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【多选题】
33.私人银行产品销售,是指我行境内各级分支机构根据( )和( ) ,向客户宣传推介私人银行产品,为客户办理认购、申购、赎回、合同签署,以及开展售后服务等行为
A.
客户需求评估客户风险能力
B.
风险偏好
C.
投资意向
D.
资产规模
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参考答案:
举一反三
《哈尔滨客运段质量问题分类标准Ⅰ》发生()给予责任人解除劳动合同
A.
服务质量重大问题
B.
服务质量一般问题
C.
服务质量严重问题
D.
服务质量特大问题
《哈尔滨客运段质量问题分类标准Ⅰ》发生()给予责任人离岗培训1-3个月
A.
服务质量重大问题
B.
服务质量一般问题
C.
服务质量严重问题
D.
服务质量特大问题
相关题目:
【多选题】3、高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任,执行董事会决议,履行以下职责( )。
A.
建立覆盖全面的从业人员行为管理体系,明确相关行为管理部门的职责范围
B.
制定行为守则及其细则,并确保实施
C.
每年将从业人员行为评估结果向董事会报告
D.
建立全机构从业人员管理信息系统
【多选题】4、在私人银行产品销售活动中,不得有()情形:
A.
在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益,进行利益输送,通过给予他人财物或利益,或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。
B.
违规接受客户全权委托,私自代理客户进行产品认购、申购、赎回等交易。
C.
擅自更改客户交易指令。
D.
违规对客户做出盈亏承诺,或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
【多选题】6、客户(),销售人员不得向其销售个人理财产品。
A.
不愿进行风险承受能力评估
B.
不认可评估结果
C.
评估结果已失效且未重新评估
D.
不知道评估结果
【多选题】7、私人银行产品、服务信息披露的时间为()
A.
产品发售前或服务提供前
B.
产品、服务存续期
C.
产品、服务到期后
D.
出现重大影响情况时
【多选题】2.高风险客户风险控制措施包括但不限于( )。
A.
加强型客户尽职调查。
B.
适度提高交易监测的频率及强度。
C.
提高审批层级。
D.
依法冻结在本行的金融资产
【多选题】4.违反制裁的风险包括( )。
A.
监管处罚
B.
资金损失
C.
流动性风险
D.
声誉风险
【多选题】5.涉及制裁业务的管控措施包括( )。
A.
资产冻结
B.
拒绝新建业务关系
C.
拒绝业务办理
D.
限制账户交易
【多选题】6.下列属于我行反洗钱控制措施的有                  。
A.
客户尽职调查
B.
客户洗钱和恐怖融资风险等级分类
C.
大额和可疑交易监测报告
D.
产品洗钱和恐怖融资风险评估
【多选题】7.依据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》,对符合下列情形之一的,认定为禁止类客户,应采取拒绝业务办理、上报报告乃至终止客户关系等措施
A.
客户洗钱和恐怖融资风险等级已被评为禁止类
B.
经制裁名单监测系统筛查(LN 筛查),客户出现在制裁名单中
C.
客户所提供的身份证件虚假及客户身份不明
D.
我行认为不宜建立业务关系的其他情形
【多选题】8.客户洗钱风险等级分类应遵循以下原则( )
A.
全面评估。各级机构应全面评估客户特性、地域、业务、行业等方面的风险状况,科学合理地为每一个客户确定风险等级。
B.
差别管理。对洗钱风险较高的客户应采取强化的反洗钱措施,对洗钱风险较低的客户可采取简化的反洗钱措施。
C.
动态调整。各级机构应持续关注客户洗钱风险状况,及时调整客户风险等级及所对应的风险控制措施。
D.
严格保密。风险分类标准和分类结果应严格保密,不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。
【多选题】1.中国农业银行客户信息保护遵循的基本原则包括( )
A.
谁主管,谁负责
B.
谁研发,谁负责
C.
谁使用,谁负责
D.
谁维护,谁负责
【多选题】2.以下相关部门的职责描述正确的为( )
A.
