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【单选题】
5.关于全球税收信息透明时代来临的影响,说法错误的是?( )
A.
只有税务影响
B.
将对资金来源是否合法产生影响
C.
将对资金出境渠道的外汇合法性产生影响
D.
将对该收入是否及时纳税申报产生影响
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参考答案:
举一反三
这个时序逻辑电路的输入信号X由哪个电路来提供?
A.
数码管
B.
拨码开关
C.
555电路
D.
发光二极管
以下哪个是模糊综合评价法具有的特点
A.
方法简单
B.
结果清晰
C.
系统性强
D.
解决确定问题
下列关于检材提取原则描述错误的是
A.
使用的试剂应使用去核酸处理
B.
提取前应照相,有完善的提取记录
C.
尽量使用面积大的载体提取以便充分转移现场物证
D.
提取检材时应当分别提取、独立包装
关于地面血迹提取方法描述错误的是
A.
为了充分转移地面血迹要用棉签用力擦拭或涂抹
B.
预先用纯水将棉签或棉线沾湿
C.
用干净棉签或棉线转移
D.
晾干后用纸袋独立包装
关于检材的送检,下列描述错误的是
A.
液体类检材可常温送检
B.
对于现场提取检材应由两名办案人员携带证件送检
C.
斑迹类检材可常温送检
D.
骨骼样本可干燥后常温送检
“zh、ch、sh” 叫做什么音?
A.
边音
B.
舌尖后音
C.
舌尖前音
D.
鼻音
关于网上银行业务,下列说法错误的是()
A.
网上银行的业务品种主要包括基本业务、投资交易、电子商务、个人理财、企业银行及其他金融服务
B.
能够为企业提供网上银行服务是商业银行实力的象征之一
C.
网上银行还提供包括股票、期权、共同基金投资等多种金融产品交易服务
D.
个人理财助理是网上银行重点发展的一个服务品种,其服务品种比企业客户的服务品种更多
1985年发行中国银行广东分行发行( )。
A.
长城卡
B.
广银卡
C.
长城信用卡
D.
中银卡
下列关于大数据定义的说法,不合理的是( )。
A.
大数据是数值特别大的数据。
B.
大数据是指无法在一定时间范围内用常规软件工具进行捕捉、管理和处理的数据集合。
C.
大数据是一种规模大到在获取、存储、管理、分析方面大大超出了传统数据库软件工具能力范围的数据集合。
D.
大数据是需要新处理模式才能具有更强的决策力、洞察发现力和流程优化能力来适应海量、高增长率和多样化的信息资产。
以下对于大数据特点的解读,不准确的是( )。
A.
Variety:多样的数据类型,即不同的数据形式。
B.
Velocity:快速的数据流转,从海量数据中快速提取信息,及时把握市场动态,并快速制定应对策略。
C.
Volume:海量的数据规模,一般能达到10TB甚至PB级。
D.
Value:潜在的数据价值,对数据进行专业化处理以提取信息辅助判断和决策,实现数据增值。
关于商业银行网银存款业务,下列说法错误的是()
A.
客户可以通过企业网上银行办理协定存款开立、账户信息查询、协定存款销户、须知信息查询、明细收益查询等功能
B.
网上定期存款分为短期及中长期定期存款
C.
当网上协定存款中的存款超过或不足指定存款额度时,由商业银行自动在指定结算账户和协定存款账户间划转资金,并按相同利率计付利息
D.
网上通知存款中存款人通过企业网上银行存入款项时不约定存期
信息社会的数据信息按照表示方法可以被划分为结构化数据和非结构化数据两大类。以下不属于结构化数据特点的是( )。
A.
可以用二维表结构进行逻辑表达实现
B.
需要更多储存空间
C.
能够存储在数据库里
D.
能够用数据或统一的结构加以表示
关于商业银行网上理财业务,下列说法错误的是()
A.
