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举一反三
根据《商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。
A.
百分之五十
B.
百分之六十
C.
百分之七十
D.
百分之七十五
从事理财产品销售业务活动，应当遵守法律法规、监管规定、合作协议及理财产品销售文件的约定，诚实守信，谨慎勤勉，恪守职业道德和行为规范，向投资者充分披露信息和揭示风险，（）。
A.
打破刚性兑付
B.
不得直接或变相宣传、承诺保本保收益
C.
不得损害国家利益、社会公共利益和投资者的合法权益
D.
以上都是
《中国人民银行办公厅关于开展洗钱类型分析工作的通知》提及国家洗钱类型分析报告由（）撰写。
A.
中国人民银行总行
B.
中国人民银行分支机构
C.
中国银行业监督管理委员会
D.
中国反洗钱监测分析中心
对借款人及能效项目进行严格的()审核，包括所需审批（或核准、备案）文件的真实性、完整性和相关程序的合法性，环境和社会风险管理的合规性，确认符合国家产业政策和环保法规.
A.
真实性
B.
完整性
C.
合规性
D.
全面性
2020年12月末，银行业金融机构房地产贷款占比、个人住房贷款占比超出管理要求超出2个百分点及以上的， 业务调整过渡期为自2021年1月1日起（）年
A.
1
B.
2
C.
3
D.
4
若小明的圆鼎贷记卡账单日为每月17日，其8月份账单金额为1000元，他于9月2日还款1000元后，当天又发生了一笔300元的消费，对此，下列说法中正确的是（）。
A.
小明必须于9月11日前再还款300元，否则将导致逾期，影响个人征信记录
B.
小明8月份账单已经全额还款,8月份账单无需再还款
C.
小明必须于9月11日前再还款300元，否则将不享受免息期待遇
D.
小明的8月份账单已经构成逾期
理财公司应当对代理销售机构的条件要求、专业服务能力和风险管理水平等开展尽职调查，实行专门的名单制管理，明确规定准入标准和程序、责任与义务、（）等。
A.
存续期管理
B.
利益冲突防范机制
C.
信息披露义务
D.
退出机制
E.
以上都是
《江苏省农村商业银行系统员工轮岗管理办法》规定，在异地只有一个分支机构且该异地分支机构负责人到期轮岗确有困难的，经（）、履行相应审批程序后，可适当延长任职时间。
A.
行长办公会批准
B.
任期审计
C.
农商行总行党委批准
D.
任期审计和农商行总行党委批准
针对评级过程中发现的问题，中国人民银行或其分支机构应当对C类及以下机构发出（），并进行风险提示，要求其采取必要的整改措施。
A.
《反洗钱监管意见书》
B.
《反洗钱评级意见书》
C.
《反洗钱监管确认书》
D.
《反洗钱评级确认书》
据《江苏省农村商业银行系统资金业务风险限额管理工作指引(试行)》,资金业务风险限额，是指依据本行资金业务风险偏好，根据不同风险类别、（）、产品特征等制定的限额指标。
A.
业务类别
B.
证券类别
C.
外汇类别
D.
衍生品类别
农村商业银行设立信用卡中心、“三农”（小企业）信贷中心、私人银行部、票据中心、资金运营中心等专营机构，应开办专营业务（）年以上，有经营专营业务的管理团队和专业技术人员。
A.
1
B.
2
C.
3
D.
5
贵金属交易场所、交易商应当勤勉尽责，采取相应的客户身份识别措施，了解（ ）。
A.
客户及其交易目的和交易性质
B.
客户资金的来源和性质
C.
实际控制客户的自然人
D.
交易的实际受益人
在POS收单业务中，若所发展的特约商户连续（）个月无交易的，各支行应及时与商户进行沟通。对于确实无交易需求的商户，与该商户解除收单协议，并收回机具。
A.
3
B.
4
C.
5
D.
6
客户甲持有的支票的出票日期为2015年5月15日，该支票的权利消灭时效届满日期为（ ）。
A.
2016年5月15日
B.
2017年5月15日
C.
2015年5月25日
D.
2015年11月15日
出现京东联名卡京小推任务奖励金未到账的情况，应如何处理
A.
确认是否开通京东金融小金库账户
B.
确认京小推账户和京东金融账户是否一致
C.
联系京东核查并补发奖励
D.
不处理并等待京东自动补发
E.
E.随意尝试更换京小推绑定账户
支付机构在核实存量单位支付账户实名制落实情况中，发现单位支付账户未落实实名制要求或者无法核实实名制落实情况的，应当中止其支付账户所有业务，且不得为其新开立支付账户。
A.
正确
B.
错误
根据农商行领导班子年度考核情况，原则上按照（）的比例，对考核评价结果为“好”且排序靠前的单位，由省联社党委授予“四好”领导班子创建先进单位称号。
A.
15%
B.
20%
C.
25%
D.
30%
债权人的债权到期前，债务人的债权或者与该债权有关的从权利存在诉讼时效期间即将届满或者未及时申报破产债权等情形，影响债权人的债权实现的，债权人可以代位向债务人的相对人请求其向债务人履行、向破产管理人申报或者作出其他必要的行为。
A.
