现金调拨的基本原则是先记账后入库、先出库后记账。( )
柜员接收现金尾箱后发现尾箱内金额有误,可以取消接收,重新查找原因( )
柜员A当日休班,主管分发现金时误发放给了A,该情况应取消交易,重新发放( )
机构尾箱票面明细需要在录入是准确录入,一但录入不能更正( )
金库主管根据计划安排,将尾箱和电子现金尾箱发给柜员,每周确保各柜员现金尾箱和电子现金尾箱至少两次交叉发放给其他柜员。( )
现金主管在系统中通过“9208-主管分发现金”交易,对没有现金尾箱柜员可在发放现金时同步发放尾箱。( )
柜员日终轧账,尾箱自动脱离,无需单独交出尾箱,金库主管也无需在系统接收。( )
《中华人民共和国商业银行法》第 30 条规定,“对单位存款, 商业银行有权杜绝任何单位或者个人查询、但法律、行政法规另有规 定的除外;有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但是法律另有规 定的除外。”( )
《银行结算办法》第 11 条规定,“银行依法为单位、个人的存 款保密,维护资金的自主支配权,除国家法律规定和国务院授权中国 人民银行监督的事项,各银行不予受理,不代理任何单位查询、扣款、 不得停止单位、个人存款的正常支付。”( )
根据《青岛银行存款利率定价管理办法》(青岛银发【2015】443号)第13条“对于议价客户,存款实际执行利率可在授权范围内浮动,如需超权限定价,则需提交申报总行利率管理委员会进行审批,审批通过后方可进行利率维护”。( )
普通通知存款、协议存款产品可通过 2318 产品利率维护交易进 行维护利率。( )
《企业网银柜员操作报表》业务办理次日方可查看。( )
在网银内管系统注册网银或客户服务系统故障无法联动付出UKey时,需填写空白凭证领用单,加盖企业预留印鉴,使用“凭证付出”交易付出UKey。( )
企业网银设置一级授权版的,其网银操作员可以是设置为超级制单员。( )
只有个体工商户才能开通无人授权版网上银行,条件是经营者本人亲自到柜台办理或同时开通短信通知业务。( )
企业网银版本为一级授权版,企业网银交易一人操作另一人审核,操作员与审核员不能为同一人。( )
柜员在客户服务系统注册网银时系统联动付出UKey,客户无需填写空白凭证领用单,在网银注册交易机制凭证上签字即可( )
企业客户可到网银任一关联账户的开户行办理证书维护业务( )
对于双异地企业,原则上不得在开户当日开通企业网银,因营销办理电票等特殊情况确需开通企业网银的,应经营业部经理审批,并严格上门核实。( )
对于企业更换网银操作人员的,先删除旧操作员,然后增加新操作员。( )
存款人申请开立单位银行结算账户时,应由法定代表人或单位负责人直接办理,不可以授权他人办理。( )
存款人有久悬银行账户的,为方便其办理业务,银行可为其办理其他银行结算账户的开立和变更业务。( )
对存款人自行认定的需要专项管理的特定用途资金可以开立专用存款账户。( )
对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况 不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,银行和支付机 构应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责 人面签并留存视频、音频资料等,开户初期原则上不开通非柜面业务, 待后续了解后再审慎开通。( )
核准类银行结算账户,“正式开立之日”为银行为存款人办理开户手续的日期;非核准类单位银行结算账户,“正式开立之日”为中国人民银行当地分支行的核准日期。( )
开户行办理账户开立、变更、撤销等业务留存证明文件复印件的, 均应在复印件上加盖“与原件核对一致”章,并由经办人签章确认, 无需双人签章确认。( )
存款人更改名称,但不改变开户银行及账号的,应于10个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。( )
银行接到存款人的变更通知后,应及时办理变更手续,并于2个工作日内向中国人民银行报告。( )
存款人更改开户行或账号的,应当按照账户撤销处理。( )
存款人变更账户名称的,《变更银行结算账户申请书》中“存款人签章”处加盖变更前单位公章。( )
对于转久悬满1年的,应履行审批手续,获得审批后,应转入营业外收入账户。( )
对于加盖客户印章的申请表、授权书等逐联验印,并签章确认。( )
针对变更法人、邮寄地址、联系方式的,如非法人办理,需提前 向新法人/财务负责人进行电话核实,并将核实结果批注在变更申请 书上。( )
“变更账户申请书”及授权书均加盖新公章、法人章、单位经办 人签字。( )
对取消许可前开立的基本户,进入账户管理系统和“1001-客户360视图”在“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”,录入基本存款账户编号代替原核准号。( )
各机构受理企业开户、联系电话变更业务时,如采集的电话为到 场办理业务人员手机号码的,原则上应获得该人员授权,对其手机号 码进行联网核查。( )
各机构开展企业相关人员手机号码信息联网核查时应当取得被核查人的书面授权。未经被核查人书面授权的,不得进行手机号码信息联网核查。( )
