极小
B.
工作噪声极小
C.
功耗小
D.
具有自锁性
在清洗汽车挡风玻璃时,刮水器和电动泵的工作顺序是( )。
A.
刮水器和电动泵同时工作
B.
刮水器先工作,电动泵后工作
C.
电动泵先工作,刮水器后工作
D.
电动泵工作,刮水器不工作
对于车门玻璃升降电路来说,下列说法错误的是( )。
A.
每个车门必须设有一个分控制开关,但主控开关可不设
B.
在电路中必须设有断电器,当玻璃到到达上下极限位置时,自动切断电路
C.
玻璃升降电机是可逆的,改变通电方向,就可以改变转动方向
D.
多数车型的玻璃升降电路还由点火开关控制
一个车窗升降时速度太慢,不可能是( )引起的。
A.
电动车窗主继电器故障
B.
电压不足
C.
车窗电机故障
D.
机械传动装置失效、卡滞
( )能解除安全防盗系统警报模式。
A.
将点火开关转至“ON”位
B.
拔除车身控制模块的熔断丝
C.
拔除发动机控制模块的熔断丝
D.
断开蓄电池负极
( )不是转向盘安全气囊展开输入信号。
A.
前方碰撞传感器信号
B.
车速信号
C.
侧碰撞传感器信号
D.
模块内部碰撞传感信号
关于自适应巡航控制系统跟车间距模式,以下描述正确的是( )。
A.
跟车间距与前车车速有关
B.
跟车间距与前后轴距无关
C.
由间距开关确定间距大小
D.
跟车车距始终不变
下列关于汽车空调制冷系统制冷剂管路的陈述中,除了()以外都正确。
A.
低压管路在膨胀阀的出口侧与压缩机的入口侧之间
B.
低压管路将低温低压的制冷剂蒸气输送到压缩机中,并从这里开始再次在系统中循环
C.
低压管路总是可以通过触觉与高压管路区分开,它们摸上去总是热的
D.
低压管路的直径比液体管路要粗,这是因为蒸气状态的制冷剂比液态下的制冷剂占据的空间要大得多
汽车车内的通风系统一般采用 ( )。
A.
自然通风
B.
强制通风
C.
自然通风和强制通风
D.
行车通风
汽车空调储液干燥器上的视液窗观察到大量汽泡表明( )。
A.
制冷剂正常
B.
制冷剂被污染
C.
制冷剂过多
D.
制冷剂过少
自动温度控制系统不能实现( )控制。
A.
鼓风机转速
B.
膨胀阀流量
C.
温度风门执行器
D.
模式风门执行器
( )不会导致发电机不发电。
A.
定子绕组断路
B.
转子绕组断路
C.
电刷与滑环只有一半接触
D.
调节器不工作
()会引起发电机发电不足。
A.
电刷与滑环接触不良
B.
发电机安装不当,挂脚螺栓松动
C.
发电机皮带轮轴承间隙过大
D.
发电机定子线圈短路
开启汽车前照灯组合开关时,前照灯不亮,打开超车灯,前照灯点亮,下列说法正确的是( )。
A.
前照灯灯泡熔断丝可能有故障
B.
前照灯搭铁线路可能有故障
C.
超车灯开关可能有故障
D.
变光灯开关或其变光部分线路可能有故障
某雨刮器的自动停机复位开关发生故障,会造成( )。
A.
雨刮器个别挡位不工作
B.
刮水器电动机不工作
C.
雨刮器的刮水片在停机时,不能在规定的停止位置
D.
刮水器所有挡位不工作
安全气囊系统的检修与诊断时,可使用( )来诊断安全气囊系统。
A.
交流电压表
B.
探针式12V测试灯
C.
探针式24V测试灯
D.
解码仪
汽车空调系统不能产生冷空气、失去制冷作用,可能是( )引起的。
A.
冷凝器周围的空气流通不够
B.
系统有水汽,高压侧压力过高
C.
压缩机不工作
D.
制冷剂不足
汽车空调不制冷,可能是( )引起的。
A.
