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反馈参考答案：
举一反三
省联社成立反洗钱工作领导小组，作为全系统反洗钱工作的日常领导机构，组长由省联社经营层主要负责人担任，成员由相关部门主要负责人组成。反洗钱工作领导小组每季度至少召开（ ）次会议，根据工作需要，领导小组组长（或授权副组长）可以召开临时会议。
A.
1
B.
2
C.
3
D.
4
根据《安徽农村商业银行系统反洗钱工作管理办法》农商银行要对名单开展实时监测，并覆盖所有业务条线和业务环节；监控名单调整时，反洗钱系统将对所有客户以及上溯（ ）年内的交易开展回溯性排查，农商银行要按照有关规定提交可疑交易报告
A.
1
B.
2
C.
3
D.
4
根据《安徽农村商业银行系统反洗钱工作管理办法》全系统法人机构总部要任命或授权一名高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作，要具备较强的履职能力和职业操守，具有（ ）年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业十年以上工作经历。其有权独立开展工作，直接向董事会报告洗钱风险管理情况。
A.
三
B.
五
C.
六
D.
十
根据《安徽农村商业银行系统反洗钱工作管理办法》全系统法人机构总部要任命或授权一名高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作，要具备较强的履职能力和职业操守，具有五年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业（ ）年以上工作经历。其有权独立开展工作，直接向董事会报告洗钱风险管理情况。
A.
三
B.
五
C.
六
D.
十
根据《安徽农村商业银行系统反洗钱工作管理办法》全系统要配备与本机构业务发展相匹配的反洗钱资源，配备充足的反洗钱管理岗位人员。从事监测分析工作人员的配备要与本机构的可疑交易甄别分析工作量相匹配。专职人员应当具有（ ）年以上金融行业从业经历，专职人员和兼职人员均应具备必要的履职能力和职业操守。
A.
三
B.
五
C.
六
D.
十
根据《安徽农村商业银行系统反洗钱工作管理办法》全系统要配备与本机构业务发展相匹配的反洗钱资源，配备充足的反洗钱管理岗位人员。全系统有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员，兼职人员占全部洗钱风险管理岗位人员的比例不得高于（ ）％。
A.
50
B.
60
C.
70
D.
80
根据《安徽农村商业银行系统反洗钱工作管理办法》接到经人民银行负责人批准，并加盖中国人民银行公章的《临时冻结通知书》，农商银行要立即予以执行。自接到《临时冻结通知书》之时起，临时冻结期限为（ ）小时。
A.
12
B.
24
C.
48
D.
72
对于反洗钱违规举报，举报受理后，农商银行经初步分析认为较有价值的，要在（ ）个工作日内向人民银行当地分支机构报告，同时安排相关部门、人员进行调查处理。
A.
3
B.
5
C.
7
D.
10
根据《安徽农村商业银行系统现金管理办法》现金管理应坚持适度存量控制原则，以下关于适度存量控制原则说法正确的是（ ）
A.
加速资金周转，减少现金库存，在保证支付的前提下，将库存现金降到最低限度
B.
根据业务过程中现金流量变化的情况，适时的调节现金资产流量，以确保现金资产的规模适度
C.
库存现金是现金资产中唯一以现钞形态存在的资产，对库存现金的全流程管理要确保安全
D.
农商银行在对客户需求和币种结构分析的基础上，合理安排库存现金，及时掌握现金投放、回笼情况，对现金收支和现金库存进行全流程监督的活动
以下哪些不属于农商行营业机构现金管理的工作职责（ ）
A.
负责本机构的现金用款计划、现金上缴、现金统计、查库及限额管理
B.
负责统筹测算现金需求和使用计划，核定总库存、营业机构库款、柜员尾箱和自助设备钞箱等限额
C.
负责现金收付，现金清点，假币识别和收缴，零币及残损币兑换
D.
尾箱核对、交接、上缴，自助设备清机加钞
根据《安徽农村商业银行系统现金管理办法》现金收付业务应做到（ ），一户一清、当面点清。
A.