贵金属递延是指为客户提供实物贵金属Au(T+D)现货延期交易品种的申报买卖等功能
B.
网上贵金属产品适用于持有人民币或美元、同时对贵金属投资有兴趣的个人客户
C.
代理实物贵金属业务是可通过网上银行、电话银行发起交易指令进行账户贵金属的即时委托交易
D.
客户可通过代理实物贵金属业务实现贵金属账户管理、实物贵金属买卖、提货申请、贵金属递延等业务功能
关于纯互联网银行的风险控制,下列说法错误的是()
A.
互联网数据来源丰富,但也同时呈现出碎片化、结构化以及非对称性的特点
B.
贷后针对贷款回收,建立多维盯控指标,通过风险预警检测云控,识别信用风险,加强贷后控制
C.
贷前主要基于客量的交易数据与信用信息,通过大数据分析量化识别客户的信用风险、经营风险
D.
互联网银行采用“去IOE”的设计,并从三个方面实现
相比传统的征信系统,利用新兴技术进行信用管理优势不包括( )。
A.
通过互联网浏览记录、电子商务平台消费记录、互联网金融平台金融服务记录,大数据技术可以获取更多的数据信息,覆盖更多的群体,帮助没有纳入传统征信系统的用户获得金融服务。
B.
不仅包括离线数据,也包括在线实时动态信息,当出现影响客户信用状况的数据信息时,征信系统会自动调整客户信用评分,实现风险实时监控和提示,及时为当前信贷决策提供依据。
C.
可以有效的控制信用风险和用最经济合理的方法综合处理信用风险,使信用风险降低到最小程度,维持信用关系的正常运行。
D.
可以降低评价结果与客观事实存在的偏差,避免传统征信评价结果容易受到分析人员职业素养、道德品质等主观因素影响的问题。
信用风险识别的内容不包括( )。
A.
识别风险来源
B.
分析风险效应
C.
度量风险概率
D.
分析风险因子
关于互联网小额贷款公司经营特点,下列表述错误的是()
A.
突破时间限制
B.
突破模式限制
C.
突破杠杆限制
D.
突破身份限制
互联网消费金融的提供者包含( )。
A.
商业银行
B.
电商平台
C.
消费金融公司
D.
互联网小贷公司
信用风险的识别中,分析风险效应主要是指( )。
A.
衡量风险发生的概率以及风险损失的程度。
B.
充分评估信用风险最终可能带来的影响,为后续的决策提供依据。
C.
找出经济主体的各项交易等业务活动中有哪些部分暴露在信用风险中。
D.
分析引发潜在风险的原因,通过把具体的风险分解、归并为几类风险因子,可以更好地认识把握经济主体面临的风险情况。
互联网银行资金转出限额有以下()类型
A.
活期+非实时转出
B.
定期+实时转出
C.
定期+非实时转出
D.
活期+实时转出
互联网平台提供的现金贷主要包括( )。
A.
支付宝“信用贷”
B.
京东金条
C.
京东白条
D.
公鸡贷
互联网消费金融平台使用多重信息交叉验证信息真实性,主要包括( )
A.
知识图谱
B.
自然语言处理技术
C.
光学字符识别
D.
机器学习
互联网小贷公司开办主体的主要类型有()
A.
非金融企业举办的互联网小贷公司
B.
政府举办的互联网小贷公司
C.
电商平台举办的互联网小贷公司
D.
网络科技公司举办的互联网小额贷款公司
消费金融公司( )。
A.
经批准发行金融债券
B.
向境内金融机构借款
C.
可以接受股东境内子公司及境内股东的存款
D.
经批准发行股票
关于互联网小额贷款公司经营特点,下列表述正确的是()
A.
突破身份限制
B.
突破地域限制
C.
突破杠杆限制
D.
突破模式限制
关于大数据的定义,下列说法正确的有( )。
A.
是新的资源,体现了一种全新的资源观。
B.