运营管理部负责牵头制定全行客户信息保护管理办法,负责运营条线的安全隐患排查、尽职监督检查等客户信息保护工作。
B.
科技与产品管理局牵头软件开发中心、数据中心等科技部门实施相关应用系统改造需求的研发。
C.
监察部负责客户信息保护的检查监督统筹管理和内控评价。
D.
普惠金融事业部、大客户部、机构业务部、三农对公业务部、托管业务部、信用管理部等部门配合制定对公客户信息保护管理制度。
【多选题】3.关于客户信息的分类描述正确的为( )
A.
客户信息根据客户属性分为个人客户信息与对公客户信息
B.
客户信息根据客户属性分为个人客户信息与公司客户信息
C.
根据载体可分为纸质信息和文档信息
D.
根据载体可分为纸质信息和电子信息
【多选题】4.个人客户信息包括( )
A.
身份信息
B.
财产信息
C.
金融交易信息
D.
衍生信息
【多选题】5.个人身份信息包括( )
A.
国籍、民族
B.
身份证件类型号码及有效期限
C.
婚姻状况、家庭状况
D.
指纹等个人生物识别信息
【多选题】6.个人财产信息包括( )
A.
个人收入状况
B.
拥有的不动产状况、拥有的车辆状况
C.
纳税额
D.
公积金缴存金额
【多选题】7.个人账户信息包括( )
A.
账户开立时间
B.
开户行
C.
账户交易情况
D.
账户状态
【多选题】8.个人信用信息包括( )
A.
信用卡还款情况
B.
贷款偿还情况
C.
征信情况
D.
存款情况
【多选题】9.个人金融交易信息包括( )
A.
通过我行与保险公司发生业务关系时产生的个人信息
B.
通过我行与证券公司、基金公司发生业务关系时产生的个人信息
C.
通过我行与基金公司发生业务关系时产生的个人信息
D.
通过我行与期货公司发生业务关系时产生的个人信息
【多选题】10.关于衍生信息说法正确的是( )
A.
包括个人消费习惯
B.
包括个人投资意愿
C.
是原始信息
D.
是对原始信息进行分析处理所形成的反映特定个人某些情况的信息
【多选题】11.对公客户信息包括( )
A.
基本信息
B.
联系信息
C.
证明材料信息
D.
财产信息
【多选题】12.关于客户信息的收集,以下说法正确的是( )
A.
各级行应在客户书面授权使用的范围和约定的用途内进行收集、使用、保存、查询、报送和供第三方使用客户信息。
B.
各级行收集客户信息应当公开收集规则,明示收集信息的目的、方式和范围,并经被收集者同意。
C.
各级行收集客户信息应当遵循合法、正当、必要原则。
D.
不得收集与业务或所提供服务无关的信息,不得采取不正当方式收集客户信息。
【多选题】13.各级行在收集客户信息有错误时,应该( )
A.
主动及时采取措施予以更正或者删除
B.
切实保障客户的知情权、同意权
C.
做好客户的沟通解释工作
D.
切实保障客户请求更正错误信息和删除不必要信息及获得救济等权利
【多选题】14.员工应当依法使用工作中获取的客户信息,不得( )
A.
出售客户信息
B.
复制、存储客户信息
C.
在业务宣传、接受采访等活动中公开客户信息,哪怕征得客户允许
D.
向行内无关人员或行外人员泄露客户信息。
【多选题】15.各级行、各部门在以下情况时,应当全面考察评估外包服务供应商的资质、信誉等( )
A.
开展外包活动
B.
对外开展业务合作
C.
聘请中介机构提供服务
D.
和农行子公司开展合作
【多选题】16.各级行、各部门使用客户信息不得有以下情形( )
A.
篡改、毁损其收集的客户信息
B.
私自复制客户信息
C.
私自截屏客户信息
D.
私自拍照客户信息
【多选题】17.查询电子信息的,各级行、各部门应做到( )
A.
明确各应用系统的岗位操作权限
B.
