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参考答案:
举一反三
印章管理员变更的,交接双方核对印章实物无误后,应在( )或( )监交下进行印章移交。
A.
账务中心负责人
B.
分行运营管理部负责人
C.
支行分管运营业务行领导
D.
支行行长
印章管理员出现以下( )情况之一的,分行应进行印章管理员调整。
A.
工作调动或离职的
B.
玩忽职守,造成柜面业务印章管理重大差错、案件的
C.
受到违规违纪处分的
D.
因健康原因长期不能上岗工作的
关于印控仪放置要求,以下说法正确的是( )。
A.
在24小时监控范围内
B.
安装在非现金区的印控仪,必须与家具或墙体固定
C.
必须安装在现金区
D.
必须放置在远离窗户的区域
关于人工用印方式的柜面业务印章,以下说法正确的是( )。
A.
使用人员应配置带锁的章盒或抽屉存入印章
B.
使用人员临时离岗,必然做到“人走章收”
C.
午休时,应将印章入带锁的抽屉
D.
营业终了,应将印章入尾箱或保险柜存放
关于柜面业务印章检查,以下说法正确的是( )。
A.
各级机构印章保管和使用人员应于每日营业结束时对要本人负责保管和使用的印章进行盘查
B.
支行会计经理/分行账务中心负责人第月应对本机构柜面业务印章至少进行一次全面盘查
C.
分行运营管理部门负责人每半年应对账务中心进行一次印章全面盘查
D.
每年年终决算前,分行运营管理部应组织辖属机构进行一次柜面业务印章的全面检查
除印章管理员以外的其他印章使用人员变更的,交接双方核对印章实物无误后,应在( )或( )的监交下,进行印章移交。
A.
分行运营管理部负责人
B.
账务中心负责人
C.
支行会计经理
D.
支行库管员
汇票专用章是用于加盖办理签发银行汇票、承兑银行承兑汇票、办理银行承兑汇票委托收款等业务中涉及的相关凭证上。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
结算业务的查询查复等业务中涉及的相关凭证上加盖结算专用章。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
电子登记权属章用于加盖在办理纸质商业汇票贴现业务中涉及的商业汇票或商业汇票粘单的背书栏上。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
财政、税务、海关、国库等提供的代理收付类业务凭证上需加盖代理财税业务专用章。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
银行对账服务协议及银行对账余额对账单上需加盖银行对账专用章。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
柜面业务专用章采用电子化用印及印控仪用印方式。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
代理财税业务专用章采用电子化用印方式。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
设置分行特色的柜面业务印章。一级分行运营管理部应以部门发文形式向总行运营管理部报备。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
汇票专用章、结算专用章、本票专用章由总行运营管理部负责刻制。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
支行应指定会计经理担任本支行印章管理员。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
账务中心应指定一名授权岗人员担任本中心的印章管理员。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
账务中心和支行应由印章管理员和一名指定的授权人员双人管理印控仪。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
分行运营管理部每季度应对不少于25%的辖属机构进行柜面业务印章检查,全年应覆盖所有辖属机构。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
以下哪项不是运营管理部反洗钱工作职责?
A.
开展运营条线反洗钱培训
B.
开展客户尽职调查
C.
负责分行特色业务的洗钱评估
D.
对分行运营条线反洗钱工作落实情况的检查
以下不属于反洗钱客户运营身份识别管理环节的是( )。
A.
新客户身份识别
B.
持续身份识别
C.
重新识别客户身份
D.
抽样识别客户身份
在反洗钱审查工作中,遇到以下哪些情形应拒绝为客户办理开户业务?
A.
不配合客户身份识别
B.
客户涉嫌贩毒
C.
客户被列入恐怖融资名单
D.
客户拒绝提供身份证件
对于日常支付结算中存在代办关系的,根据反洗钱工作要求应在核心系统中登记代理人哪些信息?
A.
姓名
B.
联系方式
C.
居住地址
D.
