【单选题】
[1/214]下列关于操作风险评估方法表述错误的是()
A.
记分卡法是一种将风险评估建立在银行信息,而不是历史损失数据基础上的方法
B.
引导会议法是通过召开引导会议,让员工在一起讨论风险暴露、控制措施和相应的改进之处
C.
调查问卷法、记分卡法、引导会议法、情景分析法不能结合使用,这样才可以确保评估标准的合理性
D.
采用情景分析法合理评估可能发生的损失,要有赖于有经验的业务骨干和风险管理专业人员的知识水平
参考答案:
C
参考解析:
无
【多选题】
[2/214]商业银行采用操作风险标准法计算监管资本时,将所有业务分为八个业务线,操作风险对应的资本要求系数(以β表示)不同,监管规定的β值包括()。
参考答案:
B C E
参考解析:
各业务条线的操作风险资本系数如下:
①零售银行、资产管理和零售经纪业务条线的操作风险资本系数为12%;
②商业银行和代理服务业务条线的操作风险资本系数为15%;
③公司金融、支付和清算、交易和销售业务条线的操作风险资本系数为18%。
【单选题】
[3/214]信用卡申请资料中需客户提供的资料包括()。
参考答案:
B
参考解析:
无
【多选题】
[4/214]柜面业务应关注的风险因素包括()。
A.
个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的身份证件办理开户
B.
个人存、取款。主要表现为交易成功,客户未在记账凭证上签字确认
C.
无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时,没有填写存款凭条,之后客户对存款金额等内容提出异议
D.
单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户,之后滚动挪用客户资金
参考答案:
A B C D
参考解析:
无
【多选题】
[5/214]个人汽车贷款进行操作风险点梳理时,下列描述中属于风险点“虚假销售”对应风险因素的有()。
A.
经销商借用内部员工或关联公司员工等人的名义,办理汽车按揭贷款
参考答案:
A B C
参考解析:
无
【判断题】
[6/214]客户致电银行办理电子银行落地业务撤单时,经办人员可不留存撤单业务申请书。
参考答案:
B
参考解析:
无
【判断题】
[7/214]最终损失金额为零的操作风险事件不属于收集操作风险损失数据的范围。
参考答案:
A
参考解析:
无
【多选题】
[8/214]以下属于操作风险评估方法的()
参考答案:
A B D
参考解析:
无
【单选题】
[9/214]“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于()业务环节可能出现的违规事项。
参考答案:
D
参考解析:
贷款发放业务环节可能出现的违规事项有:
①逆程序发放贷款;
②未按审批时所附的限制性条款发放贷款;
③贷款合同要素填写不规范;
④未按规定办妥抵押品抵押登记手续或手续不完善,造成抵押无效;
⑤未按规定办理质押物止付手续和质押权利转移手续,形成无效质押;
⑥贷款录人上账错误等。
【单选题】
[10/214]风险管理部门在接到下级行或业务部门风险报告后,处理行为不当的是()。
参考答案:
B
参考解析:
无