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【多选题】
3.公私账户不分可能导致的风险包括( )A.
法律风险
B.
洗钱风险
C.
市场风险
D.
声誉风险
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举一反三
电能量与辅助服务联合出清指在市场出清计算时，根据电能量与辅助服务的报价，考虑电能量与辅助服务之间的约束耦合关系，以电能量与辅助服务总成本最小为优化目标, 通过一次出清计算生成电能量与辅助服务的中标出力及价格。
A.
正确
B.
错误
垄断市场的形成有（ ）面的原因。
A.
独家垄断厂商完全控制了某种商品的全部生产资源或基本资源
B.
独家垄断厂商拥有生产某种商品的专利权
C.
独家垄断厂商拥有政府的特许
D.
自然垄断现象
储能装置包含抽水蓄能、电化学储能、飞轮储能、压缩空气储能等多种形式，通过控制（）、（）、（）、（）等能量形式的转化，实现电能的吸纳和释放。
A.
电能
B.
化学能
C.
动能
D.
势能
电力市场成员拥有市场力并不能判定其就一定在操纵市场，判断是否操纵市场需要看市场成员是否发生实际行为来行使其市场力并企图左右市场价格。发电商行使市场力的行为主要有（）。
A.
经济持留
B.
容量持留
C.
联合串谋
D.
操纵市场
电力批发市场按其市场属性，可分为电力实物市场与电力金融市场。一般而言，电力实物市场与电力金融市场可以通过按产品类型和市场主体的意图两个方面加以辨识。在建设运营中两者普遍接受电力监管机构的监督。
A.
正确
B.
错误
2020年1月20日，国家财政部、国家发改委、国家能源局联合下发《关于促进非水可再生能源发电健康发展的若干意见》中提到“合理利用小时数”和“可再生能源发电市场化交易机制”有关。
A.
正确
B.
错误
国网中心负责直调系统范围内省间电力现货交易出清结果的安全校核。网调负责管辖范围内（含区域内省间联络线）省间电力现货交易出清结果的安全校核。省调负责管辖范围内省间电力现货交易出清结果的安全校核。
A.
正确
B.
错误
容量成本补偿机制是在电网公司的指导下，通过对单位容量补偿标准和各发电机组可补偿容量的核算，实现对发电容量成本的合理补偿，主要适用于电力市场发展初期，经济社会和金融市场仍欠发达的地区。
A.
正确
B.
错误
在对市场经济进行分享的过程中，决定市场类型划分标准的因素主要有哪些（）
A.
市场内厂商的数目
B.
厂商所生产的产品的差异程度
C.
单个厂商对市场价格的控制程度
D.
厂商进入或退出市场的难易程度
垄断竞争市场有哪些特征（）
A.
企业生产有差别的同种产品，产品彼此之间都是非常接近的替代品
B.
生产同种产品的企业数量非常多
C.
企业的生产规模较小，进入和退出市场比较容易
D.
独家垄断厂商拥有生产某种商品的专利权
省间电力现货交易中，出现电力系统发生重大事故、系统安全稳定受到威胁、电力供应无法保持平稳有序等情况，市场运营机构按规定对市场进行干预或中止，电力调度机构按（）的原则处理，并予以免责。
A.
稳定第一
B.
安全第一
C.
经济第一
D.
市场第一
省间电力现货交易中，根据市场运营和电网运行情况，市场运营机构和（）均可向政府主管部门申请制定省间电力现货规则的临时条款。
A.
发电企业
B.
售电公司
C.
电网企业
D.
市场主体
省间电力现货交易中，（），市场主体申报日内交易时段内的“电力-价格”曲线。
A.
T-120至T-110分钟
B.
T-90至T-80分钟
C.
T-60至T-50分钟
D.
T-30至T-20分钟
省间电力现货交易中，（），网调组织开展区域内辅助服务市场，并将交易结果和省间联络线计划下发至相关调度机构和发电企业。
A.