现金收入先收款后记账，现金付款先记账后付款
B.
现金收入先记账后收款，现金付款先记账后付款
C.
现金收入先记账后收款，现金付款先付款后记账
D.
现金收入先收款后记账，现金付款先付款后记账
根据《安徽农村商业银行系统现金管理办法》农商银行应根据实际业务情况建立分级查库制度，明确各级查库频率。现金主管部门或审计部门每年对营业机构查库不少于（ ）次。
A.
2
B.
3
C.
4
D.
5
根据《安徽农村商业银行系统现金管理办法》农商银行应根据实际业务情况建立分级查库制度，明确各级查库频率。总部分管领导对现金中心查库每年不少于（ ）次
A.
2
B.
3
C.
4
D.
5
根据《安徽农村商业银行系统现金管理办法》人民银行、银保监部门及内部审计部门等需要查库，被查机构应严格履行查库手续。以下哪些不属于被查机构必须履行的查库手续（ ）
A.
A查库介绍信
B.
查库人身份证明
C.
查库人工作证
D.
总部相关部门人员陪同
根据《安徽农村商业银行系统现金管理办法》农商银行应建立（ ），制定严密的现金调拨流程，严格落实岗位监督制约和不相容岗位分离机制。
A.
现金调拨授权制度
B.
现金调拨管理制度
C.
现金调剂复核制度
D.
D现金调拨复核制度
根据《安徽农村商业银行系统现金管理办法》农商银行应加强现金的日常管理，做好现金需求的计划工作，在保证安全支付的前提下，严格执行（ ），合理留存库存现金，并结合实际情况制定现金管理应急预案。
A.
库存限额管理制度
B.
库存缴存制度
C.
库存调拨制度
D.
库存现金留存制度
根据《安徽农村商业银行系统现金管理办法》发生现金长短款应查明原因及时处理，严禁以长补短、空库、白条抵库。系统性错款应履行报批手续后进行账务处理，责任性错款严格执行（ ）的原则。
A.
谁做错谁负责
B.
长款归公，短款自赔
C.
及时上报
D.
长款冲抵短款
根据《安徽农村商业银行系统现金管理办法》公安部门、银保监部门及安全保卫部门对业务库设施及守库情况例行安全检查时，应出示介绍信、工作证或身份证，被查机构负责人或会计主管应陪同在场，并且（ ）。
A.
可检查安全设施、现金、有价单证
B.
检查安全设施，可接触现金、有价单证等库存实物
C.
不得进入现金区
D.
只能检查安全设施，不得接触现金、有价单证等库存实物
根据《安徽农村商业银行系统现金管理办法》“库存现金是现金资产中唯一以现钞形态存在的资产，对库存现金的全流程管理要确保安全”属于现金管理的哪一项原则（ ）
A.
适度存量控制原则
B.
适时流量调节原则
C.
安全性原则
D.
成本效益原则
根据《安徽农村商业银行系统现金管理办法》柜员办理现金尾箱交接，必须（ ），在全程监控下当面交接，交、接班柜员应在本机构会计主管或负责人（或指定第三人）监督下清点核对无误后办理交接手续。柜员尾箱与押运必须无缝交接，并严格遵守交接顺序， 严禁逆程序操作。
A.
账账相符
B.
账实相符
C.
账表相符
D.
账证相符
根据《安徽农村商业银行系统柜面特殊业务管理办法》客户不能办理存款凭证书面挂失手续的，可以通过柜面渠道或电话银行、网上银行等自助渠道申请口头挂失，口头挂失有效期为（ ） 日，到期后将自动失效。客户需在有效期内持有效身份证件办理书面挂失手续或再次申请口头挂失。办理书面挂失时，无须撤销原口头挂失记录。
A.
3
B.
5
C.
7
D.
10
账户激活包括异常账户激活和个人账户激活。异常账户激活是指客户申请激活开户之日起（ ）个月内无交易记录被暂停非柜面业务的账户；个人账户激活是指客户申请激活通过代理、批量等方式开立，置于特殊状态，限制使用的卡、存折等个人人民币银行结算账户
A.