可运用单台计算机进行处理。
C.
打开了一种全新的思维角度,赋予了实事求是新的内涵。
D.
代表了新一代的数据管理与分析技术。
关于纯网络银行的特点,下列表述正确的是()
A.
按照平台类型的不同,将互联网银行线上运营模式分基于社交平台的线上运营模式和基于电商平台的线上运营模式
B.
深圳前海微众银行是具有代表性的基于电商平台运营的纯网络银行
C.
网商银行主要帮助小微企业、乡镇农户,推出了各类贷款及理财产品,主要产品有“网商贷”、“微粒贷”和“余额宝”
D.
纯网络银行直接建立独立的网络银行,完全依赖于互联网
下列哪项不属于劳动保障行政部门实施劳动监察时应履行的责任?( )
A.
依法纠正和查处违反劳动保障法律的行为
B.
受理对违反劳动保障法律的行为的举报和投诉
C.
检查用人单位遵守劳动保障法律的情况
D.
检查劳动者遵守劳动保障法律的情况
我国劳动就业包括以下哪些形式( )
A.
正规部门就业
B.
灵活就业
C.
非正规部门就业
D.
标准就业
点法的操作包括?
A.
拇指端点法
B.
肘点法
C.
掌点法
D.
屈食指点法
中游征信机构对资源的整合主要分为( )四个阶段。
A.
对征信数据的收集整理
B.
对数据进行智慧决策
C.
对数据进行分析
D.
对数据进行监测预警
根据《实施<中华人民共和国社会保险法>若干规定》,下列哪项不属于“非因本人意愿中断就业”的情形()
A.
劳动合同因用人单位被依法宣告破产而终止的
B.
劳动者认为薪资待遇低而主动解除劳动合同的
C.
劳动者因严重违反用人单位的规章制度被解除劳动合同的
D.
劳动者依照《劳动合同法》第38条规定解除劳动合同的
关于纯互联网银行的业务开展,下列说法正确的是()
A.
纯互联网银行往往会与大型银行建立合作关系,由合作方共同出资,按比例联合发放贷款
B.
纯互联网银行一般不会代销合作金融机构发售的理财产品
C.
纯互联网银行一般会开发具有本行特色的理财产品,为客户提供财富管理业务
D.
纯互联网银行为众多大型企业提供的线上流动资金贷款业务
拿法可操作的部位包括?
A.
颈项部
B.
背部
C.
下肢部
D.
肩井
下游信息使用者对数据征信产品的使用中的增值服务包括( )。
A.
大数据监测预警
B.
大数据风险排查
C.
企业信用评分
D.
大数据征信平台
根据《中华人民共和国劳动争议调解仲裁法》,下列哪项符合劳动争议调解的规定?( )
A.
当事人可以向企业劳动争议调解委员会申请调解
B.
当事人必须书面申请劳动争议调解
C.
经调解达成协议的,可以不制作调解协议书
D.
调解协议书由双方当事人签名或盖章后生效
根据《社会保险法》,失业人员享受失业保险待遇需要符合下列哪些条件()
A.
非因本人意愿中断就业
B.
失业前用人单位和本人已经缴纳失业保险费满一年
C.
已经进行失业登记并有求职要求
D.
在失业后三个月内提出申领失业保险待遇的申请
关于互联网小额贷款公司的风险管理,下列说法正确的是()
A.
互联网小额贷款公司的业务流程包括贷前环节、贷中环节和贷后环节
B.
互联网小贷公司采用网络化的业务模式和全国各地的经营范围,信息不对称程度降低
C.
《关于立即暂停批设网络小额贷款公司的通知》禁止小贷公司跨区域经营
D.
互联网小额贷款的发放群体主要是中小企业,他们大多信用意识不强,对自身的信誉不够重视
大数据征信模式能够弥补传统征信在( )等方面面临的难题和缺陷。
A.
平台上传数据积极性低
B.