正确
B.
错误
《江苏省农村商业银行系统员工履职回避管理办法》规定,各法人单位应根据业务流程和风险防控需要，合理设定普通员工的亲属回避范围，对涉及重点业务、重要岗位的普通员工，应参照关键人员亲属回避范围执行。
A.
正确
B.
错误
农村商业银行、农村合作银行在注册地辖区内设立支行，申请人应符合（）
A.
主要审慎监管指标符合监管要求
B.
最近1年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件
C.
银保监会规章规定的其他审慎性条件
D.
注册资本不低于5亿元人民币
《江苏省农村商业银行系统资金业务风险限额管理工作指引(试行)》所称资金业务包含商业银行金融市场自营业务及资管业务，主要包括（）、（）、转（再）贴现业务、资产管理等业务类型。
A.
投行业务
B.
债券业务
C.
同业业务
D.
信贷业务
商业银行应按照本行并购贷款业务发展策略，分别按单一借款人、集团客户、行业类别、国家或地区对并购贷款集中度建立相应的限额控制体系，并向银保监会或其派出机构报告。
A.
正确
B.
错误
商业银行应当按照（ ） 的相关规定，妥善保存理财产品销售过程涉及的投资者风险承受能力评估、录音录像等相关资料。
A.
国务院银行业监督管理机构
B.
证监会
C.
银行业协会
D.
基金业协会
根据省联社POS收单业务管理办法，商户出现以下情况应列为高度关注商户（）。
A.
出现疑似套现行为
B.
出现拨号移机
C.
一年交易笔数少于12笔
D.
商户法人个人信用出现多次逾期现象
商业银行理财产品宣传销售文本应当全面、如实、客观地反映理财产品的重要特性，充分披露理财产品类型、投资组合、估值方法、托管安排、风险和收费等重要信息，所使用的语言表述（ ）真实、准确和清晰。
A.
必须
B.
可以
C.
不必
D.
看情况
以下哪些措施可以有效避免变更上线部署差错（ ）
A.
严格按照变更操作规范执行
B.
加强变更复核
C.
定制变更复核CheckList，以供验证环境部署和生产变更对照检查
D.
加强变更测试验证，先做技术验证，再做业务验证
某系统A通过MQ调用系统B的接口服务，系统A预估TPS为1000。关于MQ长链/短链，以下链接方式哪些比较合理，需优先考虑（ ）
A.
系统A采用MQ长链
B.
系统A采用MQ短链
C.
系统B取消息采用MQ长链
D.
系统B应答采用MQ短链
在开展投贷联动业务时，试点机构投资功能子公司应当作为财务投资人，可选择非上市科创企业进行（），分享投资收益、承担相应风险。
A.
债权投资
B.
股权投资
C.
收益权投资
D.
项目投资
《银行间市场同业存单发行违约违规处理细则》规定，同业存单发行违约行为包括但不限于以下情形。
A.
投资人未按照缴款通知书载明的应缴款金额与截止时间足额完成缴款
B.
投资人未将资金划入发行计划中披露或者缴款通知书上载明的发行人收款账户
C.
投资人缴款所用汇款账户与缴款通知书上载明的投资人信息不符
D.
发行人无故拒绝投资人的正常划款，或未及时退还投资人缴纳的超过缴款通知书载明的应缴纳金额的款项
下列关于动产抵押率说法正确的有：
A.
以通用设备抵押的，原则上不得超过抵押物价值的40%
B.
以专用设备抵押的，原则上不得超过30%
C.
以原材料、半成品、产品抵押的，原则上不得超过抵押物价值的50%
D.
以车辆抵押的，原则上不得超过抵押物价值的40%
E.
以船舶、航空器抵押的，原则上不得超过抵押物价值的40%。
商业银行应当根据客户和自身的风险偏好和承受能力，选择与之相适应的信托公司及信托产品；在选择信托产品时，应注意期限、金额等方面的安排，与自身流动性管理相匹配。
A.
正确
B.
错误
压力测试在商业银行风险管理中发挥以下作用（）。
A.
前瞻性评估压力你情境下风险暴露，识别定位业务的脆弱环节，改进对风险状况的理解，监测风险的变动
B.
对基于历史数据的计量模型进行补充，识别和管理“尾部”风险，对模型建设进行评估
C.
关注新产品和新业务带来的潜在风险
D.
评估银行资产质量、盈利能力、资本水平和流动性承受压力事件的能力，为银行设定风险偏好、制定资本和流动性规划提供依据。
内部审计是指为实施内部监督，依法对行内各单位部门的会计报表、帐簿、凭证及有关经济活动进行检查，对财务收支的（ ） 进行审计和评价的活动。
A.
确切性
B.
真实性
C.
合法性
D.
效益性
开展买断式回购交易的，正回购方应将逆回购方暂时持有的债券继续按照自有债券进行会计核算，并以此计算相应监管资本、风险准备等风控指标，统一纳入规模、杠杆、集中度等指标控制
A.
正确
B.
错误
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