身份证件种类及号码
根据反洗钱工作要求,发生以下哪些情形需对客户信息进行重新识别?
A.
客户身份证明文件到期
B.
非自然人客户要求变更注册资本
C.
客户姓名与恐怖融资分子姓名相同
D.
非自然人客户经营情况异常
在反洗钱工作中,识别到客户控股股东属于受制裁国家的且为审慎可叙做类的,应由合规部审核后,运营人员根据审核意见进行后续处理。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
我行的重要空白凭证,是指无面额的、经银行或客户确认后即具有特定效力的空白凭证及重要凭据,包括( )。
A.
汇票
B.
本票
C.
个人储蓄存单
D.
询证函
为切实防范上门收款业务风险,上门收款业务的审批必须经由一级分行,一级分行不可对二级分行进行转授权。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
个人提取外币现钞当日累计等值( )美元以下(含)的、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值( )美元以下(含)的,无需提供单据及证明材料可在银行直接办理。
A.
1万;1万
B.
8千;8千
C.
8千;5千
D.
5千;1万
为不在我行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当( )。
A.
识别客户身份
B.
了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C.
核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.
登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件复印件或者影印件
以下业务可由代理人至我行办理的是( )。
A.
借记卡解挂
B.
借记卡挂失
C.
凭证式国债购买
D.
个人存款证明开立
支行因业务管理需要批量对个人客户信息进行修改时,应持总、分行相关通知和文件,由支行分管行领导审批后办理,相关通知和文件做打印单据的附件。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
以下业务资料中,可以加盖柜面业务印章的是( )。
A.
业务报表
B.
银联调账表
C.
资信证明
D.
公积金交易明细
我行内部留存的凭证上应按要求加盖或打印柜面业务印章及经办人姓名、授权人姓名、业务流水号等业务办理信息。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
根据国民经济部门分类规定,以下不属于“政府部门”的是( )。
A.
监管当局
B.
中央政府
C.
地方政府
D.
社会保障基金
依据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》,合伙企业的收益所有人是指拥有超过( )合伙权益的自然人。
A.
0.2
B.
0.25
C.
0.3
D.
0.5
依据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》,义务机构应加强对特定自然人客户的身份识别。以下( )不属于特定自然人客户。
A.
外国驻华大使
B.
亚太反洗钱组织高管
C.
跨国公司高级管理人员
D.
外国政要关系人
依据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》,义务机构应采取以下( )方式加强对特定自然人客户的身份识别。
A.
建立风险管理系统,确定客户身份是否真实
B.
建立业务关系前应获得高级管理层批准或授权
C.
深入了解客户财产和资金来源
D.
提高交易监测频率和强度
依据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》,义务机构在充分评估客户风险状况基础上可将以下( )非自然人客户法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。
A.
个体工商户
B.
个人独资企业
C.
不具备法人资格的专业服务机构
D.
经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织
结算业务申请书,仅适用于单位和个人客户办理汇款、银行汇票、银行本票、华东三省一市汇票业务。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
对于未取消开户许可的账户开户许可证管理的描述,以下错误的是( )。
A.
开户许可证遗失或毁损时,存款人应填写“补(换)发开户许可证申请书”,并加盖单位公章
B.
申请换发开户许可证的,存款人可留存原开户许可证
C.
开户许可证遗失或毁损时,通过开户银行向中国人民银行当地分支行提出补(换)发开户许可证的申请
D.
存款人撤销核准类银行结算账户时应交回开户许可证
《人民币银行结算账户管理办法实施细则》中所称单位结算账户“正式开立之日”是指( )。
A.
核准类账户为中国人民银行当地分支行的核准日期
B.
非核准类账户为银行为存款人办理开户手续的日期
C.
营业执照的签发日期
D.
存款人办理开户手续的日期
我行至他行开立结算性同业银行结算账户的对账工作由( )负责。
A.
分行金融同业部
B.
分行资产托管部
C.
分行运营管理部
D.