T-120至T-60分钟
B.
T-60至T-30分钟
C.
T-30至T-15分钟
D.
T-90至T-60分钟
省间电力现货交易中，市场结算用的关口表计量数据，原则上应由电能计量采集管理信息系统自动采集，并按照相关市场规则要求的抄表周期报送至（）。
A.
电网企业
B.
电力调度机构
C.
电力交易机构
D.
政府相关部门
相关题目：
【多选题】7.按照《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》，顾问咨询和增值服务的风险管理相关要求，当出现包括但不限于以下情况的，对第三方服务商实施退出 ( )
A.
服务商出现核心人员变动，且对其服务能力造成重要影响的
B.
服务商被行业主管部门或监管部门公开处罚且影响重大的
C.
服务商出现负面报道，但不影响服务商继续服务的
D.
一年内客户投诉率超过 3%或一年内引发十人以上客户投诉的
【多选题】10.商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况( )
A.
客户频繁开立、撤销理财账户
B.
客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
C.
商业银行超过约定时间进行资金划付
D.
其他应当关注的异常情况
【多选题】11.根据《银行与信托公司业务合作指引》，以下说法正确的是( )
A.
信托公司开展银信理财合作，应当和银行订立信托文件，并且每一只银信理财合作产品至少配备一名信托经理
B.
信托公司开展银信理财合作，可以将理财资金进行组合运用，组合运用应事先明确运用范围和投资策略
C.
信托公司除收取信托文件约定的信托报酬外，不得从信托财产中谋取任何利益。信托终止后，信托公司应当将信托财产及其收益全部转移给银行。银行按照理财协议收取费用后，应当将剩余的理财资产全部向客户分配
D.
信托公司除收取信托文件约定的信托报酬外，可以从信托财产中谋取利益。信托终止后，信托公司应当将信托财产及其收益全部转移给银行。银行按照理财协议收取费用后，应当将剩余的理财资产全部向客户分配
【多选题】12.国办 107 号文关于加强影子银行监管的通知，将影子银行分成以下几类( )
A.
"不持有金融牌照、完全无监督的信用中介机构，包括新型网络金融公司、第三方理财机构等
B.
"不持有金融牌照，存在监管不足的信用中介机构，包括融资性担保公司、小额贷款公司等
C.
"不持有金融牌照，但受地方政府监管的信用中介机构，包括地方性融资平台公司等
D.
"机构持有金融牌照，但存在监管不足或规避监管的业务，包括货币市场基金、资产证券化、部分理财业务等
【多选题】13.商业银行应加强内部管理，做好对每个理财计划的单独核算和规范管理，并遵守以下要求( )
A.
对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算
B.
为每个理财计划制作明细记录，覆盖资金募集、投资过程、各类标的资产的明细、到期清算的全过程
C.
为每个理财计划建立托管的明细账
D.
每个理财计划对应的投资资产组合实现单独管理
【多选题】14.投诉处理工作人员应当具备以下要求( )
A.
充分了解法律、行政法规、规章和银监会有关监管规定
B.
熟悉金融产品与金融服务情况
C.
掌握本机构有关规章制度与业务流程
D.
公平、友善对待金融消费者
【多选题】16.商业银行高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下职责（ ）
A.
制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工
B.
贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任
C.
任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性；
D.
对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
【多选题】17.银行业金融机构在实施信息科技外包时应坚持( )
A.
以不妨碍核心能力建设，积极掌握关键技术为导向
B.
保持外包风险、成本和效益的平衡
C.
强调外包风险的事前控制，保持管控力度
D.
根据外包管理及技术发展趋势，持续改进外包策略和措施
【多选题】24.银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系，包括( )
A.
银行业产品和服务的信息披露规定
B.
银行业消费者权益保护工作报告体系
C.
银行业消费者权益金融知识宣传教育框架安排
D.
银行业消费者投诉受理流程及处理程序
【多选题】26.以下属于操作风险是( )
A.