确保客户信息的使用严格限定在正常业务需求范围内
C.
防止超业务需求随意查询客户信息
D.
须严格按有关档案管理规定办理手续
【多选题】18.根据客户要求打印出的客户本人信息,如客户未将纸质文件带走,负责查询的人员应( )
A.
在客户视线范围内当场将相关打印件销毁
B.
在监控范围内当场将相关打印件销毁
C.
不得私自保管
D.
不得随意放置
【多选题】19.关于客户信息的查询,以下说法正确的是( )
A.
向公检法部门及其他有权机关提供涉及客户信息的材料时,应当按照我行协助司法机关查询冻结的相关规定办理。
B.
与我行开展合作的外部审计部门要求我行提供客户信息时,应符合法律法规、监管规定,经客户信息归属部门或查询操作部门审批后,在我行限定的区域查看,严禁备份。
C.
对涉及客户信息的纸质档案进行查询,须严格按有关档案管理规定办理手续
D.
监管部门要求我行提供或查询核实客户信息时,各级机构应按照相关监管要求执行。
【多选题】20.因客户营销、风险管理、监督检查等工作需要查询客户信息的,应当按照以下规定履行审批手续( )
A.
级行内部查询遵循授权有限原则(客户本人或经客户授权除外),留存并妥善保管查询记录,
B.
我行内部查询时,查询需求部门应向客户信息查询操作部门发出正式的、书面的查询需求,经客户信息查询操作部门负责人或有权审批人审核批准后,为查询部门提供查询服务。
C.
因业务发展需要批量查询或提取其他业务部门归属管理的有关客户信息,由需求部门提出申请,报本级行主管行领导或经授权的有权审批人审核批准后办理。如行内其他制度有特殊规定,适用相关规定。
D.
因业务发展需要批量查询或提取其他业务部门归属管理的有关客户信息,由科技部门提出申请,报本级行主管行领导或经授权的有权审批人审核批准后办理。如行内其他制度有特殊规定,适用相关规定。
【多选题】21.根据相关协议约定不需要退还的客户信息资料,应当( )
A.
在保存期满后及时销毁
B.
在保存满 2 年后及时销毁
C.
销毁过程应按照档案管理相关规定全流程监控
D.
不得随意放置、丢弃或作为废品销售
【多选题】22.业务部门应对业务信息系统建立客户信息分级管理机制,通过技术防控措施实现系统控制,包括( )
A.
区分操作用户性质
B.
区分用户操作方式
C.
区分信息使用用途
D.
涉及客户信息的操作行为应实现系统留痕控制,并可以通过操作日志查询操作记录。
【多选题】23.涉及客户信息的操作行为应( )
A.
实现系统留痕控制
B.
可以通过操作日志查询操作记录
C.
实现预警
D.
可以通过后台调去操作记录
【多选题】24.在中国境内收集的客户信息( )
A.
储存、处理和分析应当在中国境内进行。
B.
储存必须在中国境内,处理和分析可以在境外进行,但必须做好客户信息加密
C.
除法律法规及监管部门另有规定外,各级行不得向境外提供境内客户信息。
D.
只有在外汇局同意并在主管行领导批准后,各级行才可以向境外提供境内客户信息。
【多选题】26.涉及系统对接的,应要求合作方( )
A.
采取严格的访问控制机制
B.
确保客户信息不被授权以外的任何用户访问
C.
确保客户信息不被授权用户以未经授权的方式访问。
D.
必须实现留痕管理
【多选题】27.科技部门应按以下规定做好客户信息安全的技术防控工作( )
A.
建立需求研发环节的客户信息保护审查机制
B.
在产品及系统需求评审阶段,组织相关方对易发生客户信息泄露环节进行充分的论证与评估
C.
研究制定统一的应用系统客户信息防泄漏规范指南
D.
完善信息系统数据提取使用管理制度
【多选题】30.各级行、各中心要强化运营场所工作人员的现场管理,包括( )
A.
对临柜人员、集中作业人员、客服人员的手机以及其他具备拍照及存储功能的移动设备实行集中保管,
B.