总行运营管理部
存款银行至我行开立定期存款账户的,需逐户经分行金融同业部门审批同意。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
东莞银行到我行东莞分行营业部开立投融资性同业银行结算账户,已由双人共同上门核实,并完整留存上门核实视频,则无需再发送大额支付查询书核实开户信息。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
存款银行在我行同一营业机构首次开立同业银行结算账户的,应由该账户所涉业务的分行对口管理部门指定双人共同亲见存款银行法定代表人(单位负责人)在( )签名确认
A.
开户申请书
B.
法人授权书
C.
账户管理协议
D.
单位账户综合业务申请书
出现以下( )情况,我行不得为客户开立同业银行结算账户。
A.
账户用途超越经营范围
B.
在支行开立投融资性同业银行结算账户
C.
异地客户开立同业银行结算账户且未经总行书面审批
D.
非一级法人开户且无一级法人授权书
我行外汇衍生品业务保证金账户可在( )开立。
A.
分行账务中心
B.
分行营业部
C.
支行营业部
D.
分支行任意网点营业部
以下开户行为需要我行总行书面审批方可办理的是( )。
A.
中信长沙分行到建行武汉分行开立投融资性同业银行结算账户
B.
中信长沙分行为建行武汉分行开立投融资性同业银行结算账户
C.
中信长沙分行到建行长沙分行开立结算性同业银行结算账户
D.
中信长沙分行为建行长沙分行开立投融资性同业银行结算账户 C选项:由一级法人出具批复 D选项:由分行金融同业部审批
关于存款银行至我行开立同业银行结算账户的要求,以下说法正确的是( )。
A.
需逐户经分行金融同业部门审批同意
B.
要求执行首次开户面签制度,确实无法面签的,应经分行金融同业部门审批同意后再予开户
C.
一级分行办理开户的,应通过大额支付系统发送大额核实报文到开户行进行核实
D.
我行不得为异地(跨省、直辖市、自治区)客户开立同业银行结算账户,确需开户的,应经分行金融同业部书面审批同意 D选项:异地开立,确有需要的,需经总行金融同业部审批。
分行在办理单位保证金业务时,可以直接在单位结算账户上进行冻结操作,也可单独开立单位保证金账户进行冻结。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
对于他行至我行开立投融资性同业银行结算账户的,仅能在我行一、二级分行营业部开立,确实需要在支行开立的,应经分行金融同业部审批同意后办理。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
我行为客户开立SPV四类账户(定期存款账户)时,应由SPV管理人和托管人共同前来办理,并提供双方的通用资料和委托书。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
我行可通过( )渠道为开户申请人开立个人银行结算账户。
A.
柜面
B.
网上银行
C.
手机银行
D.
智慧柜台
在办理境内居民个人银行账户开立时,我行柜面人员应( )。
A.
要求开户申请人提供合法的身份证件
B.
联网核查并进行人脸识别
C.
现场询问、电话核实
D.
验证客户手机号码信息
单位代理开立的个人银行结算账户,在密码激活前,该账户的状态为不收不付。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
小明已移居美国多年,已获得美国永久居留资格,但未有美国国籍,归国后,可凭美国永久居民卡(绿卡)到我行申请开立个人结算账户。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
我行存放同业银行结算账户系统管控功能上线以后,以下存放同业银行结算账户开户业务操作正确的是( )。
A.
开户前按现有流程向总行正式行文申请,由于时间紧迫,在未取得总行批复的情况下,持完整的开户资料到同业办理开户手续
B.
开户前按现有流程向总行正式行文申请,并获得总行书面批复,由于内部原因耽误了开户时间,总行批复2个月后持完整的开户资料到同业办理开户手续
C.
开户前按现有流程向总行正式行文申请,并获得总行书面批复,在批复有效期内持完整的开户资料到同业办理开户手续
D.