更新不及时
C.
征信覆盖面不足
D.
接入门槛高
搓法操作时不可应用的部位是?
A.
肩关节
B.
颈项部
C.
下肢部
D.
胁肋部
拨法的临床应用有?
A.
疏理肌筋
B.
解痉止痛
C.
分解粘连
D.
整复错位
相关题目:
【单选题】6.关于税制的发展三阶段,哪一说法是正确的?( )
A.
第一阶段简单原始的直接税——第二阶段间接截流的间接税——第三阶段发达先进的直接税
B.
第一阶段间接截流的间接税——第二阶段简单原始的直接税——第三阶段发达先进的直接税
C.
第一阶段简单原始的直接税——第二阶段先进的直接税——第三阶段间接截流的间接税
D.
第一阶段简单先进的直接税——第二阶段发达先进的直接税——第三阶段间接截流的间接税
【单选题】8.钱先生是知名作家,中国籍,经常出国采光启发灵感,其收入来源均绝大部分来自国内作品出版且大部分时间在中国居住,在海外也没有资产。CRS 项下,钱先生的金融账户信息是否会被交换至其他国家或地区?( )
A.
B.
不会
C.
要根据具体情况判断,如果钱先生经常去美国,虽然不是长久居住,也要交换
D.
要根据具体情况判断,如果钱先生经常去同意执行 CRS 的国家采光,则要交换
【单选题】1.中国特色社会主义的本质要求和重要保障是( )
A.
全面依法治国
B.
全面从严治党
C.
全面依法行政
D.
全面深化改革
【单选题】8.法税服务内容中,以下哪一项不属于家庭财富安排( )
A.
家族企业治理及风险管理体系的构架
B.
婚姻财产安排
C.
人寿保险规划
D.
家族信托
【单选题】9.法税服务内容中,以下哪一项不属于企业财富安排( )
A.
企业家慈善捐赠及监督执行
B.
移民及境内外财富规划
C.
现代公司治理结构的安排
D.
公司保密制度的建立
【单选题】10.法税服务内容中,以下哪一项不属于个人税务筹划( )
A.
财富人生的税务筹划
B.
海外留学移民的税务筹划
C.
股东和员工收入的税务筹划
D.
股权转让中的税务筹划
【单选题】11.法税服务内容中,以下哪一项不属于企业税务筹划( )
A.
企业成立的税务筹划
B.
企业运营中的税务筹划
C.
企业出售的税务筹划
D.
资产跨境转移的税务筹划
【单选题】13.私人律师服务一般如何收费?( )
A.
按年收费
B.
按小时收费
C.
按项目收费
D.
按月收费
【单选题】15.甲乙夫妻的下列哪一项婚后增值或所得,属于夫妻共同财产?( )
A.
甲婚前承包果园,婚后果树上结的果实
B.
乙婚前购买的 1 套房屋升值了 50 万元
C.
甲用婚前的 10 万元婚后投资股市,得利 5 万元
D.
乙婚前收藏的玉石升值了 10 万元
【单选题】21.简单电话咨询,分行要发送什么给总行?( )
A.
《中国农业银行私人银行客户法律/税务咨询服务申请单》
B.
《中国农业银行私人银行客户法律/税务咨询服务审批单》
C.
《中国农业银行私人银行客户法律/税务咨询服务流程单》
D.
《中国农业银行私人银行客户法律/税务咨询服务记录单》
【单选题】22.对客户的简单电话咨询,表述正确的是( )
A.
对私人银行客户免费
B.
对私人银行签约客户免费
C.
对私人银行客户收费
D.
对私人银行签约客户收费
【单选题】23.法税服务中的一对一专案服务,表述正确的是( )
A.
对私人银行客户免费
B.
对私人银行签约客户免费
C.
对私人银行客户收费
D.
对私人银行签约客户收费
【多选题】1.关于私人银行风险合规管理特点说法正确的是( )
A.