3
B.
6
C.
9
D.
12
根据《安徽农村商业银行系统柜面特殊业务管理办法》客户申请账户激活，需本人持有效身份证件和凭证介质到柜面办理；不满（ ）周岁的，由监护人代理办理，提供监护人身份证件、开户人户口簿。
A.
8
B.
12
C.
16
D.
18
根据《安徽农村商业银行系统柜面特殊业务管理办法》对于满足久悬户条件的账户，应通知存款人在发出通知（ ）日内到开户机构办理销户，逾期未办理销户手续的，账户本息余额列入久悬户管理。
A.
15
B.
30
C.
45
D.
60
根据《安徽农村商业银行系统柜面特殊业务管理办法》客户遗忘存款凭证的预留密码，需持本人有效身份证件和存款凭证，向（ ）申请密码挂失。
A.
全系统任一营业机构
B.
法人行任一营业机构
C.
开户网点
D.
自助设备
根据《安徽农村商业银行系统柜面特殊业务管理办法》客户办理书面挂失手续后，要求撤销挂失时，必须向（ ）申请解挂
A.
全系统任一营业机构
B.
法人行任一营业机构
C.
开户网点
D.
原挂失营业机构
根据《安徽农村商业银行系统柜面特殊业务管理办法》对当日发生的错误记账进行处理应使用（ ）交易，可冲正现金交易、非清算类转账交易， 冲正后对当日发生的交易恢复到记账前状态，需要进行相应业 务的后续处理。
A.
存款账户当日冲正
B.
存款账户隔日冲补账
C.
内部账冲正
D.
内部账补账
根据《安徽农村商业银行系统柜面特殊业务管理办法》修改对公活期账户的利率浮动比，应经有权人同意，在利率浮动值允许范围内设定，且只能在（ ）办理。
A.
全系统任一营业机构
B.
法人行任一营业机构
C.
账户开户机构
D.
账户开户机构及营业部
客户遗失或损毁书面挂失申请书，应由存款人本人持有效身份证件到原挂失营业机构办理，说明挂失申请书丢失原因，签字确认，并承诺由此引发的一切经济责任与法律纠纷与银行无关。营业机构对存款人提供的有效证件进行联网核查，核实身份后，按照（ ）。
A.
正式挂失流程进行手工挂失
B.
在综合业务系统内解挂后再重新挂失
C.
综合业务系统再次书面挂失
D.
综合业务系统进行双挂
根据《安徽农村商业银行系统柜面特殊业务管理办法》修改对私存单、存折以及对公账户的支付条件，应使用“支付条件修改”交易且（ ），通兑账户只能为凭密码支付，不能将支付条件修改为凭证件、单折或印鉴；不通兑账户可以修改为凭证件、单折或印鉴。
A.
不可跨机构办理
B.
不可跨法人行社办理
C.
可在系统内任一网点办理
D.
可自助办理
综合前端业务本地授权业务主管岗主要职责包括：负责督促营业机构业务经办人在授权人员发出补录要求时起（ ）个工作日内完成凭证补录工作，保证凭证的完整性。
A.
1
B.
2
C.
3
D.
4
农商银行（ ）负责审核授权业务配置的合规性，检查和评价综合前端业务授权制度执行合规情况。
A.
信息技术部门
B.
人力资源部门
C.
综合前端业务授权的主管部门
D.
合规与风险管理部门
农商银行根据营业机构和远程集中授权中心自身风险管理要求、业务量大小以及人员配备情况灵活配置岗位，清晰相关人员业务权限及岗位职责，坚持经办、授权与质检三者相分离原则，发挥（ ）对业务授权的监督职能。
A.
普通授权岗
B.
主管岗
C.
质检岗
D.
管理岗
人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结涉案存款等资产有特殊原因需要延长的，作出原冻结决定的有权机关应当在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限不得超过（ ），续冻没有次数限制。
A.