完成同业银行结算账户开立手续后,我行在“存放金融机构活期存款-存放境内银行业存款类金融机构活期存款”科目下开立对应的内部核算账户
对于实际业务已结清、后续业务不再开展的同业银行结算账户,我行应通知客户在规定期限内办理销户手续,逾期未办理的,应对账户进行“不收不付”设置。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
小明想通过我行手机银行申请开立II类账户,以下场景下,能成功开立的是( )。
A.
小明用爸爸的手机号码申请开户
B.
小明选择绑定他行II类户申请开户
C.
小明凭护照号码申请开户
D.
小明通过绑定i白金信用卡申请开户 C选项:我行手机银行开户仅支持凭居民身份证开户。
小明已有我行香卡(Ⅰ类户),现到我行柜面申请开立菁英卡,以下说法正确的是( )。
A.
不能开立
B.
可以开立,但该卡不能取现
C.
可以开立,但每日消费金额累计不能超1万
D.
可以开立,但用于偿还我行贷款时每日累计不能超1万
小明持有我行菁英卡(II类户),并使用该卡存有定期和购买了我行理财产品,想通过手机银行办理电话号码变更,以下说法正确的是( )。
A.
不能变更
B.
需赎回理财产品后方可变更
C.
按照新开户要求重新向绑定的I类户验证身份
D.
可直接变更
小红通过我行手机银行开立个人结算账户II类账户,并绑定其于工行开立的信用卡,现该工行信用卡已撤销,若其需撤销我行二类账户,以下说法正确的是( )。
A.
可直接在手机银行撤销
B.
通过手机银行,变更绑定账户到建行的I类户重新完成个人身份信息验证,资金转入建行I类户后办理销户
C.
到我行柜面核实身份,升级到面对面核实的II类户后,直接销户
D.
通过手机银行变更绑定账户到其在我行新开立的I类户后,资金转入新绑定的我行I类户后销户
小明从工行划转2万元给小红在我行的账户A,无法入账成功,原因可能是( )。
A.
账户A已被确认为他人假冒小红开立,并销户
B.
账户A为面对面核实II类账户
C.
账户A已被东莞市公安局认定为电信网络新型违法犯罪“涉案账户”
D.
账户A为非面对面核实II类账户 BD选项:小明、小红非同名,肯定为非绑定账户。同时已经超过二类账户转入资金限额1万。
小明通过我行网上银行开立个人银行结算账户A(II类户),并绑定幸福年华卡B,最近开立了香卡C(Ⅱ类户),以下可成功办理的业务是( )。
A.
以账户A向我行申请贷款13.2万元,每月还款1.1万元
B.
从账户B转21万元到账户A
C.
从账户A转2万元到账户B
D.
从账户A转3万元到账户C D选项:A与C非绑定账户,A为Ⅱ类户,其向非绑定账户转出资金限额为1万
根据《关于开展存量单位客户涉税信息尽职调查工作的通知》要求,营业网点柜员收到单位客户提交的《声明文件》后,应核验公章、签名人无误,如授权经办人办理的,应出具加盖公章的授权书。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
如客户属于上市公司及其关联机构等免于声明客户的,可不提供《声明文件》和相关说明。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
以下客户办理开户涉及非风险性异常情形时,分行业务条线主管行领导可将审批权限转授权至开户机构负责人。
A.
总行战略客户
B.
取得授信批复的客户
C.
供应链金融业务相关企业
D.
与我行签订三方存管协议的企业
甲公司为我行上海分行名单制管理A类名单客户,因业务需要在苏州分行开立结算账户,经苏州分行业务条线主管行领导转授权后,可由营业机构负责人审批后为其办理上门开户业务。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
按照企业银行结算账户业务应急预案要求,企业办理基本存款账户、临时存款账户开立、变更业务时,银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核,以及基本存款账户、临时存款账户备案业务时(预计2个工作日内可恢复),银行应( )。
A.
将企业银行结算账户开立、变更信息报送人民银行分支机构,由人行协助开展基本存款账户唯一性审核,待其审核无误后再办理业务
B.
待账户管理系统恢复后,再办理业务
C.