服务小众的高品质服务,合规要求更高
B.
更注重声誉风险、操作风险
C.
新业务、新模式、新的服务标准和挑战
D.
总行私人银行部持牌,接受监管高要求
【多选题】2.私人银行的外部监管机构包括( )
A.
银监会及其派出机构
B.
证监会及其派出机构
C.
人民银行
D.
发改委
【多选题】3.公私账户不分可能导致的风险包括( )
A.
法律风险
B.
洗钱风险
C.
市场风险
D.
声誉风险
【多选题】4.以下关于代销第三方产品表述正确的是( )
A.
客户承担投资风险
B.
银行不承担投资风险
C.
银行不承担任何风险
D.
必须经有权审批人审批
【多选题】5.以下属于产品销售服务风险合规管理重点内容的是( )
A.
飞单风险
B.
不当销售
C.
误导销售
D.
代理业务风险声明书的签署
【多选题】6.在客户活动中需重点关注的风险包括( )
A.
客户人身风险
B.
客户信息泄露风险
C.
客户误解风险
D.
客户体验风险
【多选题】7.按照《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》,顾问咨询和增值服务的风险管理相关要求,当出现包括但不限于以下情况的,对第三方服务商实施退出 ( )
A.
服务商出现核心人员变动,且对其服务能力造成重要影响的
B.
服务商被行业主管部门或监管部门公开处罚且影响重大的
C.
服务商出现负面报道,但不影响服务商继续服务的
D.
一年内客户投诉率超过 3%或一年内引发十人以上客户投诉的
【多选题】8.加强私人银行部服务场所管理需重点关注( )
A.
客户活动组织情况
B.
接待客户情况
C.
产品服务推介情况
D.
客户信息保密情况
【多选题】9.优先劣后结构化产品的优先级的风险与下列因素有关( )
A.
投资标的市场规模
B.
投资标的集中度
C.
劣后客户的信用情况
D.
预警止损线的设置
【多选题】10.商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况( )
A.
客户频繁开立、撤销理财账户
B.
客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
C.
商业银行超过约定时间进行资金划付
D.
其他应当关注的异常情况
【多选题】11.根据《银行与信托公司业务合作指引》,以下说法正确的是( )
A.
信托公司开展银信理财合作,应当和银行订立信托文件,并且每一只银信理财合作产品至少配备一名信托经理
B.
信托公司开展银信理财合作,可以将理财资金进行组合运用,组合运用应事先明确运用范围和投资策略
C.
信托公司除收取信托文件约定的信托报酬外,不得从信托财产中谋取任何利益。信托终止后,信托公司应当将信托财产及其收益全部转移给银行。银行按照理财协议收取费用后,应当将剩余的理财资产全部向客户分配
D.
信托公司除收取信托文件约定的信托报酬外,可以从信托财产中谋取利益。信托终止后,信托公司应当将信托财产及其收益全部转移给银行。银行按照理财协议收取费用后,应当将剩余的理财资产全部向客户分配
【多选题】12.国办 107 号文关于加强影子银行监管的通知,将影子银行分成以下几类( )
A.
"不持有金融牌照、完全无监督的信用中介机构,包括新型网络金融公司、第三方理财机构等
B.
"不持有金融牌照,存在监管不足的信用中介机构,包括融资性担保公司、小额贷款公司等
C.
"不持有金融牌照,但受地方政府监管的信用中介机构,包括地方性融资平台公司等
D.
"机构持有金融牌照,但存在监管不足或规避监管的业务,包括货币市场基金、资产证券化、部分理财业务等
【多选题】13.商业银行应加强内部管理,做好对每个理财计划的单独核算和规范管理,并遵守以下要求( )
A.
对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算
B.
为每个理财计划制作明细记录,覆盖资金募集、投资过程、各类标的资产的明细、到期清算的全过程
C.