汽车空调管路系统中有空气,高压表值过高
B.
蒸发器被灰尘等异物堵住
C.
空调压缩机离合器打滑
D.
膨胀阀不能关闭,低压表读数太高,蒸发器流出液体制冷剂
( )不会造成汽车空调制冷系统冷气不足故障。
A.
膨胀阀工作不正常,高、低压表读数比正常高或低
B.
储液干燥器细网堵住,高、低压表读数比正常高或低
C.
系统有空气,高压表值过高,观察玻璃处有气泡或呈云雾状
D.
冷冻机油过少,使配合副出现干摩擦或接近干摩擦
汽车空调系统常见故障中,( )会造成风量不足。
A.
鼓风机控制电路断路
B.
空调压缩机不工作
C.
冷凝器周围的空气流通不够
D.
蒸发器冰堵
2006年,( )正式建立了C-NCAP(中国新车评价规程)。
A.
中国汽车技术研究中心
B.
中国汽车工业协会
C.
中国汽车工程学会
D.
中国汽车行业协会
驱动电机应具有( ),以减轻驾驶人的操纵强度,提高驾驶的舒适度。
A.
能量回收功能
B.
降速增扭功能
C.
自动调温功能
D.
自动调速功能
对于永磁同步电机,依靠( )来检测磁极位置,应用较多的是旋变传感器。
A.
外置传感器
B.
内置传感器
C.
外置探测天线
D.
内置探测天线
由三相逆变器给永磁同步电机的()供电,形成旋转磁场。
A.
定子三相绕组
B.
转子绕组
C.
电刷
D.
旋转变压器
一类汽车维修经营业务,可以从事( )工作。
A.
危险货物运输车辆维修
B.
整车综性能合检测
C.
摩托车修理
D.
相应车型的整车修理
二类汽车维修经营业务,可以从事( )工作。
A.
相应车型的整车修理
B.
整车综性能合检测
C.
摩托车修理
D.
危险货物运输车辆维修
汽车维修管理制度中不包括( )。
A.
法制教育制度
B.
安全生产管理制度
C.
车辆维修档案管理制度
D.
人员培训制度
汽车维修管理制度中必须包括( )档案管理制度。
A.
法制教育
B.
职工晋升
C.
车辆维修
D.
客户实时跟踪
危险货物运输车辆维修企业应有齐全的( )。
A.
安全操作规程
B.
技能等级评定制度
C.
技能考核制度
D.
职称评审办法
有关机动车改装,下列描述正确的是( )。
A.
一类机动车维修经营者可以改装机动车
B.
经过相关部门批准,机动车维修经营者可以承修已报废的机动车
C.
机动车维修经营者不得利用配件拼装机动车
D.
应托修方要求,机动车维修经营者可以改变车身颜色
托修方、维修经营者可以使用()维修机动车。
A.
报废件
B.
同质配件
C.
翻新件
D.
伪劣配件
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【多选题】5.以下属于产品销售服务风险合规管理重点内容的是( )
A.
飞单风险
B.
不当销售
C.
误导销售
D.
代理业务风险声明书的签署
【多选题】6.在客户活动中需重点关注的风险包括( )
A.
客户人身风险
B.
客户信息泄露风险
C.
客户误解风险
D.
客户体验风险
【多选题】7.按照《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》,顾问咨询和增值服务的风险管理相关要求,当出现包括但不限于以下情况的,对第三方服务商实施退出 ( )
A.
服务商出现核心人员变动,且对其服务能力造成重要影响的
B.
服务商被行业主管部门或监管部门公开处罚且影响重大的
C.
服务商出现负面报道,但不影响服务商继续服务的
D.
一年内客户投诉率超过 3%或一年内引发十人以上客户投诉的
【多选题】8.加强私人银行部服务场所管理需重点关注( )
A.
客户活动组织情况
B.
接待客户情况
C.
产品服务推介情况
D.
客户信息保密情况
【多选题】9.优先劣后结构化产品的优先级的风险与下列因素有关( )
A.