先办理业务,待账户管理系统恢复后,及时向账户管理系统备案
D.
先办理业务,后将企业银行结算账户开立、变更信息报送人民银行分支机构进行基本账户唯一性审核及账户信息备案业务
根据人民银行《企业银行结算账户管理办法》规定,银行应当建立企业账务核对机制,对账频率应不低于( )一次。企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的,银行应当查明原因,并有权采取措施适当控制账户交易。
A.
每月
B.
每季度
C.
每半年
D.
每年
银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起( )内通知企业。
A.
1个工作日
B.
2个工作日
C.
1个自然日
D.
2个自然日
在取消企业银行账户开户许可证核发的地区,注册的企业在取消许可地区银行开立的基本存款账户,自( )可办理收付款业务。
A.
T+0日
B.
T+1日
C.
T+3日
D.
T+4日
在取消企业银行账户开户许可证核发的地区,银行为企业开立基本存款账户后应当立即至迟于( )前将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案,并在( )内将开户资料复印件或影印件报送人民银行当地分支机构。备案完成后,账户管理系统在企业基本信息“经营范围”中自动标注“取消开户许可证核发”字样。
A.
当日;3个工作日
B.
次日;2个工作日
C.
当日;2个工作日
D.
次日;3个工作日
在取消企业银行账户开户许可证核发的地区,银行应当按规定对企业提交的证明材料进行审核,符合撤销条件的,为企业办理基本存款账户销户手续。企业因转户原因销户的,地区银行还应打印( )并交付企业。
A.
基本户开户许可证编号
B.
已开立银行结算账户清单
C.
基本存款账户编号
D.
撤销银行结算账户清单
在取消企业银行账户开户许可证核发的地区,银行为企业变更、撤销基本存款账户,应当于( )内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案,并将账户变更、撤销资料复印件或影印件报送人民银行当地分支机构。
A.
1个工作日
B.
2个工作日
C.
3个工作日
D.
5个工作日
根据人民银行《企业银行结算账户管理办法》规定,境内依法设立的( ),在银行开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户,由核准制改为备案制,中国人民银行不再核发开户许可证。
A.
企业法人
B.
非法人企业
C.
个体工商户
D.
机关事业单位
根据人民银行《企业银行结算账户管理办法》规定,境内企业申请开立、变更、撤销( ),由核准制改为备案制。
A.
基本存款账户
B.
一般存款账户
C.
临时存款账户
D.
专用存款账户
根据人民银行《企业银行结算账户管理办法》规定,企业申请开立基本存款账户的,以下操作正确的是( )。
A.
采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿
B.
通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性
C.
开户后应当立即至迟于当日将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案,并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构
D.
银行完成企业基本存款账户信息备案后,人行账户管理系统生成基本存款账户编号,并在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样。开户行行应当通过账户管理系统打印《基本存款账户信息》和存款人查询密码,并交付企业
根据人民银行《企业银行结算账户管理办法》规定,企业申请重置存款人查询密码的,银行应当审核( )。
A.
营业执照
B.
企业基本存款账户编号
C.
企业法定代表人或单位负责人有效身份证件
D.
非法人或单位负责人前来办理的,还需审核法定代表人或单位负责人的授权书及被授权人的有效身份证件
根据人民银行《企业银行结算账户管理办法》规定,前期人行已核发开户许可证的企业,办理变更基本存款账户、临时存款账户户法定代表人或单位负责人等业务时,以下说法正确的是( )。
A.
银行应收回企业的开户许可证原件,并交回人民银行分支机构
B.
若企业遗失开户许可证原件,银行可凭企业出具的相关说明办理变更业务
C.
企业遗失开户许可证原件的,可申请补发
D.
企业遗失或损毁取消许可前的基本存款账户开户许可证原件的,人行分支机构不再补发,企业可向基本存款账户开户银行申请打印《基本存款账户信息》
在取消企业银行账户开户许可证核发的地区,银行业金融机构为以下( )企业办理基本存款账户业务,不再核发基本存款账户开户许可证。
A.