理财经理未能履岗尽职，有章不循
B.
理财经理对投资人风险偏好评估不客观
C.
理财经理私下承诺保底收益，夸大预期收益率等
D.
投资的项目因融资客户违约，无法兑付预期收益率
【多选题】28.下列关于私人银行专属产品和服务风险控制政策的说法，正确的是( )
A.
私人银行专属产品和服务在研发推出前应按照行内反洗钱要求实施洗钱风险评估，制定反洗钱控制政策
B.
私人银行专属产品和服务对于禁止类客户均禁止办理
C.
私人银行委托资产管理理财产品对于高风险客户仅限柜面渠道办理
D.
私人银行专属代销信托计划、基金专户、券商资管等产品对于高风险客户仅限柜面渠道办理
【多选题】29.关于私人银行家族信托服务的洗钱控制政策，正确的是( )
A.
境内私人银行家族信托类服务针对高风险客户应采取加强型尽职调查措施
B.
境外私人银行家族信托类服务可以面向高风险客户提供
C.
境内私人银行家族信托类服务不得向禁止类客户提供
D.
境外私人银行家族信托类服务不可以面向高风险客户提供
【多选题】31.以下关于防范私售“飞单”表述正确的是( )
A.
对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示
B.
在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道
C.
通过系统销售，实行专区销售
D.
禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料
【多选题】32.以下关于私人银行代销产品销售的表述正确的是( )
A.
销售人员应具有相应资质
B.
评估客户风险能力，严格按照风险匹配原则销售
C.
向客户披露代销产品投资运作情况、风险状况和对投资者权益或投资收益有重大影响的风险事件等信息
D.
通过银行网点开展代销业务的，应实施录音录像
【多选题】33.私人银行产品销售，是指我行境内各级分支机构根据( )和( ) ，向客户宣传推介私人银行产品，为客户办理认购、申购、赎回、合同签署，以及开展售后服务等行为
A.
客户需求评估客户风险能力
B.
风险偏好
C.
投资意向
D.
资产规模
【多选题】34.私人银行产品销售，是指我行境内各级分支机构根据客户需求和风险偏好，向客户宣传推介私人银行产品，为客户办理（ ），以及开展售后服务等行为
A.
认购
B.
申购
C.
赎回
D.
合同签署
【多选题】36.各行在私人银行产品销售过程中应坚持风险匹配销售原则，销售产品前需全面了解客户（ ），只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的产品。
A.
风险承受能力
B.
投资经验
C.
风险偏好
D.
学历程度
【多选题】37.各行在私人银行产品销售过程中应坚持风险匹配销售原则，销售产品前需全面了解客户风险承受能力、投资经验、风险偏好，只能向客户销售（ ）或其风险承受能力的产品。
A.
等于
B.
低于
C.
大于
D.
按照客户意愿
【多选题】1、银行业金融机构应当根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》的相关要求，将本机构从业人员受刑事处罚、（）等惩戒措施情况，根据属地监管原则分别向银行业监督管理机构及其派出机构报送相关信息。
A.
行政处罚
B.
纪律处分
C.
职位处分
D.
经济处理
【多选题】2、银行业金融机构建立覆盖全面、授权明晰、相互制衡的从业人员行为管理体系，并明确（ ）在从业人员行为管理中的职责分工。
A.
董事会
B.
监事会
C.
高级管理层
D.
相关职能部门
【多选题】3、高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任，执行董事会决议，履行以下职责（ ）。
A.
建立覆盖全面的从业人员行为管理体系，明确相关行为管理部门的职责范围
B.
制定行为守则及其细则，并确保实施
C.
每年将从业人员行为评估结果向董事会报告
D.
建立全机构从业人员管理信息系统
【多选题】5、银行业金融机构应制定与自身业务复杂程度相匹配的行为守则供全体从业人员遵循。行为守则应有利于银行业金融机构的稳健经营和风险防控。行为守则应包括但不限于从业人员的（ ）等。
A.