投资标的市场规模
B.
投资标的集中度
C.
劣后客户的信用情况
D.
预警止损线的设置
【多选题】10.商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况( )
A.
客户频繁开立、撤销理财账户
B.
客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
C.
商业银行超过约定时间进行资金划付
D.
其他应当关注的异常情况
【多选题】11.根据《银行与信托公司业务合作指引》,以下说法正确的是( )
A.
信托公司开展银信理财合作,应当和银行订立信托文件,并且每一只银信理财合作产品至少配备一名信托经理
B.
信托公司开展银信理财合作,可以将理财资金进行组合运用,组合运用应事先明确运用范围和投资策略
C.
信托公司除收取信托文件约定的信托报酬外,不得从信托财产中谋取任何利益。信托终止后,信托公司应当将信托财产及其收益全部转移给银行。银行按照理财协议收取费用后,应当将剩余的理财资产全部向客户分配
D.
信托公司除收取信托文件约定的信托报酬外,可以从信托财产中谋取利益。信托终止后,信托公司应当将信托财产及其收益全部转移给银行。银行按照理财协议收取费用后,应当将剩余的理财资产全部向客户分配
【多选题】12.国办 107 号文关于加强影子银行监管的通知,将影子银行分成以下几类( )
A.
"不持有金融牌照、完全无监督的信用中介机构,包括新型网络金融公司、第三方理财机构等
B.
"不持有金融牌照,存在监管不足的信用中介机构,包括融资性担保公司、小额贷款公司等
C.
"不持有金融牌照,但受地方政府监管的信用中介机构,包括地方性融资平台公司等
D.
"机构持有金融牌照,但存在监管不足或规避监管的业务,包括货币市场基金、资产证券化、部分理财业务等
【多选题】13.商业银行应加强内部管理,做好对每个理财计划的单独核算和规范管理,并遵守以下要求( )
A.
对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算
B.
为每个理财计划制作明细记录,覆盖资金募集、投资过程、各类标的资产的明细、到期清算的全过程
C.
为每个理财计划建立托管的明细账
D.
每个理财计划对应的投资资产组合实现单独管理
【多选题】14.投诉处理工作人员应当具备以下要求( )
A.
充分了解法律、行政法规、规章和银监会有关监管规定
B.
熟悉金融产品与金融服务情况
C.
掌握本机构有关规章制度与业务流程
D.
公平、友善对待金融消费者
【多选题】15.商业银行合规风险管理的目标是( )
A.
建立健全合规风险管理框架
B.
实现对合规风险的有效识别和管理,
C.
促进全面风险管理体系建设
D.
确保依法合规经营
【多选题】16.商业银行高级管理层应有效管理商业银行的合规风险,履行以下职责( )
A.
制定书面的合规政策,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策,报经董事会审议批准后传达给全体员工
B.
贯彻执行合规政策,确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施,并追究违规责任人的相应责任
C.
任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性;
D.
对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
【多选题】17.银行业金融机构在实施信息科技外包时应坚持( )
A.
以不妨碍核心能力建设,积极掌握关键技术为导向
B.
保持外包风险、成本和效益的平衡
C.
强调外包风险的事前控制,保持管控力度
D.
根据外包管理及技术发展趋势,持续改进外包策略和措施
【多选题】19.让投资者防范理财产品风险的步骤( )
A.
问在哪查询
B.
问谁的产品
C.
问投向何处
D.
问与谁签约
【多选题】20."购买理财产品要“三防”( )
A.
防“误导风险”
B.
防“汇款风险”
C.
防“飞单风险”
D.
防“误买风险”
【多选题】22.银行理财产品风险复杂程度高是指( )
A.
投资的基础资产范围广
B.
产品交易结构复杂
C.
风险管理环节多
D.
涉及法律法规范围广
【多选题】24.银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系,包括( )
A.
银行业产品和服务的信息披露规定
B.
银行业消费者权益保护工作报告体系
C.
银行业消费者权益金融知识宣传教育框架安排
D.