为每个理财计划建立托管的明细账
D.
每个理财计划对应的投资资产组合实现单独管理
【多选题】14.投诉处理工作人员应当具备以下要求( )
A.
充分了解法律、行政法规、规章和银监会有关监管规定
B.
熟悉金融产品与金融服务情况
C.
掌握本机构有关规章制度与业务流程
D.
公平、友善对待金融消费者
【多选题】15.商业银行合规风险管理的目标是( )
A.
建立健全合规风险管理框架
B.
实现对合规风险的有效识别和管理,
C.
促进全面风险管理体系建设
D.
确保依法合规经营
【多选题】16.商业银行高级管理层应有效管理商业银行的合规风险,履行以下职责( )
A.
制定书面的合规政策,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策,报经董事会审议批准后传达给全体员工
B.
贯彻执行合规政策,确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施,并追究违规责任人的相应责任
C.
任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性;
D.
对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
【多选题】17.银行业金融机构在实施信息科技外包时应坚持( )
A.
以不妨碍核心能力建设,积极掌握关键技术为导向
B.
保持外包风险、成本和效益的平衡
C.
强调外包风险的事前控制,保持管控力度
D.
根据外包管理及技术发展趋势,持续改进外包策略和措施
【多选题】19.让投资者防范理财产品风险的步骤( )
A.
问在哪查询
B.
问谁的产品
C.
问投向何处
D.
问与谁签约
【多选题】20."购买理财产品要“三防”( )
A.
防“误导风险”
B.
防“汇款风险”
C.
防“飞单风险”
D.
防“误买风险”
【多选题】22.银行理财产品风险复杂程度高是指( )
A.
投资的基础资产范围广
B.
产品交易结构复杂
C.
风险管理环节多
D.
涉及法律法规范围广
【多选题】24.银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系,包括( )
A.
银行业产品和服务的信息披露规定
B.
银行业消费者权益保护工作报告体系
C.
银行业消费者权益金融知识宣传教育框架安排
D.
银行业消费者投诉受理流程及处理程序
【多选题】26.以下属于操作风险是( )
A.
理财经理未能履岗尽职,有章不循
B.
理财经理对投资人风险偏好评估不客观
C.
理财经理私下承诺保底收益,夸大预期收益率等
D.
投资的项目因融资客户违约,无法兑付预期收益率
【多选题】28.下列关于私人银行专属产品和服务风险控制政策的说法,正确的是( )
A.
私人银行专属产品和服务在研发推出前应按照行内反洗钱要求实施洗钱风险评估,制定反洗钱控制政策
B.
私人银行专属产品和服务对于禁止类客户均禁止办理
C.
私人银行委托资产管理理财产品对于高风险客户仅限柜面渠道办理
D.
私人银行专属代销信托计划、基金专户、券商资管等产品对于高风险客户仅限柜面渠道办理
【多选题】29.关于私人银行家族信托服务的洗钱控制政策,正确的是( )
A.
境内私人银行家族信托类服务针对高风险客户应采取加强型尽职调查措施
B.
境外私人银行家族信托类服务可以面向高风险客户提供
C.
境内私人银行家族信托类服务不得向禁止类客户提供
D.
境外私人银行家族信托类服务不可以面向高风险客户提供
【多选题】30.下列属于我行反洗钱控制措施的有( )
A.
客户尽职调查
B.
客户洗钱和恐怖融资风险等级分类
C.
大额和可疑交易监测报告
D.
产品洗钱和恐怖融资风险评估
【多选题】31.以下关于防范私售“飞单”表述正确的是( )
A.
对销售人员及其代销产品范围进行明确授权,并在营业网点公示
B.
在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道
C.
通过系统销售,实行专区销售
D.
禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料
【多选题】32.以下关于私人银行代销产品销售的表述正确的是( )
A.
销售人员应具有相应资质
B.
评估客户风险能力,严格按照风险匹配原则销售
C.