行为规范
B.
禁止性行为
C.
鼓励行为
D.
问责处罚机制
【多选题】6、银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，包括但不限于：自觉抵制并严禁参与（）、地下钱庄、（）、（）、内幕交易、操纵市场等违法行为，不得在任何场所开展未经批准的金融业务，不得销售或推介未经审批的产品，不得代销未持有金融牌照的机构发行的产品，不得利用职务和工作之便谋取非法利益，未经监管部门允许不得向社会或其他单位和个人泄露监管工作秘密信息等。
A.
非法集资
B.
洗钱
C.
商业贿赂
D.
经商办企业
【多选题】1、金融机构应当对金融产品和服务的风险及专业复杂程度进行评估并实施分级动态管理，完善金融消费者（ ）制度，将合适的金融产品和服务提供给适当的金融消费者。
A.
风险偏好
B.
风险认知
C.
风险承受能力测评
D.
风险控制
【多选题】3、金融机构及其相关工作人员应当对业务过程中知悉的个人金融信息予以保密，不得（ ）或者以其他非法形式泄露个人金融信息。
A.
非法复制
B.
非法储存
C.
非法使用
D.
向他人出售
【多选题】4、在私人银行产品销售活动中，不得有（）情形：
A.
在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。
B.
违规接受客户全权委托，私自代理客户进行产品认购、申购、赎回等交易。
C.
擅自更改客户交易指令。
D.
违规对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
【多选题】7.依据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》，对符合下列情形之一的，认定为禁止类客户，应采取拒绝业务办理、上报报告乃至终止客户关系等措施
A.
客户洗钱和恐怖融资风险等级已被评为禁止类
B.
经制裁名单监测系统筛查（LN 筛查），客户出现在制裁名单中
C.
客户所提供的身份证件虚假及客户身份不明
D.
我行认为不宜建立业务关系的其他情形
【多选题】8.客户洗钱风险等级分类应遵循以下原则( )
A.
全面评估。各级机构应全面评估客户特性、地域、业务、行业等方面的风险状况，科学合理地为每一个客户确定风险等级。
B.
差别管理。对洗钱风险较高的客户应采取强化的反洗钱措施,对洗钱风险较低的客户可采取简化的反洗钱措施。
C.
动态调整。各级机构应持续关注客户洗钱风险状况，及时调整客户风险等级及所对应的风险控制措施。
D.
严格保密。风险分类标准和分类结果应严格保密，不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。
【多选题】2.以下相关部门的职责描述正确的为( )
A.
运营管理部负责牵头制定全行客户信息保护管理办法，负责运营条线的安全隐患排查、尽职监督检查等客户信息保护工作。
B.
科技与产品管理局牵头软件开发中心、数据中心等科技部门实施相关应用系统改造需求的研发。
C.
监察部负责客户信息保护的检查监督统筹管理和内控评价。
D.
普惠金融事业部、大客户部、机构业务部、三农对公业务部、托管业务部、信用管理部等部门配合制定对公客户信息保护管理制度。
【多选题】3.关于客户信息的分类描述正确的为( )
A.
客户信息根据客户属性分为个人客户信息与对公客户信息
B.
客户信息根据客户属性分为个人客户信息与公司客户信息
C.
根据载体可分为纸质信息和文档信息
D.
根据载体可分为纸质信息和电子信息
【多选题】9.个人金融交易信息包括( )
A.
通过我行与保险公司发生业务关系时产生的个人信息
B.
通过我行与证券公司、基金公司发生业务关系时产生的个人信息
C.
通过我行与基金公司发生业务关系时产生的个人信息
D.
通过我行与期货公司发生业务关系时产生的个人信息
【多选题】12.关于客户信息的收集，以下说法正确的是( )
A.
各级行应在客户书面授权使用的范围和约定的用途内进行收集、使用、保存、查询、报送和供第三方使用客户信息。
B.