3个月
B.
6个月
C.
9个月
D.
2年
通过司法查控系统专网实施协助执行不受（ ）限制，通过专网实施的紧急止付、冻结操作，除做出原决定的有权机关到现场解除外，全系统不得擅自解除。
A.
地域
B.
时间
C.
单位
D.
开户行
假币被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议的，农商银行要告知被收缴人可在收到《假币收缴凭证》之日起（ ）内，向人民银行申请行政复议或者依法提起行政诉讼。
A.
5
B.
15
C.
30
D.
60
农商银行在业务办理过程中发现假币的，收缴时必须有2名以上具有货币真伪鉴别能力的工作人员在监控和被收缴人视野范围内收缴，不得让被收缴人接触假币，监控记录保存不少于（ ）个月。
A.
1
B.
2
C.
3
D.
6
农商银行对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，农商银行（ ）兑换完整券退还被收缴人，并对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，按不宜流通人民币处理，经鉴定为假币的，由鉴定单位没收。
A.
按面额
B.
按半额
C.
按四分之一面额
D.
不
根据《安徽农村商业银行系统联网核查公民身份信息业务管理办法》单笔核对方式应将待核查人的姓名、公民身份号码以及业务种类提交联网核查系统，一次提交不超过（ ）人。
A.
1
B.
3
C.
5
D.
10
根据《安徽农村商业银行系统联网核查公民身份信息业务管理办法》单笔精确查询方式应将待核查人的姓名、公民身份号码以及业务种类提交联网核查系统，一次只能提交（ ）人。
A.
1
B.
3
C.
5
D.
10
根据《安徽农村商业银行系统联网核查公民身份信息业务管理办法》客户申请办理单位银行结算账户业务的,联网核查时,若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法判断客户出示的居民身份证为虚假证件。农商银行应（ ）为该客户办理业务,同时,将核查结果明确告知客户,并及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。
A.
暂停
B.
终止
C.
继续
D.
中止
根据《安徽农村商业银行系统联网核查公民身份信息业务管理办法》农商银行在进行联网核查时，如对核查结果存在（ ），可向公安部门申请进一步核实。
A.
异议
B.
疑义
C.
意见
D.
疑点
客户对联网核查结果提出疑问的，营业机构应向其出具联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明（格式见附件），并告知客户可自行到被核查人（ ）户口所在地公安机关进行核实。
A.
临时
B.
常驻
C.
长住
D.
常住
农商银行在进行联网核查或对相关个人居民身份信息进一步核实时，发现客户以（ ）居民身份证件骗取开立银行账户或办理其他业务的，应及时向公安机关报案。
A.
虚假
B.
真实
C.
匿名
D.
假名
农商银行在办理规定业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，可采取登陆( )等方式验证相关个人的居民身份信息的真实性并办理相关业务。但应对故障期间办理的规定业务进行登记，并在故障排除后对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。
A.
网页版
B.
链接版
C.
端口版
D.
串口版
当个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致时，如能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件或经过进一步核实属虚假证件，农商银行应立即停止相关业务，并按有关规定（ ）与客户的业务关系或采取相应的补救措施。
A.
停止
B.
终止
C.
中止
D.
结束
联网核查公民身份信息，是指通过联网核查公民身份信息系统核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证记载的（ ）及签发机关等信息真实性的行为。
A.
姓名
B.
公民身份号码
C.
照片
D.
以上全部
同一（ ）在办理规定业务时,如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可不再对其进行联网核查。
A.
营业机构
B.
法人机构
C.
部门
D.
以上全部
农商银行在办理规定业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，当个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致时，如能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件或经过进一步核实属虚假证件，农商银行应立即（ ）相关业务，并按有关规定终止与客户的业务关系或采取相应的补救措施。
A.
终止
B.
中止
C.
暂停
D.
停止
根据《安徽农村商业银行系统存款资信证明业务管理办法》，客户撤销存款资信证明时，应在有效期限内向开立的营业机构提出申请，并归还存款资信证明（ ）。
A.