向客户披露代销产品投资运作情况、风险状况和对投资者权益或投资收益有重大影响的风险事件等信息
D.
通过银行网点开展代销业务的,应实施录音录像
【多选题】3、高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任,执行董事会决议,履行以下职责( )。
A.
建立覆盖全面的从业人员行为管理体系,明确相关行为管理部门的职责范围
B.
制定行为守则及其细则,并确保实施
C.
每年将从业人员行为评估结果向董事会报告
D.
建立全机构从业人员管理信息系统
【多选题】4、在私人银行产品销售活动中,不得有()情形:
A.
在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益,进行利益输送,通过给予他人财物或利益,或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。
B.
违规接受客户全权委托,私自代理客户进行产品认购、申购、赎回等交易。
C.
擅自更改客户交易指令。
D.
违规对客户做出盈亏承诺,或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
【多选题】6、客户(),销售人员不得向其销售个人理财产品。
A.
不愿进行风险承受能力评估
B.
不认可评估结果
C.
评估结果已失效且未重新评估
D.
不知道评估结果
【多选题】7、私人银行产品、服务信息披露的时间为()
A.
产品发售前或服务提供前
B.
产品、服务存续期
C.
产品、服务到期后
D.
出现重大影响情况时
【多选题】2.高风险客户风险控制措施包括但不限于( )。
A.
加强型客户尽职调查。
B.
适度提高交易监测的频率及强度。
C.
提高审批层级。
D.
依法冻结在本行的金融资产
【多选题】4.违反制裁的风险包括( )。
A.
监管处罚
B.
资金损失
C.
流动性风险
D.
声誉风险
【多选题】5.涉及制裁业务的管控措施包括( )。
A.
资产冻结
B.
拒绝新建业务关系
C.
拒绝业务办理
D.
限制账户交易
【多选题】6.下列属于我行反洗钱控制措施的有                  。
A.
客户尽职调查
B.
客户洗钱和恐怖融资风险等级分类
C.
大额和可疑交易监测报告
D.
产品洗钱和恐怖融资风险评估
【多选题】7.依据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》,对符合下列情形之一的,认定为禁止类客户,应采取拒绝业务办理、上报报告乃至终止客户关系等措施
A.
客户洗钱和恐怖融资风险等级已被评为禁止类
B.
经制裁名单监测系统筛查(LN 筛查),客户出现在制裁名单中
C.
客户所提供的身份证件虚假及客户身份不明
D.
我行认为不宜建立业务关系的其他情形
【多选题】8.客户洗钱风险等级分类应遵循以下原则( )
A.
全面评估。各级机构应全面评估客户特性、地域、业务、行业等方面的风险状况,科学合理地为每一个客户确定风险等级。
B.
差别管理。对洗钱风险较高的客户应采取强化的反洗钱措施,对洗钱风险较低的客户可采取简化的反洗钱措施。
C.
动态调整。各级机构应持续关注客户洗钱风险状况,及时调整客户风险等级及所对应的风险控制措施。
D.
严格保密。风险分类标准和分类结果应严格保密,不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。
【多选题】1.中国农业银行客户信息保护遵循的基本原则包括( )
A.
谁主管,谁负责
B.
谁研发,谁负责
C.
谁使用,谁负责
D.
谁维护,谁负责
【多选题】2.以下相关部门的职责描述正确的为( )
A.
运营管理部负责牵头制定全行客户信息保护管理办法,负责运营条线的安全隐患排查、尽职监督检查等客户信息保护工作。
B.
科技与产品管理局牵头软件开发中心、数据中心等科技部门实施相关应用系统改造需求的研发。
C.
监察部负责客户信息保护的检查监督统筹管理和内控评价。
D.
普惠金融事业部、大客户部、机构业务部、三农对公业务部、托管业务部、信用管理部等部门配合制定对公客户信息保护管理制度。
【多选题】3.关于客户信息的分类描述正确的为( )
A.