XX食品贸易有限公司
B.
XX银行股份有限公司XX市分行
C.
个体户XXX
D.
XX市空调设备厂
根据人民银行《企业银行结算账户管理办法》规定,企业在银行开立的结算账户自开立之日起三个工作日后办理资金收付业务。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
根据人民银行《企业银行结算账户管理办法》规定,企业申请变更取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户名称、法定代表人或单位负责人的,应当向银行提供基本存款账户编号。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
根据人民银行《企业银行结算账户管理办法》规定,企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户的,应当向银行提供基本存款账户编号。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
人民银行取消企业银行结算账户开户许可后,企业基本存款账户编号代替原基本存款账户核准号使用。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
根据人民银行《企业银行结算账户管理办法》规定,银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的,应当及时通知企业办理变更手续,企业自通知之日起合理期限内仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,银行有权采取措施适当控制账户交易。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后合理期限内仍未更新,且未提出合理理由的,银行应当中止为其办理业务。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
在取消企业银行账户开户许可证核发的地区,人民银行分支机构对银行为企业开立基本存款账户由核准制调整为备案制,该账户后续办理变更、撤销业务仍由人民银行分支机构核准。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
在取消企业银行账户开户许可证核发的地区,企业申请开立基本存款账户的,银行应当向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并留存相关工作记录。银行可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,具体方式由银行根据客户风险程度选择。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
在取消企业银行账户开户许可证核发的地区,在《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》实施前企业开立的基本存款账户,后续变更、撤销等业务处理仍按《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第5号发布)执行。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
在取消企业银行账户开户许可证核发的地区,银行作为存款人办理基本存款账户业务适用《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
在取消企业银行账户开户许可证核发的地区,银行应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业基本存款账户的唯一性,未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
以下单位账户变更业务,客户无需提供营业执照的是( )。
A.
变更单位法定代表人/负责人
B.
仅变更单位营业执照地址(不含同时变更单位法定代表人/负责人)
C.
仅更新单位法定代表人/负责人、财务负责人、财务联系人等个人身份证件的有效期
D.
仅变更法定代表人/负责人、财务负责人、财务联系人联系电话
一般结算账户A因注册地址发生变更,前来我行办理变更业务时必须提供的资料包括( )。
A.
新营业执照
B.
变更单位银行结算账户申请书
C.
法定代表人/单位负责人身份证件
D.
非法人前来办理的,还需提供法定代表人或单位负责人的授权书及被授权人的有效身份证件
签约电子缴税协议,客户至少需要提供的资料包括( )。
A.
经办人身份证件
B.
授权委托书(如有)
C.
相关申请表单和加盖了税务机关印鉴的三方协议
D.
单位法定代表人/负责人原件
营业机构在受理单位客户账户资料信息变更业务时,客户应向我行提供全套开户资料。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
我行某支行在受理B公司开户业务时,发现其法定代表人甲同时是A公司、C公司、D公司、E公司的法定代表人,经查,B、C、D、E均为A集团控制的,在B公司提供全套开户资料及A公司出具加盖公章的组织机构控制清单后,可为其办理开户手续。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
柜面受理对公账户开立业务时,发现“多户一人”、“一号多人”的情况,客户无法出具说明的,由客户经理开展加强型尽职调查,判断客户身份及开户意愿正常后即可继续办理开户手续。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
甲公司前来我行某支行办理法定代表人变更业务,因其在该支行分别开立一个人民币一般结算账户和一个外币结算账户,必须提供两套开户资料办理变更手续。
A.
正确
B.
错误
C.
:
D.
:
关于我行至他行开立的SPV六类账户,分行金融同业部门向分行运营管理部书面提交对账查询指令的时间要求,以下做法正确的是( )。
A.
同业投资产品成立当日
B.
同业投资产品成立次日内
C.
同业投资产品投资存续期内每月
D.
同业投资产品投资存续期内每季
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