银行业消费者投诉受理流程及处理程序
【多选题】26.以下属于操作风险是( )
A.
理财经理未能履岗尽职,有章不循
B.
理财经理对投资人风险偏好评估不客观
C.
理财经理私下承诺保底收益,夸大预期收益率等
D.
投资的项目因融资客户违约,无法兑付预期收益率
【多选题】28.下列关于私人银行专属产品和服务风险控制政策的说法,正确的是( )
A.
私人银行专属产品和服务在研发推出前应按照行内反洗钱要求实施洗钱风险评估,制定反洗钱控制政策
B.
私人银行专属产品和服务对于禁止类客户均禁止办理
C.
私人银行委托资产管理理财产品对于高风险客户仅限柜面渠道办理
D.
私人银行专属代销信托计划、基金专户、券商资管等产品对于高风险客户仅限柜面渠道办理
【多选题】29.关于私人银行家族信托服务的洗钱控制政策,正确的是( )
A.
境内私人银行家族信托类服务针对高风险客户应采取加强型尽职调查措施
B.
境外私人银行家族信托类服务可以面向高风险客户提供
C.
境内私人银行家族信托类服务不得向禁止类客户提供
D.
境外私人银行家族信托类服务不可以面向高风险客户提供
【多选题】30.下列属于我行反洗钱控制措施的有( )
A.
客户尽职调查
B.
客户洗钱和恐怖融资风险等级分类
C.
大额和可疑交易监测报告
D.
产品洗钱和恐怖融资风险评估
【多选题】31.以下关于防范私售“飞单”表述正确的是( )
A.
对销售人员及其代销产品范围进行明确授权,并在营业网点公示
B.
在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道
C.
通过系统销售,实行专区销售
D.
禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料
【多选题】32.以下关于私人银行代销产品销售的表述正确的是( )
A.
销售人员应具有相应资质
B.
评估客户风险能力,严格按照风险匹配原则销售
C.
向客户披露代销产品投资运作情况、风险状况和对投资者权益或投资收益有重大影响的风险事件等信息
D.
通过银行网点开展代销业务的,应实施录音录像
【多选题】3、高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任,执行董事会决议,履行以下职责( )。
A.
建立覆盖全面的从业人员行为管理体系,明确相关行为管理部门的职责范围
B.
制定行为守则及其细则,并确保实施
C.
每年将从业人员行为评估结果向董事会报告
D.
建立全机构从业人员管理信息系统
【多选题】4、在私人银行产品销售活动中,不得有()情形:
A.
在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益,进行利益输送,通过给予他人财物或利益,或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。
B.
违规接受客户全权委托,私自代理客户进行产品认购、申购、赎回等交易。
C.
擅自更改客户交易指令。
D.
违规对客户做出盈亏承诺,或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
【多选题】6、客户(),销售人员不得向其销售个人理财产品。
A.
不愿进行风险承受能力评估
B.
不认可评估结果
C.
评估结果已失效且未重新评估
D.
不知道评估结果
【多选题】7、私人银行产品、服务信息披露的时间为()
A.
产品发售前或服务提供前
B.
产品、服务存续期
C.
产品、服务到期后
D.
出现重大影响情况时
【多选题】2.高风险客户风险控制措施包括但不限于( )。
A.
加强型客户尽职调查。
B.
适度提高交易监测的频率及强度。
C.
提高审批层级。
D.
依法冻结在本行的金融资产
【多选题】4.违反制裁的风险包括( )。
A.
监管处罚
B.
资金损失
C.
流动性风险
D.
声誉风险
【多选题】5.涉及制裁业务的管控措施包括( )。
A.
资产冻结
B.
拒绝新建业务关系
C.
拒绝业务办理
D.
限制账户交易
【多选题】6.下列属于我行反洗钱控制措施的有                  。
A.
客户尽职调查
B.
客户洗钱和恐怖融资风险等级分类
C.
大额和可疑交易监测报告
D.