各级行收集客户信息应当公开收集规则，明示收集信息的目的、方式和范围，并经被收集者同意。
C.
各级行收集客户信息应当遵循合法、正当、必要原则。
D.
不得收集与业务或所提供服务无关的信息，不得采取不正当方式收集客户信息。
【多选题】13.各级行在收集客户信息有错误时，应该( )
A.
主动及时采取措施予以更正或者删除
B.
切实保障客户的知情权、同意权
C.
做好客户的沟通解释工作
D.
切实保障客户请求更正错误信息和删除不必要信息及获得救济等权利
【多选题】14.员工应当依法使用工作中获取的客户信息，不得( )
A.
出售客户信息
B.
复制、存储客户信息
C.
在业务宣传、接受采访等活动中公开客户信息，哪怕征得客户允许
D.
向行内无关人员或行外人员泄露客户信息。
【多选题】15.各级行、各部门在以下情况时，应当全面考察评估外包服务供应商的资质、信誉等( )
A.
开展外包活动
B.
对外开展业务合作
C.
聘请中介机构提供服务
D.
和农行子公司开展合作
【多选题】17.查询电子信息的，各级行、各部门应做到( )
A.
明确各应用系统的岗位操作权限
B.
确保客户信息的使用严格限定在正常业务需求范围内
C.
防止超业务需求随意查询客户信息
D.
须严格按有关档案管理规定办理手续
【多选题】18.根据客户要求打印出的客户本人信息，如客户未将纸质文件带走，负责查询的人员应( )
A.
在客户视线范围内当场将相关打印件销毁
B.
在监控范围内当场将相关打印件销毁
C.
不得私自保管
D.
不得随意放置
【多选题】19.关于客户信息的查询，以下说法正确的是( )
A.
向公检法部门及其他有权机关提供涉及客户信息的材料时，应当按照我行协助司法机关查询冻结的相关规定办理。
B.
与我行开展合作的外部审计部门要求我行提供客户信息时，应符合法律法规、监管规定，经客户信息归属部门或查询操作部门审批后，在我行限定的区域查看，严禁备份。
C.
对涉及客户信息的纸质档案进行查询，须严格按有关档案管理规定办理手续
D.
监管部门要求我行提供或查询核实客户信息时，各级机构应按照相关监管要求执行。
【多选题】20.因客户营销、风险管理、监督检查等工作需要查询客户信息的，应当按照以下规定履行审批手续( )
A.
级行内部查询遵循授权有限原则（客户本人或经客户授权除外），留存并妥善保管查询记录，
B.
我行内部查询时，查询需求部门应向客户信息查询操作部门发出正式的、书面的查询需求，经客户信息查询操作部门负责人或有权审批人审核批准后，为查询部门提供查询服务。
C.
因业务发展需要批量查询或提取其他业务部门归属管理的有关客户信息，由需求部门提出申请，报本级行主管行领导或经授权的有权审批人审核批准后办理。如行内其他制度有特殊规定，适用相关规定。
D.
因业务发展需要批量查询或提取其他业务部门归属管理的有关客户信息，由科技部门提出申请，报本级行主管行领导或经授权的有权审批人审核批准后办理。如行内其他制度有特殊规定，适用相关规定。
【多选题】21.根据相关协议约定不需要退还的客户信息资料，应当( )
A.
在保存期满后及时销毁
B.
在保存满 2 年后及时销毁
C.
销毁过程应按照档案管理相关规定全流程监控
D.
不得随意放置、丢弃或作为废品销售
【多选题】22.业务部门应对业务信息系统建立客户信息分级管理机制，通过技术防控措施实现系统控制，包括( )
A.
区分操作用户性质
B.
区分用户操作方式
C.
区分信息使用用途
D.
涉及客户信息的操作行为应实现系统留痕控制，并可以通过操作日志查询操作记录。
【多选题】24.在中国境内收集的客户信息( )
A.
储存、处理和分析应当在中国境内进行。
B.