对于我行制度中未列明的情形,如留存法定代表人、财务负责人 的手机号码,但相关人员未到场办理业务的,因需要按照要求对其手 机号码联网核查。( )
对于手机号码核查不一致的,在进行合理性判断时,可由客户(指 单位客户)出具公函说明手机号码办理人、实际持有人信息,手机号 码办理人与实际持有人关系等,各机构根据公函中的信息判断合理 性,必要时要求客户出具亲子关系证明、监护证明等证明材料( )
基本户销户后,需对账户添加“08-不允许出入账”抑制代码进行控制,待一般户成功备案后方可删除。( )
企业账户一年未发生收付款交易(不含结计利息)账户转为不动户。( )
账户状态为不动户,且自通知客户之日起30日后,客户仍未处理的账户由不动户手工转为久悬。( )
企业账户转为久悬账户后,只能进帐,不能出账。( )
存量客户在更换“三证合一”营业执照后组织机构代码不变。( )
5506单位三证合一交易在维护证件时,只需录入统一社会信用代码信息即可,维护多个证件时,需多次授权。( )
各机构开展企业相关人员手机号码信息联网核查时应当取得被核查人的书面授权。( )
民办非企业单位:企业事业单位、社会团体和其他社会力量以 及公民个人利用非国有资产举办的,从事非营利性社会服务活动的社 会组织。( )
在维护客户关系时,只能对客户关系进行新增或修改,客户关系维护需要授权。( )
企业银行结算账户,自开立之日起3个工作日侯方可办理收付款业务。( )
公共信息查询维护-抑制代码查询维护时,需要业务依据和营业部经理签字。( )
如遗失账户密码,需要密码重置时,应出具加盖单位公章的申 请,同时提供营业执照副本、经办人员身份证原件,甲方经办人员形 式上审核无误留存复印件后办理。( )
在单位客户信息查询维护时,证件信息界面的证件是主证件时,不允许删除。( )
单位客户信息查询维护的联系信息页签中,含用途的联系信息可以删除,如果要修改含用途的联系信息时,其用途相应变更至新的联系信息中。( )
单位人民币活期账户查询的公共信息页面可维护:账户状态、 账户名称、抑制代码。( )
企业银行结算账户开立后,将账户状态更改为“启用”;如为原核准类企业银行结算账户,则需先添加账户核准日期(核准日期为开户当日)。( )
查询凭证为“未使用”状态时,不可打印未使用凭证清单或将未使用凭证进行作废。( )
在定期主账号下添加抑制代码对该账户下的所有存单都有效。( )
有注册资本的个体工商户开户满一个月,可以超限额设置转账金额,但上限为500万。( )
增加企业网银关联账户不需要提供三证合一的营业执照正本或副本。( )
企业网银证书业务需要提供证书所属网银用户的身份证原件。( )
支行营销的大客户,开户时确有需要超过规定的企业网银限额限制的,应填写《营业部协助事项表》,由客户经理和公司业务分管行长或行长审批提升转账笔数和限额。( )
委托单位通过网银代发的,代发失败后产生的余款自动退回单位银行结算账户。( )
企业短信通知注册,不需要提供企业短信联系人有效身份证件原件。( )
为个体工商户(含有字号个体工商户和无字号个体工商户)办理代扣税款三方协议签约时,各地区可根据当地税务机关要求,使用经营者本人的个人银行账户扣款。( )
单位活期存款账户未到结息日清户的,利息算至清户日当天。( )
单位通知存款按结息方式分为普通通知存款和自动通知存款两个产品。( )
单位自动通知存款每七天按七天通知存款的利率自动结息,结计的利息自动加入本金,自动转存。( )
单位协定存款约定的基本存款额度以万元为单位,不低于人民币10万元。( )
单位定期品种包括整存整取、定活两便、单位通知存款、保证 金以及国债。( )
换开单位定期存单的开户证实书,仅限于在我行办理存单质押贷款且由我行开具的开户证实书,各支行暂不为非本行借款人换开单位定期存单。( )
“速决速胜”公司理财产品是针对在我行开立结算账户的单位客户发售的人民币理财产品,销售对象仅为单位。( )
“速决速胜”人民币公司理财业务属于代客理财。( )
对于法人、其他组织日常经营活动的资金收付及其工资、奖金 和现金等项目的支取,应通过专用存款账户办理。( )
单位现金存款交易成功后打印一式两联现金交款单,一联交客 户、一联作业务传票。( )
单位现金存入时,严格把控客户存入资金用途与金额是否与客户实际规模相符,防止发生洗钱风险。( )
单位现金支票取现,金额 5 万元至 50 万元(含)由业务经办人 审核、分管行长审批并在现金支票背面签章。( )
单位付款金额超过100万(含)时,应按要求向付款人法定代表人或财务负责人进行语音核实。单位转个人超过50万(含)时,需提供付款依据。( )
单位定期存款存入时,由存款行给存款人开具“单位定期存款开户证实书”,证实书仅对存款单位开户证实,不得作为质押的权利凭证。( )
单位定期类存款账户不得用于结算或从定期类存款账户中提取现金,客户若临时需要资金,可办理提前支取或部分提前支取。( )
单位支取定期存款时,存款人原则上应将款项转入其同名结算账户,不得将定期存款账户用于结算或从定期存款账户中提取现金。( )
单位协定存款基本存款额度最低为人民币5万元,有效期为两年。( )
只有单位人民币结算账户才可进行协定存款的设置。( )
单位签约交易需授权,且交易不能取消,只能通过解约取消签约。( )
小额支付系统按照7*24小时连续运行,中国人民银行可根据需要调整系统工作日及轧差清算日。( )