产品洗钱和恐怖融资风险评估
【多选题】7.依据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》,对符合下列情形之一的,认定为禁止类客户,应采取拒绝业务办理、上报报告乃至终止客户关系等措施
A.
客户洗钱和恐怖融资风险等级已被评为禁止类
B.
经制裁名单监测系统筛查(LN 筛查),客户出现在制裁名单中
C.
客户所提供的身份证件虚假及客户身份不明
D.
我行认为不宜建立业务关系的其他情形
【多选题】8.客户洗钱风险等级分类应遵循以下原则( )
A.
全面评估。各级机构应全面评估客户特性、地域、业务、行业等方面的风险状况,科学合理地为每一个客户确定风险等级。
B.
差别管理。对洗钱风险较高的客户应采取强化的反洗钱措施,对洗钱风险较低的客户可采取简化的反洗钱措施。
C.
动态调整。各级机构应持续关注客户洗钱风险状况,及时调整客户风险等级及所对应的风险控制措施。
D.
严格保密。风险分类标准和分类结果应严格保密,不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。
【多选题】1.中国农业银行客户信息保护遵循的基本原则包括( )
A.
谁主管,谁负责
B.
谁研发,谁负责
C.
谁使用,谁负责
D.
谁维护,谁负责
【多选题】2.以下相关部门的职责描述正确的为( )
A.
运营管理部负责牵头制定全行客户信息保护管理办法,负责运营条线的安全隐患排查、尽职监督检查等客户信息保护工作。
B.
科技与产品管理局牵头软件开发中心、数据中心等科技部门实施相关应用系统改造需求的研发。
C.
监察部负责客户信息保护的检查监督统筹管理和内控评价。
D.
普惠金融事业部、大客户部、机构业务部、三农对公业务部、托管业务部、信用管理部等部门配合制定对公客户信息保护管理制度。
【多选题】3.关于客户信息的分类描述正确的为( )
A.
客户信息根据客户属性分为个人客户信息与对公客户信息
B.
客户信息根据客户属性分为个人客户信息与公司客户信息
C.
根据载体可分为纸质信息和文档信息
D.
根据载体可分为纸质信息和电子信息
【多选题】4.个人客户信息包括( )
A.
身份信息
B.
财产信息
C.
金融交易信息
D.
衍生信息
【多选题】5.个人身份信息包括( )
A.
国籍、民族
B.
身份证件类型号码及有效期限
C.
婚姻状况、家庭状况
D.
指纹等个人生物识别信息
【多选题】6.个人财产信息包括( )
A.
个人收入状况
B.
拥有的不动产状况、拥有的车辆状况
C.
纳税额
D.
公积金缴存金额
【多选题】7.个人账户信息包括( )
A.
账户开立时间
B.
开户行
C.
账户交易情况
D.
账户状态
【多选题】8.个人信用信息包括( )
A.
信用卡还款情况
B.
贷款偿还情况
C.
征信情况
D.
存款情况
【多选题】9.个人金融交易信息包括( )
A.
通过我行与保险公司发生业务关系时产生的个人信息
B.
通过我行与证券公司、基金公司发生业务关系时产生的个人信息
C.
通过我行与基金公司发生业务关系时产生的个人信息
D.
通过我行与期货公司发生业务关系时产生的个人信息
【多选题】10.关于衍生信息说法正确的是( )
A.
包括个人消费习惯
B.
包括个人投资意愿
C.
是原始信息
D.
是对原始信息进行分析处理所形成的反映特定个人某些情况的信息
【多选题】11.对公客户信息包括( )
A.
基本信息
B.
联系信息
C.
证明材料信息
D.
财产信息
【多选题】12.关于客户信息的收集,以下说法正确的是( )
A.
各级行应在客户书面授权使用的范围和约定的用途内进行收集、使用、保存、查询、报送和供第三方使用客户信息。
B.
各级行收集客户信息应当公开收集规则,明示收集信息的目的、方式和范围,并经被收集者同意。
C.
各级行收集客户信息应当遵循合法、正当、必要原则。
D.
