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银行自律与市场约束题库 - 刷刷题
银行自律与市场约束题库
题数
122
考试分类
银行自律与市场约束
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简介
银行自律与市场约束
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【多选题】
[1/122]银行业从业人员面对监管者应当()。
A.
理解并接受.积极配合监管
B.
面对监管者不合理的私人要求。银行业从业人员可以予以拒绝
C.
积极配合现场检查.不得转移、隐匿或毁损有关资料
D.
所在机构存在严重问题的,银行业从业人员中的高级管理人员还应当接受监管部门约见
E.
在非现场监管中.银行业从业人员应按监管部门要求的报送方式、内容、频率和保密级别分别报送非现场监管需要的数据和非数据信息,并建立重大事项报告制度
参考答案:
A B C D E
参考解析:

以上选项的做法均符合银行业从业人员接受监管、配合现场检查与非现场监管的有关规定。

【多选题】
[2/122]制定《银行业从业人员职业操守》的宗旨包括()。
A.
规范银行业从业人员职业行为
B.
倡导公平竞争
C.
提高银行业从业人员素质
D.
建立健康的银行业企业文化
E.
保护商业秘密与客户隐私
参考答案:
A C D
参考解析:

《银行业从业人员职业操守》第一条明确指出,制定这一职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准,建立健康的银行业企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展”。BE两项属于银行业从业基本准则的内容。

【判断题】
[3/122]授信尽职要求银行业从业人员应当充分提示代理销售产品的信息,为客户在做出是否购买银行产品或服务的判断时提供依据。
A.
正确
B.
错误
参考答案:
B
参考解析:

题中叙述的是信息披露原则的要求。授信尽职要求从事信贷业务的银行业从业人员忠于职责,专业、客观、全面、中立地对信贷客户进行尽职调查,监控风险,为实现银行信贷风险控制做好基础工作。

【多选题】
[4/122]某银行业从业人员在向客户销售理财产品时。故意混淆预期收益率与保证收益率的概念。并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的...
A.
风险提示
B.
礼貌服务
C.
互相监督
D.
诚实信用
E.
了解客户
参考答案:
A D
参考解析:

银行业从业人员职业操守规定,银行业从业人员在向客户推荐产品或提供服务时,应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分提示,对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述.并不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

【判断题】
[5/122]市场约束也被称为“市场纪律”,就是指银行的债权人或所有者。借助于银行的信息披露和有关社会中介机构,如律师事务所、会计师事务所、审计师事务所和信用评估机...
A.
正确
B.
错误
参考答案:
A
参考解析:
【判断题】
[6/122]银行可以根据有关反洗钱的规定让客户提供详尽的信息,但不能将这些信息提供给第三方和机构内部的其他部门。
A.
正确
B.
错误
参考答案:
A
参考解析:

银行在为客户提供金融服务时,可以根据有关反洗钱的规定让客户提供详尽的信息,这些信息的掌握有助于授信业务的审批或交易的完成,但这些信息不能提供给第三方或机构内部的其他部门。因为一旦信息泄露或不当使用将会给客户和银行自身造成巨大损失。

【单选题】
[7/122]国际上一些银行自律组织在对银行业的发展和协调进程中发挥着重要作用,下列不属于银行自律组织的是()。
A.
国际清算银行
B.
美国银行家协会
C.
香港银行公会
D.
美联储
参考答案:
D
参考解析:

国际上一些银行自律组织在对银行业的发展和协调进程中发挥着重要作用,如国际清算银行、美国银行家协会和香港银行公会等。D项,美联储不是自律组织,是美国的中央银行。

【单选题】
[8/122]我国《商业银行法》规定,银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理,孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为()。
A.
违反了有关法律法规和职业操守的规定,必须停止兼职活动
B.
非盈利机构属允许范围内的兼职活动,并应当向所在银行披露自己的兼职身份
C.
非盈利机构属允许范围内的兼职活动,可以把一半以上的时间用于此兼职工作
D.
与银行业务不直接相关,因此可以不披露自己的兼职工作
参考答案:
B
参考解析:

非盈利机构属允许范围内的兼职活动,并应当向所在银行披露自己的兼职身份。

【多选题】
[9/122]按照勤勉尽职的原则,银行业从业人员应当()。
A.
对所在机构负有诚实信用义务
B.
切实履行岗位职责
C.
维护所在机构商业信誉
D.
不违反法律法规
E.
具备所需的职业判断能力
参考答案:
A B C
参考解析:

D项属于“守法合规”准则的内容;E项属于“专业胜任”准则的内容。

【单选题】
[10/122]银行从业人员的以下做法中合理的是()。
A.
客户送给其贵重的钻石项链
B.
节日客户送来贺卡
C.
在探业务时主动提出给客户相关的调研费
D.
接受客户贵重礼品后同意在办理业务时给予优惠
参考答案:
B
参考解析:

在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送,应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围,且遵循以下原则:
(一)不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物;
(二)礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定,或使礼物接受方产生交易的义务感;
(三)礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。

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