原件
B.
复印件
C.
影印件
D.
打印件
为规范全省农村商业银行存款资信证明业务处理，防范业务风险,依据（ ）有关制度规定，制定《安徽农村商业银行系统存款资信证明业务管理办法》
A.
《中国人民银行法》
B.
《反洗钱法》
C.
《储蓄管理条例》
D.
《假币收缴管理办法》
根据《安徽农村商业银行系统存款资信证明业务管理办法》，存款资信证明业务，是指为证明存款人在本（ ）存款情况出具的书面证明,按照存款人不同分为个人存款证明和单位资信证明（以下统称“存款资信证明”）。
A.
法人行
B.
省联社
C.
营业机构
D.
以上全是
根据《安徽农村商业银行系统存款资信证明业务管理办法》，存款资信证明业务，是指为证明存款人在本营业机构存款情况出具的书面证明,按照存款人不同分为（ ）存款证明和单位资信证明。
A.
个人
B.
本人
C.
单位
D.
企业
根据《安徽农村商业银行系统存款资信证明业务管理办法》，存款资信证明必须按实际存款人、存款时间、存款可用余额如实开具，开具金额不得（ ）可用余额。
A.
低于
B.
高于
C.
等于
D.
小于
客户开立、撤销、损坏补打、查询存款资信证明，应按照以下流程：客户损坏补打存款资信证明时，应归还已损坏存款资信证明原件，存款人只能补打（ ）名下的个人存款证明。
A.
他人
B.
本人
C.
客户
D.
非本人
根据《安徽农村商业银行系统重要空白凭证管理办法》重要空白凭证中外来凭证不包含（ ）。
A.
A.非税收入一般缴款凭证
B.
B.代理保险保单
C.
.银保通单证
D.
D.电子缴税付款凭证
根据《安徽农村商业银行系统重要空白凭证管理办法》农商银行收到购置的重要空白凭证，应核对实物、检查质量，双人（ ）、双人签收、双人入库。
A.
清点
B.
保管
C.
检查
D.
清检
根据《安徽农村商业银行系统重要空白凭证管理办法》重要空白凭证使用应坚持逐份销号制度，登记（ ）。
A.
《重要空白凭证使用销号登记簿》
B.
《重要物品保管登记簿》
C.
《有价单证及重要空白凭证登记簿》
D.
《重要物品短期交接登记簿》
根据《安徽农村商业银行系统重要空白凭证管理办法》对客户交回或办理业务中作废的纸质重要空白凭证，应当面剪角自右侧中间沿（ ）度向下剪角，加盖“作废”戳记作为当日相关传票附件
A.
30
B.
40
C.
45
D.
50
根据《安徽农村商业银行系统重要空白凭证管理办法》重要空白凭证纳入表外科目核算，采用单式记账法，以每份（ ）元人民币的假定价格，按凭证种类记账，同时登记重要空白凭证数量、起讫号码、出入库日期等内容。
A.
1
B.
3
C.
0.5
D.
10
根据《安徽农村商业银行系统重要空白凭证管理办法》农商银行总部重要空白凭证管理部门至少每年（ ）次，会同审计、保卫及其他相关部门对停止使用的重要空白凭证进行集中销毁，销毁清单作为永久会计档案保管。
A.
一
B.
二
C.
三
D.
四
根据《安徽农村商业银行系统重要空白凭证管理办法》农商银行总部及营业机构应按（ ）对重要空白凭证实物与有关登记簿、明细账、总账、报表等进行核对，确保账簿、账表、账账、账实相符。
A.
旬
B.
月
C.
季
D.
年
为加强对安徽农村商业银行系统内指纹验证系统的管理，防范（ ），确保系统正常运行，依据《安徽农村商业银行系统综合业务系统柜员管理暂行办法》等相关规定，结合指纹验证特点以及指纹验证系统运用实际，制订安徽农村商业银行系统指纹验证管理办法。
A.
操作风险
B.
法律风险
C.
道德风险
D.
系统风险
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