不得收集与业务或所提供服务无关的信息,不得采取不正当方式收集客户信息。
【多选题】13.各级行在收集客户信息有错误时,应该( )
A.
主动及时采取措施予以更正或者删除
B.
切实保障客户的知情权、同意权
C.
做好客户的沟通解释工作
D.
切实保障客户请求更正错误信息和删除不必要信息及获得救济等权利
【多选题】14.员工应当依法使用工作中获取的客户信息,不得( )
A.
出售客户信息
B.
复制、存储客户信息
C.
在业务宣传、接受采访等活动中公开客户信息,哪怕征得客户允许
D.
向行内无关人员或行外人员泄露客户信息。
【多选题】15.各级行、各部门在以下情况时,应当全面考察评估外包服务供应商的资质、信誉等( )
A.
开展外包活动
B.
对外开展业务合作
C.
聘请中介机构提供服务
D.
和农行子公司开展合作
【多选题】16.各级行、各部门使用客户信息不得有以下情形( )
A.
篡改、毁损其收集的客户信息
B.
私自复制客户信息
C.
私自截屏客户信息
D.
私自拍照客户信息
【多选题】17.查询电子信息的,各级行、各部门应做到( )
A.
明确各应用系统的岗位操作权限
B.
确保客户信息的使用严格限定在正常业务需求范围内
C.
防止超业务需求随意查询客户信息
D.
须严格按有关档案管理规定办理手续
【多选题】18.根据客户要求打印出的客户本人信息,如客户未将纸质文件带走,负责查询的人员应( )
A.
在客户视线范围内当场将相关打印件销毁
B.
在监控范围内当场将相关打印件销毁
C.
不得私自保管
D.
不得随意放置
【多选题】19.关于客户信息的查询,以下说法正确的是( )
A.
向公检法部门及其他有权机关提供涉及客户信息的材料时,应当按照我行协助司法机关查询冻结的相关规定办理。
B.
与我行开展合作的外部审计部门要求我行提供客户信息时,应符合法律法规、监管规定,经客户信息归属部门或查询操作部门审批后,在我行限定的区域查看,严禁备份。
C.
对涉及客户信息的纸质档案进行查询,须严格按有关档案管理规定办理手续
D.
监管部门要求我行提供或查询核实客户信息时,各级机构应按照相关监管要求执行。
【多选题】20.因客户营销、风险管理、监督检查等工作需要查询客户信息的,应当按照以下规定履行审批手续( )
A.
级行内部查询遵循授权有限原则(客户本人或经客户授权除外),留存并妥善保管查询记录,
B.
我行内部查询时,查询需求部门应向客户信息查询操作部门发出正式的、书面的查询需求,经客户信息查询操作部门负责人或有权审批人审核批准后,为查询部门提供查询服务。
C.
因业务发展需要批量查询或提取其他业务部门归属管理的有关客户信息,由需求部门提出申请,报本级行主管行领导或经授权的有权审批人审核批准后办理。如行内其他制度有特殊规定,适用相关规定。
D.
因业务发展需要批量查询或提取其他业务部门归属管理的有关客户信息,由科技部门提出申请,报本级行主管行领导或经授权的有权审批人审核批准后办理。如行内其他制度有特殊规定,适用相关规定。
【多选题】21.根据相关协议约定不需要退还的客户信息资料,应当( )
A.
在保存期满后及时销毁
B.
在保存满 2 年后及时销毁
C.
销毁过程应按照档案管理相关规定全流程监控
D.
不得随意放置、丢弃或作为废品销售
【多选题】22.业务部门应对业务信息系统建立客户信息分级管理机制,通过技术防控措施实现系统控制,包括( )
A.
区分操作用户性质
B.
区分用户操作方式
C.
区分信息使用用途
D.
涉及客户信息的操作行为应实现系统留痕控制,并可以通过操作日志查询操作记录。
【多选题】23.涉及客户信息的操作行为应( )
A.
实现系统留痕控制
B.
可以通过操作日志查询操作记录
C.
实现预警
D.
可以通过后台调去操作记录
【多选题】24.在中国境内收集的客户信息( )
A.