严防利用工作便利拍摄交易截图、传票影像等资料
C.
严禁抄写客户信息并进行传输
D.
严禁拨打电话
【多选题】31.对涉及客户信息的岗位人员,各级行应按以下规定做好劳动合同管理工作( )
A.
在劳动合同中明确约定保密条款或签订保密协议作为劳动合同的附件。
B.
离岗或解除劳动合同时,应要求人员所在单位或部门根据岗位性质和所接触到的客户信息内容提出信息安全保护要求,并严格按照安全保护要求进行工作交接。
C.
劳动合同或保密协议、保密承诺中涉及竞业限制条款的,按照劳动合同法的有关规定执行。
D.
明确脱密期及违约金
【多选题】32.各级行、各有关部门在制定员工教育培训计划时,应当将客户信息保护内容统筹纳入计划。培训主要包括以下内容( )
A.
相关法律法规、监管规定、制度规定以及员工行为准则、职业操守等
B.
客户信息的保护范围、保密义务
C.
客户信息保护的流程要求、技术防控要点及信息泄露事件的报告要求等
D.
客户信息泄露和滥用的法律后果等
【多选题】1.家族信托的类型一般属于什么类型的信托?
A.
单一信托
B.
集合信托
C.
可撤销的信托
D.
不可撤销的信托
【多选题】2.以下关于我行标准化家族信托期限说法正确的是
A.
必须运作到信托期限结束
B.
可提前终止
C.
可更改信托期限
D.
不可更改信托期限
【多选题】3.恒字系列标准化家族信托合同可选填的内容有哪些?
A.
信托财产类型
B.
信托期限
C.
委托人信息
D.
受益人安排和分配方式
【多选题】6.标准化家族信托服务分配方式包括哪些 ?
A.
固定分配
B.
条件分配
C.
临时分配
D.
初始分配
【多选题】7.委托人设定的分配方式可以适用于?
A.
所有具有受益资格的受益人
B.
指定受益人
C.
仅适用于所有受益人
D.
仅适用于指定受益人
【多选题】9.受益人的权利有( )
A.
了解整个家族信托受益人及受益分配安排
B.
了解其所享受的信托收益权情况
C.
了解整个家族信托投资运作情况
D.
查阅、抄录或复制与其所享有的信托收益权情况
【多选题】11.家族信托的婚姻财富保护功能适用于以下哪些婚姻家庭的客户?
A.
意欲再婚的高资产人士
B.
子女结婚前的防婚变准备
C.
离婚夫妻的子女养育
D.
再婚家庭继子女关系
【多选题】13.以下哪些属于家族信托设立阶段需要收集的客户材料?
A.
KYC 表
B.
财产合法来源证明
C.
受益人及受益顺位安排
D.
家族信托设立同意书
【多选题】16.家族信托签约需签署的文件有哪些?
A.
信托合同
B.
投资管理及财务顾问合同
C.
保密协议
D.
投资服务协议
【多选题】18.我行在家族信托服务中收取费用事项有哪几项?
A.
财务顾问费
B.
托管费
C.
资产配置产品产生的手续费
D.
受托人费用
【多选题】19.目前我行标准化家族信托可投资产有?
A.
股票
B.
非标资产
C.
我行自营理财
D.
我行代销产品
【多选题】1.保险金信托含有哪些关系( )
A.
信托关系
B.
保险关系
C.
信任关系
D.
委托关系
【多选题】2.纯保险金信托收费方式主要是( )
A.
设立费
B.
理赔金进入信托后年管理费
C.
咨询费
D.
中介费
【多选题】4.股权信托采用交易形式交付信托财产,交付过程中可能涉及哪些问题( )
A.
需要准备过桥资金
B.
需要缴税
C.
需要耗费更多人力
D.
需要耗费更长时间
【多选题】6.股权信托采用零对价或 1 元对价名义转让,可能涉及哪些问题( )
A.
可能会被认定为无效
B.