客户信息根据客户属性分为个人客户信息与对公客户信息
B.
客户信息根据客户属性分为个人客户信息与公司客户信息
C.
根据载体可分为纸质信息和文档信息
D.
根据载体可分为纸质信息和电子信息
【多选题】4.个人客户信息包括( )
A.
身份信息
B.
财产信息
C.
金融交易信息
D.
衍生信息
【多选题】5.个人身份信息包括( )
A.
国籍、民族
B.
身份证件类型号码及有效期限
C.
婚姻状况、家庭状况
D.
指纹等个人生物识别信息
【多选题】6.个人财产信息包括( )
A.
个人收入状况
B.
拥有的不动产状况、拥有的车辆状况
C.
纳税额
D.
公积金缴存金额
【多选题】7.个人账户信息包括( )
A.
账户开立时间
B.
开户行
C.
账户交易情况
D.
账户状态
【多选题】8.个人信用信息包括( )
A.
信用卡还款情况
B.
贷款偿还情况
C.
征信情况
D.
存款情况
【多选题】9.个人金融交易信息包括( )
A.
通过我行与保险公司发生业务关系时产生的个人信息
B.
通过我行与证券公司、基金公司发生业务关系时产生的个人信息
C.
通过我行与基金公司发生业务关系时产生的个人信息
D.
通过我行与期货公司发生业务关系时产生的个人信息
【多选题】10.关于衍生信息说法正确的是( )
A.
包括个人消费习惯
B.
包括个人投资意愿
C.
是原始信息
D.
是对原始信息进行分析处理所形成的反映特定个人某些情况的信息
【多选题】11.对公客户信息包括( )
A.
基本信息
B.
联系信息
C.
证明材料信息
D.
财产信息
【多选题】12.关于客户信息的收集,以下说法正确的是( )
A.
各级行应在客户书面授权使用的范围和约定的用途内进行收集、使用、保存、查询、报送和供第三方使用客户信息。
B.
各级行收集客户信息应当公开收集规则,明示收集信息的目的、方式和范围,并经被收集者同意。
C.
各级行收集客户信息应当遵循合法、正当、必要原则。
D.
不得收集与业务或所提供服务无关的信息,不得采取不正当方式收集客户信息。
【多选题】13.各级行在收集客户信息有错误时,应该( )
A.
主动及时采取措施予以更正或者删除
B.
切实保障客户的知情权、同意权
C.
做好客户的沟通解释工作
D.
切实保障客户请求更正错误信息和删除不必要信息及获得救济等权利
【多选题】14.员工应当依法使用工作中获取的客户信息,不得( )
A.
出售客户信息
B.
复制、存储客户信息
C.
在业务宣传、接受采访等活动中公开客户信息,哪怕征得客户允许
D.
向行内无关人员或行外人员泄露客户信息。
【多选题】15.各级行、各部门在以下情况时,应当全面考察评估外包服务供应商的资质、信誉等( )
A.
开展外包活动
B.
对外开展业务合作
C.
聘请中介机构提供服务
D.
和农行子公司开展合作
【多选题】16.各级行、各部门使用客户信息不得有以下情形( )
A.
篡改、毁损其收集的客户信息
B.
私自复制客户信息
C.
私自截屏客户信息
D.
私自拍照客户信息
【多选题】17.查询电子信息的,各级行、各部门应做到( )
A.
明确各应用系统的岗位操作权限
B.
确保客户信息的使用严格限定在正常业务需求范围内
C.
防止超业务需求随意查询客户信息
D.
须严格按有关档案管理规定办理手续
【多选题】18.根据客户要求打印出的客户本人信息,如客户未将纸质文件带走,负责查询的人员应( )
A.
在客户视线范围内当场将相关打印件销毁
B.
在监控范围内当场将相关打印件销毁
C.
不得私自保管
D.
不得随意放置
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