储存、处理和分析应当在中国境内进行。
B.
储存必须在中国境内,处理和分析可以在境外进行,但必须做好客户信息加密
C.
除法律法规及监管部门另有规定外,各级行不得向境外提供境内客户信息。
D.
只有在外汇局同意并在主管行领导批准后,各级行才可以向境外提供境内客户信息。
【多选题】26.涉及系统对接的,应要求合作方( )
A.
采取严格的访问控制机制
B.
确保客户信息不被授权以外的任何用户访问
C.
确保客户信息不被授权用户以未经授权的方式访问。
D.
必须实现留痕管理
【多选题】27.科技部门应按以下规定做好客户信息安全的技术防控工作( )
A.
建立需求研发环节的客户信息保护审查机制
B.
在产品及系统需求评审阶段,组织相关方对易发生客户信息泄露环节进行充分的论证与评估
C.
研究制定统一的应用系统客户信息防泄漏规范指南
D.
完善信息系统数据提取使用管理制度
【多选题】30.各级行、各中心要强化运营场所工作人员的现场管理,包括( )
A.
对临柜人员、集中作业人员、客服人员的手机以及其他具备拍照及存储功能的移动设备实行集中保管,
B.
严防利用工作便利拍摄交易截图、传票影像等资料
C.
严禁抄写客户信息并进行传输
D.
严禁拨打电话
【多选题】31.对涉及客户信息的岗位人员,各级行应按以下规定做好劳动合同管理工作( )
A.
在劳动合同中明确约定保密条款或签订保密协议作为劳动合同的附件。
B.
离岗或解除劳动合同时,应要求人员所在单位或部门根据岗位性质和所接触到的客户信息内容提出信息安全保护要求,并严格按照安全保护要求进行工作交接。
C.
劳动合同或保密协议、保密承诺中涉及竞业限制条款的,按照劳动合同法的有关规定执行。
D.
明确脱密期及违约金
【多选题】32.各级行、各有关部门在制定员工教育培训计划时,应当将客户信息保护内容统筹纳入计划。培训主要包括以下内容( )
A.
相关法律法规、监管规定、制度规定以及员工行为准则、职业操守等
B.
客户信息的保护范围、保密义务
C.
客户信息保护的流程要求、技术防控要点及信息泄露事件的报告要求等
D.
客户信息泄露和滥用的法律后果等
【多选题】1.家族信托的类型一般属于什么类型的信托?
A.
单一信托
B.
集合信托
C.
可撤销的信托
D.
不可撤销的信托
【多选题】2.以下关于我行标准化家族信托期限说法正确的是
A.
必须运作到信托期限结束
B.
可提前终止
C.
可更改信托期限
D.
不可更改信托期限
【多选题】3.恒字系列标准化家族信托合同可选填的内容有哪些?
A.
信托财产类型
B.
信托期限
C.
委托人信息
D.
受益人安排和分配方式
【多选题】6.标准化家族信托服务分配方式包括哪些 ?
A.
固定分配
B.
条件分配
C.
临时分配
D.
初始分配
【多选题】7.委托人设定的分配方式可以适用于?
A.
所有具有受益资格的受益人
B.
指定受益人
C.
仅适用于所有受益人
D.
仅适用于指定受益人
【多选题】9.受益人的权利有( )
A.
了解整个家族信托受益人及受益分配安排
B.
了解其所享受的信托收益权情况
C.
了解整个家族信托投资运作情况
D.
查阅、抄录或复制与其所享有的信托收益权情况
【多选题】11.家族信托的婚姻财富保护功能适用于以下哪些婚姻家庭的客户?
A.
意欲再婚的高资产人士
B.
子女结婚前的防婚变准备
C.
离婚夫妻的子女养育
D.
再婚家庭继子女关系
【多选题】13.以下哪些属于家族信托设立阶段需要收集的客户材料?
A.
KYC 表
B.
财产合法来源证明
C.
受益人及受益顺位安排
D.
家族信托设立同意书
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