储存必须在中国境内，处理和分析可以在境外进行，但必须做好客户信息加密
C.
除法律法规及监管部门另有规定外，各级行不得向境外提供境内客户信息。
D.
只有在外汇局同意并在主管行领导批准后，各级行才可以向境外提供境内客户信息。
【多选题】25.客户信息应视情形进行（）等技术处理，若无特殊需求，在提供的信息中应屏蔽客户证件号码、电话号码、账号、卡号的部分位数及客户地址信息等敏感信息。
A.
加密
B.
屏蔽
C.
切片
D.
备份
【多选题】26.涉及系统对接的，应要求合作方( )
A.
采取严格的访问控制机制
B.
确保客户信息不被授权以外的任何用户访问
C.
确保客户信息不被授权用户以未经授权的方式访问。
D.
必须实现留痕管理
【多选题】27.科技部门应按以下规定做好客户信息安全的技术防控工作( )
A.
建立需求研发环节的客户信息保护审查机制
B.
在产品及系统需求评审阶段，组织相关方对易发生客户信息泄露环节进行充分的论证与评估
C.
研究制定统一的应用系统客户信息防泄漏规范指南
D.
完善信息系统数据提取使用管理制度
【多选题】28.研究制定统一的应用系统客户信息防泄漏规范指南，明确应用系统客户信息从（ ）等各环节涉及的防泄漏及信息保护要求，为应用系统在需求研制、业务流程设计提供参考。
A.
收集
B.
传输
C.
存储
D.
使用
【多选题】29.完善信息系统数据提取使用管理制度，加强数据提取交付的防泄漏能力建设，包括优化完善（ ）等全流程管理规范。
A.
数据提取
B.
数据脱敏
C.
数据交付
D.
数据使用和清理
【多选题】30.各级行、各中心要强化运营场所工作人员的现场管理，包括( )
A.
对临柜人员、集中作业人员、客服人员的手机以及其他具备拍照及存储功能的移动设备实行集中保管，
B.
严防利用工作便利拍摄交易截图、传票影像等资料
C.
严禁抄写客户信息并进行传输
D.
严禁拨打电话
【多选题】31.对涉及客户信息的岗位人员，各级行应按以下规定做好劳动合同管理工作( )
A.
在劳动合同中明确约定保密条款或签订保密协议作为劳动合同的附件。
B.
离岗或解除劳动合同时，应要求人员所在单位或部门根据岗位性质和所接触到的客户信息内容提出信息安全保护要求，并严格按照安全保护要求进行工作交接。
C.
劳动合同或保密协议、保密承诺中涉及竞业限制条款的，按照劳动合同法的有关规定执行。
D.
明确脱密期及违约金
【多选题】32.各级行、各有关部门在制定员工教育培训计划时，应当将客户信息保护内容统筹纳入计划。培训主要包括以下内容( )
A.
相关法律法规、监管规定、制度规定以及员工行为准则、职业操守等
B.
客户信息的保护范围、保密义务
C.
客户信息保护的流程要求、技术防控要点及信息泄露事件的报告要求等
D.
客户信息泄露和滥用的法律后果等
【多选题】9.受益人的权利有（ ）
A.
了解整个家族信托受益人及受益分配安排
B.
了解其所享受的信托收益权情况
C.
了解整个家族信托投资运作情况
D.
查阅、抄录或复制与其所享有的信托收益权情况
【多选题】10.以下哪种类型的家族信托会在合同中约定信托受益权及从信托中取得的分配为子女个人财产，不属于夫妻共同财产。
A.
家庭成员保障型
B.
婚前财产保护型
C.
子女婚姻保护型
D.
养老健康保障型
【多选题】11.家族信托的婚姻财富保护功能适用于以下哪些婚姻家庭的客户？
A.
意欲再婚的高资产人士
B.
子女结婚前的防婚变准备
C.
离婚夫妻的子女养育
D.
再婚家庭继子女关系
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