可能会被税务局稽查
C.
需要耗费更多人力
D.
需要耗费更长时间
【多选题】7.私人银行客户 C 女士,带着幼女独自生活。C 女士身体状况欠佳,而其小女儿尚年幼,身边没有特别值得托付的亲人。此时,C 女士已经为自己投保,购买数额巨大的人寿保单,受益人为其女儿。请问,C 女士可能会担忧哪些问题?
A.
大额保单赔付,女儿一次性获得大量现金资产,因年幼不具备投资理财能力,不知道如何处置大额资产
B.
大额保单赔付,女儿一次性获得大量现金资产,可能会有其他不法利益人盯上
C.
大额保单买得不够多
D.
大额保单赔付,女儿一次性获得大量现金资产,女儿可能挥霍
【多选题】1.固定收益证券的发行主体包括( )。
A.
非政府公益组织
B.
政府
C.
金融机构
D.
企业
【多选题】债券的主要发行主体有( )。
A.
政府
B.
金融机构
C.
企业
D.
其他符合条件的发行人
【多选题】固定收益证券的主要要素有()
A.
发行主体
B.
约定收益率
C.
期限
D.
担保措施
【多选题】下面属于债券主要信用风险的是( )。
A.
违约风险
B.
信用利差风险
C.
流动性风险
D.
降级风险
【多选题】1关于债券的特征,以下说法正确的是()。
A.
债券是比较稳定的投资理财工具
B.
债券的风险总是低于股票的风险
C.
债券投资风险低,收益相对固定
D.
相对于银行存款,债券的收益更加高
【多选题】下面属于债券主要风险的是( )。
A.
利率风险
B.
信用风险
C.
流动性风险
D.
遗失风险
【多选题】债券流动性风险主要受什么因素影响()。
A.
买卖差价
B.
发行量
C.
参与者数量
D.
票面价格
【多选题】利率期货的主要特点有哪些()。
A.
标准化的契约
B.
保证金交易
C.
违约风险由结算机构承担
D.
交易信息通常透明且传播迅速
【多选题】下列属于固定收益衍生品的有()。
A.
债券远期合约
B.
利率互换
C.
利率期货
D.
期权
【多选题】主动管理型债券基金专户的风控措施有哪些?
A.
严格控制债券评级
B.
严格执行警戒线、平仓线
C.
优选投资顾问
D.
减少债券投资仓位
【多选题】下列属于固定收益产品的是()。
A.
货币基金
B.
农银私享•稳健固定期限委托资产管理理财产品
C.
股票基金
D.
混合基金
【多选题】农银私享▪稳健▪安盈系列委托资产管理理财产品主要包括()
A.
农银私享▪稳健▪安盈委托资产管理理财产品(定期开放式)
B.
农银私享▪稳健▪安盈固定期限委托资产管理理财产品
C.
农银私享▪稳健▪安盈 363 天委托资产管理理财产品
D.
农银私享▪稳健▪734 天固定期限委托资产管理理财产品命题依据:固定收益投资及衍生品
【多选题】以下关于农银私享·稳健·安盈系列定期开放式委托资产管理理财产品的叙述正确的是()
A.
销售起点:50 万元
B.
风险等级:中等
C.
投资范围:80%固定收益类资产,20%权益资产
D.
销售起点:100 万元
【多选题】以下关于农银私享·稳健·安盈系列定期开放式委托资产管理理财产品的叙述错误的是()
A.
销售起点:30 万元
B.
风险等级:中等
C.
投资范围:80%固定收益类资产,20%权益资产
D.
销售起点:100 万元
【多选题】以下关于农银私享·稳健·合盈系列委托资产管理理财产品的叙述正确的是()
A.
销售起点:私募类产品
B.
风险等级:中等
C.
投资范围:80%固定收益类资产,20%权益资产
D.
销售起点:100 万元
【多选题】委托资产管理业务的业务模式包括( )。
A.
“一对一”模式
B.
“单一”模式
C.
“集合”模式
D.
“一对多”模式
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